紀監委能從銀行調取客戶貸款資料嗎

A. 紀委向銀行查詢個人存款賬戶時需出示什麼

需出示縣級或縣級以上紀委機關的正式查詢公函。

根據《中國人民銀行關於執行《儲蓄管理條例》的若干規定》第三十九條

為維護儲戶的利益，凡查詢、凍結、扣劃個人存款者必須按法律、行政法規規定辦理，任何單位不得擅自查詢、凍結和扣劃儲戶的存款。

人民法院、人民檢察院、公安機關和國家安全部門等因偵查、起訴、審理案件，需要向儲蓄機構查詢與案件直接有關的個人存款時，須向儲蓄機構提出縣級或縣級以上法院、檢察院、

公安機關或國家安全機關等正式查詢公函，並提供存款人的有關線索，如存款人的姓名、儲蓄機構名稱、存款日期等情況；儲蓄機構不能提供原始帳冊，只能提供復印件。對儲蓄機構提供的存款情況，查詢單位應保守秘密。

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根據《儲蓄管理條例》第三十二條儲蓄機構及其工作人員對儲戶的儲蓄情況負有保密責任。儲蓄機構不代任何單位和個人查詢、凍結或者劃撥儲蓄存款，國家法律、行政法規另有規定的除外。

根據《銀行結算辦法》第十一條規定，「銀行依法為單位、個人的存款保密，維護資金的自主支配權。除國家法律規定和國務院授權中國人民銀行的監督項目以外，其他部門和地方委託監督的事項，各銀行不予受理，不代理任何單位查詢、扣款、不得停止單位、個人存款的正常支付」。

B. 貸款未結清銀行能移交客戶資料嗎

貸款沒有結清的情況下，銀行不能移交客戶資料，會讓貸款者繼續償還貸款，還完貸款之後再辦理執行證明。

C. 怎麼證明銀行員工與貸款客戶資金往來是合法的怎麼說才能在紀檢部門圓的過去

不好證明，銀行員工與貸款客戶本身就不應該有資金來往，應該迴避這個。

D. 紀律檢查委員會查詢客戶賬戶信息需要哪些資料

《商業銀行法》規定：對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
紀檢監察機關是國家法律規定的有權查詢的機關。按《金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款規定》：辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。

E. 紀監委到銀行調閱貸款檔案需要什麼手續有什麼制度規定嗎

一是紀檢委調閱檔案時應是兩人以上；二是向銀行出具執法證，並提供單位證明。刑事訴訟法有規定

F. 公安機關有權查詢客戶在銀行所以有貸款還款明細嗎

如果在案件偵查過程中，有必要查詢的話， 公安機關是有權查詢客戶在銀行所以有貸款還款明細的。

G. 紀委可以隨便查個人的銀行卡信息嗎

經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢。

根據《中華人民共和國行政監察法》第二十一條規定：

監察機關在調查貪污、賄賂、挪用公款等違反行政紀律的行為時，經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款；必要時，可以提請人民法院採取保全措施，依法凍結涉嫌人員在銀行或者其他金融機構的存款。

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根據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第二十二條出現以下情況時，金融機構應當重新識別客戶：

（一）客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經營范圍、法定代表人或者負責人的。

（二）客戶行為或者交易情況出現異常的。

（三）客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

（四）客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。

（五）金融機構獲得的客戶信息與先前已經掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。

（六）先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的。

（七）金融機構認為應重新識別客戶身份的其他情形。

H. 紀檢委可以幫助銀行催收貸款嗎

一般情況下，以紀檢委是不涉及到銀行催收貸款的，因為紀檢委也沒有這一個權利和義務

I. 紀檢監察機關有權調閱復印銀行檔案嗎

紀檢監察和公安機關是有權調閱銀行的復印件，只要他們持有這些機關的協助審查函件，相關機關就應該無條件的配合，他們是可以執行這些調查權力的。

J. 銀行工作人員是否可以查貸款客戶儲蓄信息的法律規定嗎是否涉及違反個人商業機密

你要辦理他們銀行的業務。當然可以查你在他們銀行的信息。都不查的話。隨便貸款。那不亂套了