网上贷款诈骗案例手法

① 网络贷款，骗子都有哪些手法

【网络反诈骗联盟团队】特别提醒：请警惕网络上发布的各种虚假贷款和大额信用卡信息的骗局！网上各种小额贷款公司和担保类公司发布的所有只凭身份证就可以贷款或者信用卡的信息基本都是低级骗局，无论公司是否注册备案，都不要相信，骗子先骗你签订传真合同，并按捺手印，然后会一步步骗取你交纳保险费、支付首月利息、缴纳履约费、保证金、担保费、放款费、公证费、征信费、抵押金、开卡费等等，还会以你银行流水不足、查验你的还款能力或者是验资为名，要求你将自己账户上所有的资金打至骗子的账户，甚至要求你到指定银行银行卡并存入一定的现金，然后绑定骗子的手机号码等低级诈骗手段，殊不知这种手段会骗光你账户上所有的钱，如果你不按骗子的要求交纳费用，骗子会以你已经和他们签了合同为名，威胁要把你拉入黑名单、并威胁起诉你违约、赔偿巨额违约金等等，这实为低级的诈骗手段和典型诈骗！请永远记住，凡是对方以任何理由要求你先支付任何费用的，都是绝对的诈骗，无论在任何情况下，都不要先给其他人汇款、转账以及缴纳任何费用，以免被骗！更不要相信骗子的任何威胁，由于对方涉嫌诈骗，所以，和骗子签的合约没有任何法律效力，更不存在违约之说，骗子威胁到法院起诉赔偿违约金的低级诈骗手段更是纯属无稽之谈，无需任何担心。所以，特此提醒广大网友，小额贷款公司是不能跨区放贷的，信用卡请到正规银行，不要相信网上各种投资、融资担保公司以及各类小额贷公司发布的此类贷款或者卡信息，特别是北京、上海、广州、深圳等大城市的这类公司基本都是骗子公司！如果被骗，无论金额大小，都请选择报警！如此猖狂诈骗，还请各地公安机关大力打击和整顿！————————————————————————————————————————有志于反诈骗的知识豪杰，快来加入【反诈骗联盟团队】吧，请点击下方的【反诈骗联盟】申请加入,一起答疑助人，让天下无骗，没你不行！

② 贷款诈骗也有新手段了，你知道吗

近期有不法分子以办理贷款的名义进行诈骗，让客户存入资金在账户内，后期会表示要查询流水向客户索要验证码信息或者要求客户转发短信。
遇到此类情况请提高警惕，不要随意点击链接和扫描二维码，不要在任何非官方页面上填写自己的身份证号码、银行卡号和密码。

对于手机接收到的验证码、激活短信，要注意千万不要泄露。

若农行客户遇到此类问题，建议先挂失账户保证资金安全，农行客服热线95599,24小时为您提供不间断的服务！

建议通过正规途径办理贷款业务进行融资，小额融资可以考虑申请农行网捷贷业务。
目前网捷贷可以通过个人网银和掌上银行申请（目前仅支持二代K宝客户），自动审批，快速到账。若持有农行储蓄卡，可登录掌上银行，点击“全部→网捷贷→立即申请”，还可登录个人网银，点击“贷款→网捷贷→立即申请”进入申请页面。最高贷款金额为30万元，最低为3000元；客户的具体额度将根据客户在农行的业务情况进行核定。网捷贷贷款期限不超过一年，可以提前还款。

③ 贷款诈骗罪案例

贷款诈骗罪，是指以非法占有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

④ 小额贷款诈骗手段有哪些

其中一种主要的诈骗手段就是犯罪分子利用媒体广告，通过手机短信、网络、报纸、街头粘贴广告和直接打电话等方式，以“提供无抵押、无担保、快速贷款”为诱饵，骗取受害人交纳的风险保证金，或以一定比例的利息存入其提供的银行账号。针对这种骗局，只要不贪心，看清楚形式，是不是轻易上当受骗的。另一种是犯罪分子谎称其在银行有熟人，可查询到受害人账户内存款数额，同时，谎称要通过网上银行将贷款存入受害人银行卡内，继而诱使受害人按其要求办理银行卡，并开通网上银行业务，从而达到转账诈骗目的。
选择贷款要看其平台的背景，如果其平台有资金充沛的实体来支持，并且平台的工作人员有较长时间的银行信贷工作经验，其风险性相对就降低了不少。条件允许的情况下，最好选择正规的金融机构，不要贪了小便宜而吃了大亏。
在贷款时，要注意几个事项：
1、首先，正规贷款不需要提前支付保证金或者利息，预扣利息的行为也是违反相关法律规定的；
2、在挑选贷款平台时，如果遇见对方直接或变相要求支付“贷前费用”时，都是不符合相关规定的，应提高警惕；
3、其次，正规的小贷公司一般不从事跨区域贷款；
4、另外，贷款前最好了解一下平台背后小贷公司的真实情况，以防上当受骗。

⑤ 重庆破获特大网络诈骗案，此次网络诈骗用的什么手法

记者从重庆市公安局刑侦总队了解到，近日当地警方成功破获一起以贷款为名实施诈骗的特大电信网络诈骗案，全国各地1000多人被骗，涉案金额2000多万元。警方称，这是一个以零首付购车或贷款为名，诱使受害人缴纳开卡费、激活费等费用的骗局。警方举例，受害人牟先生近期急需周转资金，通过网友季某介绍，他办理了一家名为“环球财富公司”的“环球财富卡”。季某告诉牟先生，这张卡不需要任何抵押就可享受零首付购车，或者申请3万到10万元贷款，如期还款后还能继续申请20万元贷款。

办案民警分析，这是一种新型电信网络诈骗手法，犯罪嫌疑人分工明确，不仅注册了公司、制作了精美的网页，还标榜与众多汽车公司和金融单位有长期合作关系，设下环环相扣的圈套，致使受害人上当。警方提醒，面对网络贷款，一定要注意在线下核实贷款公司身份是否真实，不可轻信网络上的各种“贴心服务”

⑥ 贷款诈骗的手法表现基本有哪些求解

①编造引进资金、项目等虚假理由;
②使用虚假的经济合同;
③使用虚假的证明文件;
④使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保;
⑤以其他方法诈骗贷款。
司法实践中，对虚构借款人身份，掩盖用款人的真实身份，使贷款人根本无法针对实践的债务人进行追偿;使用伪造的存单、伪造的营业执照、担保文件骗取贷款人信任;采取冒名贷款的方式，使真实的用款人与名义上的债务人相分离;用真实身份得到贷款后，采取金蝉脱壳之法转移贷款，让用来借款的主体无款可还，也是围绕借款人身份而进行的虚构事实掩盖真相的欺骗，是一种变相的伪造身份的行为;企业以母体裂变的手段拒不还贷，以假货币作换押骗取贷款，拉拢和收买银行职员骗取贷款等。也可以作为认定贷款诈骗方式。

⑦ 贷款诈骗罪的案例分析

贷款诈骗罪案例分析
一、案情
被告人：耿某，男，43岁，江苏省杨中市人，原系贵州申汇房地产发展有限公司第二开发部经理。1997年8月12日被逮捕。
1996年9月中旬，被告人耿某以贵州申汇房地产发展有限公司第二开发部（以下简称第二开发部）委托代理人的身份与黎帮明代表的贵阳市第一建筑工程公司签订东山住宅楼《建设工程施工合同》，由贵阳市第一建筑工程公司承建第二开发部开发的东山住宅楼。同时，黎帮明应耿某的要求，在贵阳金筑城市信用社以黎帮明之名开户，账号为“5665”，将自己承包的贵阳市第一建筑工程公司第七分公司的钱款501000元存入，并将此款的活期存折交给耿某，作为工程保证金。耿某收到存折后亲自写下收条并加盖了第二开发部的公章及财务章，讲明待一个月内进场施工后退还。
同月16日，耿某将黎帮明的存折拿到贵阳金筑城市信用社作抵押贷款，用私刻的黎帮明的私章（私章刻为“黎帮明”），并以“黎帮明”之名与信用社签订了借款合同，共贷款36万元，期限自1996年9月16日至12月16日。耿某用100元另立贷款账户，账号为“5673”，该信用社并于当日将贷款利息11128.32元扣下备付。
此后至12月10日，耿某陆续从“5673”账户将贷款全部取出。贷款期满后，贵阳金筑城市信用社从抵押的黎帮明的存折上扣划了贷款及超期利息。黎帮明因一个月期满未能进场施工，向耿某追索存折未果，后到信用社查询，得知存折已被他人冒用自己之名抵押贷款，遂向贵阳市中级人民法院提起民事诉讼。贵阳市中级人民法院经审理认为，信用社对贷款审查不力，应负将存折恢复原状的民事责任。该院判决：“贵阳金筑城市信用社将黎帮明在该社5665号活期储蓄存款账恢复到1996年9月16日原状（存款501000元）……”，该判决业已生效。案发后，除追回被告人耿某用赃款购买的两部手机（价值11000元）外，其余赃款已被耿某挥霍殆尽。
贵州省贵阳市人民检察院以被告人耿某犯诈骗罪向贵阳市中级人民法院提起公诉。被告人耿某对公诉机关指控的主要事实无异议，但辩称其所骗的钱款是黎帮明的个人财产而不是国家财产，请求对他从宽处罚。
二、判决
贵阳市中级人民法院经公开审理后认为，被告人耿某以非法占有为目的，私自将他人财产作虚假担保并假冒他人名义骗得信用社贷款36万元，其行为已构成贷款诈骗罪，且数额特别巨大，应依法惩处。公诉机关指控被告人耿某犯诈骗罪不确切，应予纠正。被告人的辩解理由不实，不予采纳。该院依照《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、全国人民代表大会常务委员会《关于惩治破坏金融秩序的犯罪的决定》第十条、第二十二条第一款和1979年《中华人民共和国刑法》第五十二条、第五十一条第一款、第五十条的规定，于1997年12月1日作出刑事判决如下：
一、被告人耿某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处没收财产人民币5万元。
二、继续追缴被告人耿某尚欠的赃款人民币349000元。
宣判后，被告人耿某不服，以“诈骗的是私款，不是故意诈骗，量刑过重”为理由，提出上诉。
贵州省高级人民法院经过二审审理认为，上诉人耿某以非法占有为目的，假冒他人之名诈骗信用社贷款36万元，其行为已构成贷款诈骗罪，数额特别巨大，应予惩处。耿某上诉所称“诈骗的是私款，不是故意诈骗”，经查，耿某在一审当庭供述其将黎帮明的存折用作抵押贷款并私刻黎帮明印章与信用社签借款合同，骗得信用社贷款36万元，并先后将该款全部取出，与其在公安机关的历次供述一致，故其上诉理由不能成立。原审判决认定事实清楚，证据充分，但适用法律不当，应予纠正，耿某上诉无理，不予采纳。该院依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百八十九条第（二）项、《中华人民共和国刑法》第十二条第一款、第一百九十三条、第五十五条、第五十六条、第六十四条的规定，于1998年3月6日作出刑事判决如下：
维持贵阳市中级人民法院对本案刑事判决的第一、第二项，即上诉人(原审被告人)耿某犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十五年，剥夺政治权利五年，并处没收财产人民币5万元;继续追缴耿某尚欠的赃款人民币349000元。