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偽造資料向銀行貸款信貸員負什麼責

發布時間:2021-07-14 18:23:21

① 求助求助:銀行信貸員提供虛假材料申請貸款違反哪些相關規定

當然了,如果按期還款可能還查不出來,但銀監會會隔段時間來查的,到時就麻煩了

② 我幫別人在銀行貸款50萬信貸員幫我做的假資料信貸員會有什麼責任

信貸員是以你的名義作假
所有的資料都是你簽署確認
和信貸員沒關系,日後查出騙貸
沒證據沒法證實信貸員參與,而且那會兒也許已經離職,

③ 偽造財務報表騙取銀行貸款應承擔的責任

會計只承擔提供虛假財務報表的責任.
騙取銀行貸款不是會計的責任.
可以這樣理解:
會計只是客觀地提供虛假財務報表.主觀上不是為了騙取銀行貸款.
所以不能將騙取銀行貸款責任歸於會計人員.

④ 銀行信貸員明知客戶資料造假還給予上報,致使貸款拒簽,信貸員應承擔什麼責任

一般是貸款出現風險後銀行才追究責任。銀行沒有造成損失,在實際操作中信貸員一般沒什麼大的責任。要追究的話,也是銀行內部處理。

⑤ 客戶提供假資料,銀行工作人員疏忽發放了貸款,銀行工作人員要負什麼

如果你是銀行工作人員吧,如果工作人員在整個工作過程中都合規合法,那麼不會受處罰。但如果收了人好處,或與借款人串通,中間被查出有利益往來,那麼基本可以確定,該工作人員工作不保,並且要承受法律制裁了。

⑥ 在貸款人不知情也沒有上交任何資料的情況下,銀行人員拿著貸款人的資料讓我替貸款人簽了字我應負什麼責任

你好,這是比較典型的合夥冒用他人名義內外勾結騙取銀行貸款的犯罪行為,慎之三思

⑦ 提供虛假材料騙銀行貸款,要承擔什麼法律責任

涉嫌構成貸款詐騙罪,根據詐騙數額定罪處罰。

依據《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

(7)偽造資料向銀行貸款信貸員負什麼責擴展閱讀

根據最高人民法院於2000年9月20日至22日在湖南省長沙市召開了全國法院審理金融犯罪案件工作座談會形成的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的精神,在司法實踐中,對於行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數額較大資金不能歸還,並具有下列情形之一的,可以認定為具有非法佔有的目的:

(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

(2)非法獲取資金後逃跑的;

(3)肆意揮霍騙取資金的;

(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;

(7)其他非法佔有資金、拒不返還的行為。但是,在處理具體案件的時候,對於有證據證明行為人不具有非法佔有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條規定,個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

參考資料來源:文縣公安局網-《中華人民共和國刑法》

⑧ 別人拿我的假資料貸款信貸員負擔什麼責任

別人拿著你的假資料去貸款的話,那麼屬於用假資料去騙取貸款,屬於惡意騙貸,那麼信貸員也有疏忽的責任,畢竟他沒有核實材料的真假。

⑨ 求助:銀行信貸員提供虛假材料申請貸款違反哪些相關規定

首先違反銀行內部的規定。放貸都需要審核貸款人資產情況的吧,像這種情況明顯不能放貸的,而且還是在明知故犯的情況下。
如果銀行起訴,則可能追究欺詐等罪名。

⑩ 銀行信貸員偽造我的個人信息進行貸款,我應該怎麼維權

你可以先與該行領導層反映事實,也可以撥打該行的客服電話反映,如果是都不能解決,你可以憑銀行出具的借款合同復印件直接起訴,恢復名譽,賠償損失,消除不良徵信記錄。

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