⑴ 1.請詳細說明你機構客戶身份識別工作是如何開展的(提示:請說明在承保、理賠
各分公司根據人民銀行的規定相應制定的，填寫資料不是人行模板就是內部資料，不會在公開網頁上傳的。
承保現在不區分金額大小，全部要求提供身份證正反兩面，出單時要求錄入身份證有效期限的；
理賠支付被保險人以外案件均需要填寫可疑交易審核登記表，並理賠部主任、財務部、綜合部、機構負責人簽字；
退保一直以來都要求提供身份證，退保支付被保險人以外賬戶的，需要財務調賬處理；
承保、理賠、退保，所有金額超過1萬元的，均需要填寫客戶信息問詢表，身份信息、職業/行業、住址、聯系方式、金額、賬戶等信息在內。
紙質資料全部跟隨承保、理賠檔案一同歸檔保存。
⑵ 哪些屬於反洗錢客戶身份識別工作范疇
客戶身份識別制度的主要內容是：金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
⑶ 外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點
外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有(ABC )。
A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用於償還貸款或提前還款的銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應訂查還貸資金來源與借款人的權屬關系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用
D.銷戶後，銀行可將客戶銷戶資料一並銷毀
⑷ 金融機構開展反洗錢客戶身份識別工作，應遵循哪些原則
一是盡快制定統一的本外幣操作制度。反洗錢部門應根據銀行本外幣一體化經營的發展趨勢，印製統一的客戶盡職調查表，應包含涉及本外幣信息的所有要素，使銀行能夠按照統一的操作規范來進行客戶盡職調查，以免引起不公平競爭，從而進一步提高反洗錢客戶盡職調查質量。
二是加強宣傳和培訓，切實提高客戶盡職調查的質量。反洗錢部門可利用多種載體開展形式多樣的宣傳教育活動，使客戶了解反洗錢工作的主要意義，自覺配合盡職調查工作。同時，通過一系列的宣傳教育活動，使金融機構從業人員特別是一線櫃台人員充分認識到洗錢的危害性，增強反洗錢工作的責任感和使命感。金融機構自身也應加大對反洗錢客戶盡職調查的培訓，如採取以會代訓、舉辦講座等方式增強培訓的有效性，促進反洗錢工作效率的提高。
三是有效提升反洗錢盡職調查的工作效率。建立與公安、工商、稅務等政府管理部門的信息共享平台，及時獲取企業、個人的相關資料，有效確認客戶身份，准確客戶資料，為識別洗錢犯罪活動提供真是的基礎信息，為反洗錢工作及時、高效地開展提供有力的信息支持。
四是健全激勵機制。當前反洗錢的有關法律法規，只規定了違反規定應如何處罰，卻沒有提及獎勵的措施，不利於反洗錢工作的開展，難以調動銀行做好盡職調查的積極性。因此，反洗錢管理部門應進一步完善反洗錢的激勵機制，對反洗錢工作開展有力的金融機構，在拓展新業務方面給予便利，對反洗錢工作重視不夠的對其拓展新業務給予限制，對提供有價值信息的單位或個人給予一定的獎勵，確保反洗錢工作的順利開展。
⑸ 銀行如何做好客戶身份識別工作
客戶在開立銀行賬戶的時候，銀行都需要審核客戶的身份信息，包括他的家庭住址以及聯系電話。
⑹ 人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點