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銀行工作人員和貸款人虛假資料貸款

發布時間:2021-09-03 18:04:29

1. 銀行工作人員上門提供假信息,為我們貸款,並從中得到提成,這錢可以不還嗎

銀行工作人員上門給你服務,你說是假信息,也沒有證據,但是不還貸款是不行的,警察會抓的。

2. 銀行工作人員和貸款人串通騙取貸款應犯什麼

新出的罪名:對於銀行工作人員來說施行非法放貸罪,貸款人就是詐騙罪。

3. 在不知情的情況下銀行工作人員,私自用他人的質料信息貸款。我該怎麼辦

這種情況可以報警處理,如果確有其事的話,這個銀行的工作人員不僅屬於違規操作貸款,更可能涉嫌了盜用他人信息和詐騙等刑事犯罪,到警察局報案並向該員工所屬銀行投訴是最好的辦法!

4. 銀行工作人員,明明知道客戶提供的是假資料。還是放貸款帶給了客戶。違法嗎如果違法,向那個部門舉報。

沒證據。口說無效。。你知道他的是假資料。問題他可辯護。不知道。只能說他工作疏忽。出事責任由銀行協商當當

5. 提供虛假材料騙銀行貸款,要承擔什麼法律責任

涉嫌構成貸款詐騙罪,根據詐騙數額定罪處罰。

依據《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

(5)銀行工作人員和貸款人虛假資料貸款擴展閱讀

根據最高人民法院於2000年9月20日至22日在湖南省長沙市召開了全國法院審理金融犯罪案件工作座談會形成的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的精神,在司法實踐中,對於行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數額較大資金不能歸還,並具有下列情形之一的,可以認定為具有非法佔有的目的:

(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

(2)非法獲取資金後逃跑的;

(3)肆意揮霍騙取資金的;

(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;

(7)其他非法佔有資金、拒不返還的行為。但是,在處理具體案件的時候,對於有證據證明行為人不具有非法佔有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條規定,個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

參考資料來源:文縣公安局網-《中華人民共和國刑法》

6. 銀行工作人員和實際實用錢的人串通騙取銀行貸款名義借款人需要還錢嗎

你好,要看是誰的帶款,如果是你名下的帶款你當然需要還錢了,畢竟是以你的名義辦理的貸款,如果你不還錢的話,你的貸款就逾期了。

7. 銀行工作人員騙取貸款如何定罪

已構成刑事犯罪

8. 銀行工作人員騙取客戶資料進行貸款

騙貸罪:以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機構造成特別重大損失或者有其他特別嚴重情節的,處三年以上七年以下有期徒刑,並處罰金。

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