贷款40万30年改LPR

❶ 执行利率4.65贷款46万时间30年转换LPR 划算吗

这个和执行利率无关的，挂钩lpr就是比如现行lpr是4.6%，那你的贷款利率将是固定4.6%加五个基点即4.6%+0.5%=现在的4.65%。
也就是你将来的贷款利率是固定的lpr+5个基点，如果未来lpr下行你的利率也会下降。未来的lpr大概率下行，因此转换成lpr是比较划算的。

❷ 30年房贷利率4.41转lpr划算吗

30年的房贷，利率只有4.41，你这个房贷已经算是很低了，而且贷款时间又比较的长，如果转换成了lpr是不太划算的，建议你保持固定利率既可以了。

实际上我个人认为，大家在选择的时候没有必要过于的纠结，不管是房贷利率上浮还是房贷利率下行，我认为空间都不会特别的大，也就是说不管如何进行选择，对我们的实际影响应该不会特别的大，所以大家完全可以放宽心，实在不行，我们可以通过提前还贷来规避所有的风险。

❸ 贷款85万30年利率6.37转换LPR怎么算 一个月还多少

使用相关计算器可以算出月供的 按全部商业贷款情况

等额本息月供5300.11元 利息总额105.8万元

等额本金首月共6873.19元 利息总额81.44万元 每月递减额约为12.53元

详情如图

转换LPR后基点=6.37%-4.8%=1.57%=157‱

如果转换 从2021年开始 房贷利率就是LPR+157基点 根据与银行约定的利率变更周期 利率不是固定值所以无法算出准确的月供。

❹ 40万房贷，年利率4点几 需要转LPR吗

年利率四点几的房贷已经是很低很低的了，千万不要转LPR，转了你就会后悔一辈子，不信等着瞧。

❺ 买房贷款40万,是等额本息每月还1969元,现在已还7年,还用改lpr吗

买房贷款40万等额本息每月还1969元现在已还七年了如果你有足够的钱还是提前还款起码能够省一些利息呀，当然如果你的钱理财利息低你贷款利息高那就可以不用还

❻ 贷款40万，利率5.88%，30年，已还2年，需要转LPR

建议转换成LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4-5-6月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有二种方式选择，一是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.88%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+1.08%=5.88%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR+1.08%” （也就是说，当时如果LPR为4.65%，即执行利率为：4.65%+1.08%=5.73%）；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择固定利率（不去办理的默认选择）；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。LPR每月20日公布一次，2020年4-5-6月20日公布的LPR为4.65%，显然比4.8%低。

❼ 15年贷40万等额本息每月还2123元30年还清,需要转LpR吗

能转就转吧，每月还款额比转换前要少一点的。

❽ 基准利率是5.39，贷款30年，还了快一年了，转换LPR合不合适

你好，首先明确的是，此次贷款定价转换的对象是针对存量商业个人房贷，不包括公积金个人住房贷款的。

一、购房者关心的是，转换后房贷利率是高了还是低了？

总之，实际上，从2019年10月8日以后，新发放的个人房贷已经以最近一个月相应期限的LPR为定价基准了，也就是说，新发放的个人房贷是在5年期LPR利率的基础上加点形成的，这就是我的观点，谢谢