金融贷款销售具体工作

⑴ 怎么样做好金融贷款业务员

不是我没有耐心和时间，也不是我不愿意解答大家的疑问；其实销售是一门看似简单实则深奥的学问；销售对于一个人的知识要求是全面的，能力要求也是全面的！很多人会认为外向的人适合做销售，做销售就是能说会道把死的说成活的，弯的说成直的！这种说法就是井底观天，认为天就是井口这么大！青蛙天天叫夜夜叫只会让人烦，甚至引来蛇造成灭顶之灾；雄鸡只需清晨一声呼唤就能唤醒众多人！销售从业人员是个庞大的群体，真正的精英最多也不过1%！对于没有做过销售业务的人或销售业务新人，对销售的理解就像盲人摸象，认为大象就是自己摸到的这一部分

⑵ 怎么样才能做好金融销售 怎么样做好金融贷款业务员

应该先去找小公司做金融理财产品，小公司考核没那么严，先加盟攒客户，即使不能开单也没关系，把客户攒下来就行。

当我们把客户攒下来后，再跳槽到大公司，利益驱动就给力啦。小公司平台小，客户不放心，好，现在人情有了，又新换大公司，在本省或本城市排名前两位，前三位的大公司，客户信任度总会高一些吧，行了，利益驱动也够了，于是就容易开单了。

当高质量客户积累好了，你就可以做起投一百万，三百万，这种高价值的金融产品了哦，再加上销售水平提高，客户群也积累起来。所以说，先确定正确的战略方向，战术层面再发力，这件事才靠谱啊。

拓展资料：金融销售存在的问题

第一，销售水平有限，跟这些有钱人打交道不知所措，这是对一位销售综合能力的考验。从销售技巧到口才，从服务能力到局面判断，需要训练才能提高的能力，不是听三个建议咱们就可以速成的哦。

第二，没有客户群，现在的客户都是从头开始积累，这个也需要花费大量的时间。

⑶ 人家说是做金融的，金融到底是什么工作啊，做什么的

可以从事的岗位有很多，例如投资咨询顾问、投资银行家、证券交易员、执行总裁、主席、合伙人、主负责人、投资总监、财务总监、会计师、审计师、市场、投资公司经理、证券分析师和固定收益分析师、投资组合经理等

介于每个人的情况都有所不同，以拿CFA从业者的投资分析师为例，为大家普及了金融人的职业发展之路。

一、Analyst（分析员）

投行中的Analyst(分析员)一般都是为各大院校应届生准备的一个2年的program，刚毕业的大学生一般都会从此做起。既然叫做分析师，工作内容不外乎是一些数据分析、行业研究之类的工作，有些需要建立一些初步的模型，包括mergermodel、DCF、LBO等等，然后交给associate进一步review和加工。

研究结束，要使用PPT将研究结果呈现出来，所以这个岗位也会经常用到PPT。当然，作为一个初级岗位，很多情况下还会涉及到很多杂七杂八的事情，总是就是投行工作的基础，也是锻炼人的岗位。

这个岗位一般坚持3年时间久可以得到升迁，大多数金融人也是在这个岗位上开始学习CFA的，有前瞻性的大学生在毕业前就把CFA一级考过了，可以极大的缩短在基层工作的时间，两年甚至很短时间就可以成为Associate，也就是我们要谈的下一个岗位。

二、Associate（副经理）

Associate是比Analyst高一级的职位，要么是从Analyst晋升而来，要么是各金融专业高材生或者CFA持证人之类。作为Analyst的小领导，Associate仍然要做一些分析类的工作，不过是有点技术含量的工作，负责更复杂的建模。Associate还要根据公司或者上级的安排，分配任务，承担administrativework，并且主要负责与客户的沟通。

虽是领导，Associate的工作并不轻松，每天需要加班加点，并对全组工作负责。这个岗位需要一定的金融知识背景，所以很喜欢的MBA或者CFA持证人，即便是只通过了CFA二级考试，也会受到欢迎。通常员工会在此岗位上工作3到4年的时间，然后才能学到足够的本事升到更高的位置上。

三、VP（副总裁或经理）

如果你顺利进入到VP阶段，那么恭喜你已经得到了升华。VP泛指所有高层的副级人物，工作要指导Associate和Analyst，同时也要有一些外部环境的接触。很多CEO忙不过来的工作都会交给VP负责。

VP的工作主要由两大块组成，一是充当projectmanager的角色，当D或MD接到deal的时候，负责executingthedeal，二是计划所有需要的过程和任务分配给associates，并且确保顺利进行。VP同时也是和客户接洽以及联系各个support的人比如accountant、lawyer等等的核心人物。

做到VP不容易，要得到晋升更不容易，行业内VP普遍工作3到15年才有机会晋升，除了经验、能力、运气，各种自我提升也少不得。大部分金融人在这个岗位上努力通过CFA三级考试，提交证书申请，如果已经是CFA持证人，那真是极好的。

四、Director（总经理、董事）

根据投行的规模不同，Director或有或无。Director负责重要的交易比如费用谈判，交易策略和客户会议。还有就是做营销吸引客户。MD工作性质与其近似，不过焦点在重要的客户上。

五、MD（董事总经理）

Director3年左右就会升任MD(董事总经理)。MD级别有很高的业务收益指标以及维护重要客户的责任，参与公司的整体战略及业务方向制定。

MD再往上发展就会去做各个分支的管理人，或者是做CEO。这个时候如果没有一张CFA这样的很嚣张的证书傍身就不合适了。

以上是一个典型的投行职称序列，有些金融机构会设置一些中间职称，比如assistantVP(AVP)即助理VP、seniorVP(SVP)即VP等，唯一不变的是对人能力的要求和证书的要求。

当然，CFA的在职业发展上的帮助不止如此，从职业发展的角度，一张代表了你金融理论过硬、工作经验丰富的CFA证书，能帮你优雅地、高效地达成目标。现在vc/pe是一个很时髦的词，国内也出现了很多风投成功的案例，想进入风投圈或者私募圈的金融人不在少数，如果没有一张高含金量的CFA证书，恐怕连门槛都进不去呢。

⑷ 贷款公司业务员都需要做什么工作

贷款公司业务员主要负责：

1、负责做好对借款人及担保人贷款合规合法性、安全性和效益性贷前调查。根据调查结果，写出可行性分析报告。

2、负责做好对借款人信贷资料，借款人及担保人主体、业政策、信贷政策，信贷风险的贷时审查。

3、负责做好对借款人信贷数据查询和上报工作，做好对款借人贷款卡有效性检查。

4、负责保管好借款人借据、抵质押物及登记好各种信贷登记薄。

5、负责对逾期贷款及时发出催收通知书，做好贷款本息催收工作。

6、日常管理中，发现对贷款安全影响较大的重大事项时，要及时向上级汇报。

7、负责贷后，具体与借款人接触， 了解有关客户的信息，对贷款借款入及担保人的情况进行监督检查。

(4)金融贷款销售具体工作扩展阅读：

贷款公司人住房贷款：

1、个人住房商业性贷款

个人住房商业性贷款，是银行信贷资金所发放的自营贷款，指具有完全民事行为能力的自然人，购买本市城镇自住住房时，以其所购产权住房为抵押物，作为偿还贷款的保证而向银行申请的住房商业性贷款。

2、个人住房公积金贷款

个人住房公积金贷款，是政策性的住房公积金所发放的委托贷款，指缴存住房公积金的职工，在本市城镇购买，建造、翻建、大修自住住房时，以其所拥有的产权住房为抵押物，作为偿还贷款的保证而向银行申请的住房公积金贷款。

3、个人住房组合贷款

凡符合个人住房商业性贷款条件的借款人同时缴存住房公积金，在办理个人住房商业性贷款的同时还可向银行申请个人住房公积金贷款，即借款人以所购本市城镇自住住房作为抵押物可同时向银行申请个人住房公积金贷款和个人住房商业性贷款（这种贷款方式简称个人住房组合贷款）。

⑸ 做金融贷款销售行业怎么样好做吗具体什么样的工作流程

这个行业做的好的，一个月能拿几万不成问题，但做的不好的，就很惨淡了，关键看你的销售能力了，天下没有容易的行业，但只要有心，世上无难事，呵呵，关键看你自己啦！！！具体工作流程差异很大，看你进什么样的公司啦！说到底就是通过各种方式找到潜在的客户。

⑹ 金融销售主要是做什么

金融类的销售工作分两种，一类叫机构销售，一类叫个人销售。机构销售对接的是金融机构或是大企业，对销售人员的专业水平要求比较高，市场需求的人数一般较少。大部分的销售人员都是个人销售，销售对象就是普通的个人，一般就是是透过网络、电话、设点等途径推荐人家买金融产品，例如，理财产品、股票，期货，外汇或是现货等。
至于难不难，万事开头难！刚开始你还没有人脉，专业水平还不够时确实比较难，但一般几个月后你掌握了销售窍门如有效的推广渠道，专业的销售话术你的业绩会明显提升，同时通过与客户建立良好的关系，经过客户的转介绍可以开发更多的客户。因此开头几个月很关键，一旦站稳了脚跟，以后的路就好走了。本人金融销售人员，希望可以帮得到你。

⑺ 做金融销售怎么样

金融行业是每个国家的经济命脉，与我们每个人的生活息息相关。不论哪个国家各阶层各行业的所有人，都需要通过金融业来解决自身的很多问题，我国的金融市场属于新兴市场，所以很多金融行业的法律条款都不建全，但金融业在我国具有很好的发展前景，如果你是接受过比较好的金融专业教育的学生，将会有很多很好的发展机会。

但是就你说的金融销售，这个不好说，关键看自己是否适合做销售，因为做销售就不可避免的要同各种各样的人打交道，你得学会应付各种各样的人，知道和什么样的人该怎么去沟通，知道什么样的人他的需求是什么，懂得如何去处理客户的拒绝，再加上，金融销售嘛，本身怎么说呢，就是靠天吃饭的，市场行情好的时候，工资高，市场活行情不好，那你的业绩一般情况下都上不去，销售工作本来就是靠业绩来考核的，业绩不好你觉得能拿到钱吗？我自己也是做金融销售的，公司的同事都称自己是金融民工，但是也有一些年轻的，名牌大学出来的同事从这里走上了基金经理或者研究员的岗位。

金融销售还包括保险营销员，基金营销员，证券经纪人等等，关键看你选择哪条路，往哪个方向走，如果路选错了，方向错了，那所有的努力都是白费劲，路选对了，方向也对了，这条路走起来就会很轻松。。。。。

⑻ 贷款中介的业务员的工作内容是什么

贷款公司业务员主要负责：
1.负责做好对借款人及担保人贷款合规合法性、安全性和效益性贷前调查。根据调查结果，写出可行性分析报告。
2.负责做好对借款人信贷资料，借款人及担保人主体、业政策、信贷政策，信贷风险的贷时审查。
3.负责做好对借款人信贷数据查询和上报工作，做好对款借人贷款卡有效性检查。
4.负责保管好借款人借据、抵质押物及登记好各种信贷登记薄。
5.负责对逾期贷款及时发出催收通知书，做好贷款本息催收工作。
6.日常管理中，发现对贷款安全影响较大的重大事项时，要及时向上级汇报。
7.负责贷后，具体与借款人接触， 了解有关客户的信息，对贷款借款入及担保人的情况进行监督检查．
8.负责对贷款的风险预警、展期、重组、清收、质量分类及客户信用评级等事项进行初步审查，向信贷主任提出处理意见，并落实有关具体贷款管理措施。
一般不需要自己收，但也有公司规定，客户不按时还款的扣业务员工资或者需自己追缴欠款。

贷款中介公司，是指公司本身不从事放贷业务，但为借款人贷款提供服务，帮助借款人从正规贷款机构获得贷款的公司。生活中，常见的从事贷款中介的公司有：典当行、房产中介、担保公司、投资（咨询）公司等。
贷款需要找中介公司的原因：
通常，有贷款需求都可以直接向银行或者贷款公司申请，需要担保时银行甚至可以推荐担保公司。但很多人在想贷款时，不知道该如何选择银行和贷款产品，而贷款中介公司可以推荐最适合借款人情况的机构及贷款产品。银行贷款手续繁多，流程复杂，办理时间长，由贷款中介代为办理贷款手续，可以节约借款人的时间。还有一部分人找贷款中介，是因为自身贷款条件不足，需要担保公司担保等。也有一些“银行黑名单”类客户认为贷款中介公司在银行“有关系”，可以办成疑难贷款。
总之，在某些情况下，贷款中介确实能帮客户办成正规机构贷款。不过一定要警惕一些不法分子打着贷款中介的名义骗财。找贷款中介公司，一定要去对方公司当面办理手续，并且在放贷前不要支付任何费用。

⑼ 如何做好贷款销售

第一：首先明确要发展哪个市场，然后去了解这个市场是在你所在地区的哪个方位，这样你才能系统的去宣传去开发，才能更迅速的占领这快市场。
第二：其次信贷工作者必须具有较强的专业知识和业务技能，在解决客户疑问的同事还要能够根据客户的实际情况来推销我们的贷款项目
第三：作为一个优秀的信贷工作人员不光需要良好的专业知识还要有丰富的相关知识，要求我们能够“知己知彼”，让我们和客户的关系更近一步。
第四：信贷工作人员必须要有全面综合的分析能力，使得信贷评估决策建立在科学，可靠，安全，有基础的条件上，能够让贷款的风险降到最低限度。
最后信贷人员在语言文字的表面能力方面应具有较深的功底。否则，会直接影响信贷员的自身形象和服务质量。这就要求信贷员必须具备一系列的积极的，有效的严密的组织和协调，要会协调，善协调，要不卑不抗，大不失礼，小不拘节，充分显示自我和邮政银行的良好形象。
寻找客户的方法：
通过自己的途径寻找一些比较有效的电话号码，进行电话陌生拜访，电话营销，通过电话介绍自己是做贷款放款的。电话拜访时候要注意礼貌用语，不要在别人休息时候打扰。
利用手机进行群发信息，提前把自己从事的业务编辑好短信，群发给别人，广撒网。
走到大街上去，到人多的地方，发放自己公司的宣传单页，上面记得留自己的电话号码，把公司的号码去掉，别人需要的话就可以直接联系你。
通过到一些写字楼、办公楼、住宅小区等场所，进行扫楼式宣传自己从事的业务。

发动周边的朋友圈、同学等让他们给你做转介绍，成功的话就给朋友同学一些好处，请吃饭等都可以，方式自己定。

与其他小额贷款公司的同学进行合作，比如一个人在另外一间小额贷款公司贷到的钱不够，通过同行业务员的介绍就可以到自己所在的公司进行再贷款，就返佣给介绍人。

通过自己的自媒体宣传，如微博、微信、QQ空间、QQ等渠道进行业务的推广。

另外就是服务好已经开发到的客户，以后进行二次销售等。