❶ 公司銀行貸款進要公司簡介要求有經營情況分析，發展趨勢，借款用途分析，歸還來源分析，怎麼寫啊
銀行貸款是要求公司通過公司的簡介。
公司的簡介主要包括以下內容：公司名稱，成立時間，注冊地點，出資及股東，經營范圍（如需資質的要提供資質證明），然後介紹下企業經營情況分析，發展趨勢，主要的財務指標情況，資產、負債、權益、收入、利潤。這次貸款用途，還款來源，還款計劃等等。
可以參考以下公司的簡介範文：
xx市xx玻璃有限公司簡介
一、xx公司基本情況和經營理念
xx市xx玻璃有限公司（以下簡稱xx公司）成立於xx年xx月，是專業生產高質量壓花玻璃的企業，營業執照注冊號：13050040000xx70，稅務登記證號：1305xx760326820，批准證書號：1300007xx4，xx公司位於xx市xx工業園區，注冊資本650萬美元。xx公司有強大的發展後勁和品牌優勢，一直以「誠信、高效、務實、奉獻」的企業精神奉獻社會，回報大眾。以「誠信為本、鑄就品牌，優質服務、贏得市場」的經營理論盤大盤強企業，使企業成為玻璃行業的支柱，為發展和繁榮邢台地方經濟作出更多貢獻。
二、xx公司財務狀況
截止2009年4月底，xx公司資產總額6292萬元，其中：存貨1551萬元，固定資產4492萬元。負債總額1257萬元，其中：應付帳款99萬元，其它應付帳款272萬元。
三、xx公司機構設置
xx公司共有職工xx名，其中管理人員xx名。公司設有辦公室、財務部、采購部、銷售部、質檢部、安檢部、庫管部、配送部。
四、xx公司生產經營情況
xx公司是全國壓花玻璃生產企業的領頭軍，生產的壓花玻璃品種多、花型好、質量上乘。壓花玻璃銷量全國第一，多數產品經貿易公司出口到世界各地，利潤可觀。
五、xx公司管理人情況
法人代表xx，男，出生於1966年，大學本科學歷，財務專業。1998年任美國xx公司首席財務長，2001年任美國xx公司首席財務長，2004年任xx市xx玻璃有限公司董事長。xx公司在他的帶領下，不斷引進先進的現代企業制度，夯實企業管理基礎，構築法律至上、守信第一的優良企業文化，堅持「優質、高效、誠信、服務於顧客」的經營方針和「質量是金，服務是心"的經營宗旨，團結拚博，與時俱進，不斷致力於向新的廣度和深度拓展，建成一支具有高度敬業精神、高效創新精神、高效團隊精神的員工隊伍。
總經理xx，女，大學本科學歷，曾任xx公司總經理，有多年從事工業企業工作的經驗，目光敏銳，思維超前，敢於開拓創新。調任xx公司經理以來，大刀闊斧地處理企業以前存在的矛盾和問題，整合資源，盤活資產，增加收入，清理債務，積極謀求企業發展大道，經營業績蒸蒸日上，有決策管理和駕馭市場的能力，綜合素質高，從無不良信用記錄。
六、xx公司申請貸款額
根據企業目前發展需求和今後一段時間的發展趨勢，經測算，共需流動資金500萬元，其中向貴行貸款400萬元，自籌100萬元。
這些流動資金用於以下幾個方面：研發新的花型及模具；投資重慶銷售分公司；為保證玻璃質量，修理、鞏固玻璃窯爐。
七、xx公司效益預測
經濟效益：貴行貸給我們款後，我們將把貸款用在提高玻璃質量和改進玻璃花型的項目上，整改後的壓花玻璃在國內及國際上都有非常好的市場，經濟危機過後，玻璃的銷量和價格都有提高，經分析測算，年可實現稅後利潤600萬元。
社會效益：直接的社會效益就是為社會提供高質量產品，為國家交納更多稅金、賺取更多外匯。
八、xx公司信用情況
到目前為止xx公司無任何商業貸款。
xx公司經營狀況良好，管理能力較強，營運能力和盈利能力較強，信譽度高，發展前景可觀，為了擴大經營規模，盤大盤強企業，開發新的項目，公司上下一心，搞好生產經營，但企業流動資金不足，現向貴行申請流動資金短期貸款，由於公司經營項目好，效益可佳，具有充足的銷售收入和現金流入，公司承諾，一定按期償還貴行貸款和利息。為此，xx公司完全有實力償還貴行項目貸款和流動資金短期貸款，保證貴行貸款的安全性。
二零零九年六月三日
xx市xx玻璃有限公司
❷ 急！求財務情況說明範文
2006年度財務情況說明書
一、基本情況 興旺化工廠是一家國有化工企業，擁有兩個基本生產車間，生產A、B、C三種產品，其中第一車間生產A產品，第二車間生產B產品和C產品。工廠下設一個供銷科、兩個行政科室（廠長辦公室和財務科）和一個醫務所。興旺化工廠是一般納稅人。至2003年12末，工廠擁有員工240人，廠長兼法人代表劉大林。
二、經營情況 2003年12月份興旺化工廠生產A產品100箱，當月完工50箱，有50箱未完工；生產B產品105箱，當月完工45箱，有60箱未完工，未完工的數量較大；當月生產的C產品全部未完工。12月份A、B兩種產品的生產出現可喜現象，兩種產品的單位生產成本與以前月份相比較，均有較大幅度下降，其中A產品單位成本下降25%，B產品單位成本下降23%，產品成本的下降給工廠節約了大量的成本費用，預計這兩種產品在重新定價後，其市場競爭力將會大大增強。
2003年12月份興旺化工廠先後銷售A、B兩種產品170箱，取得了銷售收入56萬元。
2003年12月工廠接受了投資人C公司分別以價值117000元的丁材料和一台作價35000元的電腦（合計152000元）投資。同時工廠也開展了對外投資活動，經過與H公司談判商定，H公司接收了興旺化工廠一套非生產用的設備作為投資，設備作價5000元。
年終興旺化工廠開展了財產清查活動，在財產清查過程中，發現短少了一台機器設備和四個木箱，經查相關帳簿資料，上述資產價值合計4080元，經廠長辦公會議研究決定短少設備和木箱損失分別作「營業外支出」和「管理費用」處理，同時決定將「三江公司」 對興旺化工廠逾期三年的欠款10000元作沖減「壞帳准備」處理。
為擴大生產規模，興旺化工廠決定投資新建第三車間，為此向建設銀行城南分行申請100萬元貸款已在03年12月26日辦妥，貸款利率12%，還款期5年。
三、財務指標 2003年12月31日，興旺化工廠資產總額6148860.75元，負債2127317.85元，所有者權益（凈資產）4021542.90元。2003年全年實現主營業務收入3280000，發生主營業務成本1360000元，實現主營業務利潤利潤1920000，各項費用支出1025712.32元，其中營業費用156600元，管理費用850112.32元，財務費用19000元；全年取得其他業務利潤40927.14元；收到G公司股票投資收益4000元；全年取得營業外收入6000元，發生營業外支出6500元，年末實現利潤總額938714.82元，按33%所得稅率計算全年上繳所得稅308455.89元，1—11月份預交所得稅200000元，年終實際上繳所得稅108455.89元，全年人均創利稅3911元。分配給投資人D公司利潤160716.03元，按《公司法》規定提取法定盈餘公積金和公益金94538.84元。
資產負債率
流動比率
速動比率
應收帳款周轉率
存貨周轉率
資本金周轉率
營業收入利稅率
成本費用利潤率
❸ 求1500字左右的財務情況報告書
回顧過去的一年,財務部在公司領導的正確指導和各部門經理的通力合作及各位同仁的全力支持下,在圓滿完成財務部各項工作的同時,很好地配合了公司的中心工作,在如何做好資金調度,保證工程款的支付,及時准確無誤地辦理銀行按揭和房款的收繳等方面也取得了驕人的成績.當然,在取得成績的同時也還存在一些不足,下面我一一向各位領導和同仁匯報:
一,財務核算和財務管理工作
組織財務活動,處理與各方面的財務關系是我部的本職工作,隨著業務的不斷擴張,記帳,登帳工作越來越重要.為提高工作效率,使會計核算從原始的計算和登記工作中解脫出來.我們在年初即進行了會計電算化的實施,經過一個月的數據初始化和三個月的手機結合,全體財務人員全都熟練掌握了財務軟體的應用與操作,財務核算順利過渡到用電算化處理業務.這為財務人員節約了時間,還大大提高了數據的查詢功能,為財務分析打下了良好的基礎,使財務工作上了一個新的台階.
財務部一直人手較少,但在我們高效,有序的組織下,能夠輕重緩急妥善處理各項工作.財務部每天都離不開資金的收付與財務報帳,記帳工作.這是財務部最平常最繁重的工作,一年來,我們及時為各項內外經濟活動提供了應有的支持.基本上滿足了各部門對我部的財務要求.公司資金流量一直很大,尤其是在8月至12月收繳銷售款的期間,現金流量巨大而繁瑣,財務部鄒治和胡蓉兩位同志本著"認真,仔細,嚴謹"的工作作風,各項資金收付安全,准確,及時,沒有出現過任何差錯.全年累計實現資金收付達3757萬元.企業的各項經濟活動最終都將以財務數據的方式展現出來.在財務核算工作中每一位財務人員盡職盡責,認真處理每一筆業務,為公司節省各項開支費用盡自己最大的努力.財務部全年審核原始單據824張,處理會計憑證179張,准確無誤地出具各類會計報表無數.
制度屬於企業的硬性管理,任何成功的企業無一例外的有其嚴格的規章制度.長天公司從無到有,從當初的三兩人到今天的上百人,規范各項經濟行為已日益成為企業管理的主題.在過去的一年中,財務部相繼出台了關於財產管理,合同簽定,費用控制等方面的規章制度.為完善公司各項內部管理制度,建設財務管理內外環境盡了我們應盡的職責.
財務部除要認真負責地處理公司內部財務關系外,為達成本單位的任務,還要妥善處理外部各方面的財務關系.與外部建立並保持良好的聯系.本年度財務部友好妥善地處理了各單位的往來款項的收支.同時與銀行建立了優良的銀企關系,與稅務機構建立了良好的稅企關系,全面處理了保險公司遺留資產的往來手續,並圓滿完成了對統計,工商等各部門有關資料的申報.
二,資金調度和信貸工作
資金對於企業來說,就如"血液"對於人體一樣重要.今年工程建設全面鋪開,各經營管理機構逐步建立,新員工不斷加盟.資金需求日益增加.尤其在1-7月份項目未能取得任何經濟收益的情況下,公司承受了巨大的資金壓力.我部根據工程建設和公司發展的要求,為確保資金使用單位各項工作的順利開展,與總公司一起籌劃,合理安排調度資金.同時財務部還全面承擔了8月份開始的銷售收款和銀行按揭工作,在全體財務人員和招商人員的共同努力下全力以赴地做好了資金的快速回籠.保證了市場建設的順利進行,及時償還了銀行到期貸款,全年累計完成投資0.11億元,償還到期貸款500萬元.
為了公司的長足發展,財務部與紅旗建立了信貸關系,以期達到積累企業信譽的目的.我部於3月—5月向銀行申請銀行固定資產貸款1800萬元.期間收集,整理了大量資料,編制各類貸款報告,與銀行人員商談貸款工作,多次接待銀行各級領導的視察,在完成貸款工作的同時與銀行建立了良好的合作夥伴關系,同時使我們對貸款工作有了全面的了解,學到了新的業務知識.
三,全力協助招商工作
時光飛逝,今年的工作轉瞬即為歷史.一年中,財務部有很多應做而未做,應做好而未做好的工作,比如在資產實物性管理的建章建卡上,在各項經營費用的控制上,在規范財務核算程序,統一財務管理表格上,在及時准確地向公司領導匯報財務數據,實施財務分析等方面都相當欠缺.在財務工作中我們也發現公司的基礎管理工作比較薄弱;日常成本費用支出比較隨意;公司對員工工作要麼沒有很明確嚴格具體科學的要求;要麼就是執行乏力;也有一些員工在工作中不能站在公司的立場和利益上等等.這些應該是財務管理要重點思考和解決的主題,也是每一位長天人如何提高自我,服務企業所要思考和改進的必修課.作為財務人員,我們在公司加強管理,規范經濟行為,提高企業競爭力等方面還應盡更大的義務與責任.我們將不斷地總結和反省,不斷地鞭策自己,加強學習,以適應時代和企業的發展,與各位共同進步,與公司共同成長！
2009年是財務科踐行科學發展觀，以人為本，理順機制，更新財務理念，服務大眾的一年。這一年，財務科在處長的領導和全體成員的共同努力下，立足現狀，努力提高有限經費的使用效率，為專項工程和運營管理工作的開展提供了資金保障，圓滿完成了財務管理任務，實現了財政經費的收支平衡，現將2009年度個人工作總結報告如下：一、財務收支基本情況（截止11月底）。
1、收入情況2009年通行費收入計劃13100.00萬元，實際收入14070.47萬元，完成計劃的107.41％。
路產索賠收入35萬元。2、人員及公用經費收支情況：
本年度計劃1857.73萬元，撥款1696.54萬元，支出管理費1452.44萬元,支出與撥款數相比節餘244.1萬元。2、日常養護收支情況：本年度計劃190萬元，撥款190萬元，支出231.4萬元，超支41.4萬元。二、主要財務工作。1、做好財務工作計劃，完成2009年年財務決算編報工作。1月初，財務科接受 XX年年度局財務決算軟體培訓，全面梳理XX年財務工作，順利完成了XX年年度財務決算報表編報工作，為2009年財務工作的全面開展打下了良好基礎。2、財政供養人員情況填報工作。3月份，財務科開始填報財政供養人員情況信息表。財政供養人員信息表是廳財政支付中心拔付我處人員經費的依據，其數據的正確與否直接關繫到我處人員的工資福利待遇。2009年我處共填報財政供養人員244人，其中正式人員63人，收費人員181人 ，這為我處人員及公用經費的報批提供了直接的數據依據。3、申請車輛報廢的工作。2月份，我科與辦公室配合對對我處車輛進行盤點，對建設期購置的冀a44188奧迪轎車、冀a42820六缸三星越野吉普車、冀a1152解放雙排三輛車，申請車輛報廢，車輛相關材料、上級鑒定取證工作都已完成。這次申請報廢改變了我們重采購，輕管理的固定資產傳統管理模式，對於我們如何更好地履行 「管資產、管人、管事」 的職責，特別是管好固定資產資這盤賬，防範國有固定資產的流失，確保國有資產安全完整，奠定了強有力的基礎。
4、審計工作。今年7月，我科對處機關食堂和收費站食堂收支情況進行內部財務審計，通過審計，對食堂財產物資的采購、計量、驗收等風險薄弱環節進行了有效監督和制約，防範了食堂財務風險，這對進一步健全內部控制制度，節約成本，提升財務管理水平積累了豐富的實踐經驗。
5、完成政府采購萬元。今年是我處固定資產實行政府采購全面實施的第一年，為此，財務科加強學習，把握重點，創新財務監管工作新模式:一方面認真學習黨的十七大和省廳國有資產政府采購等會議精神，結合國有資產財務監管工作的實際需要，有針對性地改進「重采購、輕管理」傳統管理模式，切實更新思想觀念。另一方面進一步加強國有資產監管理論與政策法規等方面的業務知識學習，尤其加強對新《企業會計准則》等專業知識的學習研究與探索，全面做好政府采購工作第一步。2009年財政預算安排政府采購資金萬元，采購內容為車輛及辦公用品，其中，車輛購置費萬元，用於購置兩輛現代轎車，一輛帕薩特轎車，一輛凱美瑞轎車；辦公用品購置費萬元，用於購置電腦6台，攝相機1台，照相機1台，傳真機2台，列印機6台，電視機1台，復印機1台。今年政府采購任務與09年當期全部完成。 這為創新國有資產財務監督管理工作新模式打下堅實基礎。6、完成2009年預算編報工作。今年，是管理處經費改由財政直接撥付的第二年，財務科在去年全面預算管理的基礎上，全面踐行科學發展觀，深化認識，提出了「全方位預算、全員參與、全過程式控制制」的全面預算管理思路。由各科室負責人為責任人，採用全員參與，專人填報，財務科匯總的方式，對養護專項經費和專項公用經費進行編制，人員及公用經費的編制在2009年預算編報的基礎上，以「實事求是、科學合理」為原則，進行了重新核定。2009年財務收支預算中共上報通行費收入計劃14500萬元；上報人員及公用經費計劃1407.22萬元，日常養護計劃萬元，專項計劃萬元，資金總額較09年增長%。 保證了下一年管理處工作的正常開展。7、概算調整工作。今年是奧運年，我路段是重要的奧運通道之一，為保證參賽人員、觀賽人員的順利進京，我處對主線站、匝道都進行了詳細部署，收費人員英語培訓，製作專用標志牌、宣傳標語等一系列迎奧運工程也相應實施，這使我處的公用經費承受了巨大的壓力。財務科隨機應變，乘勢而行，及時向上級溝通申請資金調整，派專人負責，全程追蹤概算調整事宜，申請奧運專項資金326.91萬元,養護專項資金180.92萬元,其餘30.61萬元,共計538.44萬元，巨大的緩解了管理處經費壓力。8、強化經費監督，做到收支平衡。新年伊始，財務科就對上年度經費支出進行詳細分析，按科目進行分類統計，以勤儉、節約、高效為原則，科學合理的對2009年經費計劃進行詳細分解，從整體上對經費有了統籌安排。在具體工作中依法合理有效的使用每一項資金:養護專項資金嚴格按照工程建設資金支付程序辦事，建立嚴格資金支付流程，加快專項工程的決算，做到先審後支，不審不支，支出必有來源；人員及公用經費實行「先批後支，計劃先行」的報賬程序，全過程監督預算執行，提高財務管理，保證了收支平衡。2009年是中國改革開放三十周年，也是管理處建立發展的第十個年頭。發展之際謀發展。站在新的歷史起點登高遠眺，心中無限企盼。在即將到來的2009年，在世界金融危機的大影響下，財務科將繼續以十七大精神為指導，全面貫徹踐行科學發展觀，繼續增強風險意識、憂患意識和歷史責任感，繼續弘揚勤儉節約、依法理財，開拓創新、勇爭一流的團隊精神，知難而上，勇敢面對未來新的挑戰與考驗。 在以後的工作中，我們會做好 2010年財務工作計劃，爭取將2010年各項工作開展得更好。【編後說明】：由於各行各業的財務總結，往往會在內容的方面相差很大，但是，有了這一格式上的「範本」，你就可以在此基礎上加之改動了後再做利用的。
❹ 事業單位財務情況說明書範文
財務情況說明書
X X X X年，我公司深化改革，轉換經營機制，擴大開放，促進發展，取得了一定的成績。但由於運輸市場競爭激烈，貨源嚴重不足， X X港生產經營遇到了前所未有的困難，全港職工團結一心，奮力拚搏，經受了市場經濟的嚴峻考驗，現將年度財務情況作如下說明。
一、生產經營狀況
全年完成貨物吞吐量X X萬噸，為年計劃的X X％，超額完成了市政府下達的X X萬噸，比上年X X萬噸，減少X X萬噸；完成裝卸自然噸X X萬噸，比上午X X萬噸減少X X萬噸；完成客運量X X萬人次，比上年X X萬人次減少X X萬人次；集裝箱運輸有較大發展，完成集裝箱-x X，為年計劃的X X％，比上年增加X X；X X外貿碼頭全年接納外輪三艘，外貿比上年減少XX萬噸；全港完成收入X X億元，比上年X X億元減少X X萬元。
上述可知，港口主要經濟指標除吞吐量和集裝箱外比去年同期有所下降，其主要原因如下：
1．國家政策的宏觀調控對交通運輸市場影響較大，整個長江水運運輸不景氣。
2．貨源減少，生產嚴重不足。第一，港口建設費和客貨運附加費的開征，使港口費率提高，而貨主和地方碼頭不徵收「兩費」，大量貨主、貨源棄港而走；第二，「三角」的影響依然存在，電廠欠煤礦大量資金，而煤礦欠錢不發貨，舊債不結新債又起，影響了煤炭發送量，減少煤炭X X萬噸；第三，貨主對煤炭質量要求越來越高，港口作為承運部門，客觀上受到影響；第四，X X磷礦由於鐵路運輸受阻，車皮難以到港。
3．港口還未走出計劃經濟模式，機制不活，管理較差，不適應社會主義市場經濟的要求。
二、利稅完成情況
我公司X X X X年度完成利潤X X X X萬元，稅金X X X X萬元。
1．利潤情況，x X X X年我局出現全面虧損，其主要原因：
(1)總收入大幅度減少，比上年減少X x萬元。
其中：
裝卸收入X X X X年為X X萬元， X X年為X萬元，減少X萬元；
堆存收入X X X X年為X X萬元， X X年為X萬元，減少X萬元；
其他收入X年為X萬元， X年為X萬元，減X萬元。
代理收入X年為X萬元， X年為X萬元，減少X萬元。
港務收入X年為X萬元， X年為X萬元，減少X萬元。
港務收入由於X 年新舊會計制度轉軌，只反映下半年收支情況，X年反映全年，故有所增長。
(2)總成本大幅度上升，由於物價上漲，國家政策不斷出台，增加開支X 萬元，主要有：①工資及附加費增長X 萬元；②動力及照明增加X 萬元；③客運站、X 外貿碼頭、X散貨碼頭投產按總資產的三分之一計提折舊，增加折舊費X萬元；④修理費取消計提方法，實行實報實銷，增加開支X 萬元；⑤外付力資單價提高，增加開支X 萬元；⑥離退休人員工資根據國務院X 號文件精神，增加開支X 萬元；⑦挖泥費增加開支X 萬元。
(3)目前港口有兩大業務虧損，一個是港務，由於X 改徵船舶港務費，收走船舶港務費X 萬元，造成港務虧損X 萬元；另一個是綜合服務包干業務虧損X 萬元，這兩項虧損是港口自身無法解決的。
(4)貸款利息進成本，我公司X 年進財務費用的長期借款利息為X 萬元。
2．稅金情況
X 年完成流轉稅X 萬元，其中營業稅X 萬元，城建稅X 萬元，已交流轉稅X 萬元，其中營業稅為X 萬元，城建稅X 萬元。
X 年完成行為稅X 萬元，其中房產稅X 萬元，車船使用稅X 萬元，土地使用稅X 萬元，印花稅X 萬元。
以上稅款已全部解繳。
三、利潤分配情況
我公司對X港、X 廠、X 廠實行利潤內部全留，虧損自己彌補；本部虧損X 萬元，由本部進行調整。
四、經濟效益評價指標
1．收入利潤X
2．總資產報酬率X
3．資本收益率X
4．資本保值增值率X
5．資產負債率X
6．流動比率X
7．社會貢獻率X
8．社會積累率X
五、幾點說明：
1．我公司是X 工效掛鉤的單位，採取總掛總提，實行雙掛，根據X 年經營，出現嚴重的虧損，其主要原因X 局改徵船港費X 萬元、分攤長期貸款利息X 萬元、再加上港口離退休人員，按國務院X 號文件精神增加工資X 萬元，這些政策企業難以消化，請求交通部X 局、市有關部門對我局工效掛鉤給予一定優惠政策。
2．我公司項目客運新站、X 外貿碼頭、X 散貨碼頭相繼投產，固定資產原值達X 億元，由於各種原因，目前達不到設計能力的X分之X，按照有關規定，計提折舊按總資產的X分之X提取。
X 財務部
X 年X 月X 日
❺ 誰能提供財務決算說明的範文
成功信息產業（集團）股份有限公司
2004年度財務決算報告
各位股東：
現受董事局委託，向各位股東提交公司二OO四年度財務決算報告，請審議。
一、公司資產負債、利潤及現金流量概況
經浙江天健會計師事務所審計核定，我公司二OO四年末總資產為167,218萬元，
比上年年末146,715萬元增加14 %; 年末公司負債為94,292萬元，比上年年末65,835萬
元增加43%；年末股東權益72,041萬元，比上年年末79,762萬元減少9.7%。
經審計，我公司二OO四年度主營業務收入為59,063萬元，比上年同期65,026萬元
減少9.2%；主營業務利潤為9,639萬元，比上年同期11,992萬元減少19.6%；營業利潤
-8,052萬元，比上年同期-305萬元多虧損7,747萬元；投資收益-1,224萬元，比上年同
期698萬元減少1,922萬元；補貼收入114萬元，比上年同期715萬元減少601萬元；營業
外收支凈額961萬元，比上年同期-86萬元增加1047萬元；利潤總額-8,202萬元，比上年
同期1,023萬元減少9,225萬元；凈利潤-8,292萬元，比上年同期687萬元減少8,979萬
元；可供分配利潤535萬元，比上年同期9,848萬元減少9,313萬元。
公司二OO四年度現金及現金等價物凈增加額為1，715萬元，比去年同期372萬元
增加1343萬元。其中經營活動產生的現金流量凈額為4,555萬元，比上年同期-9,581萬
元增加14,136萬元；投資活動產生的現金流量凈額為-17,452萬元，比上年同期-17,374
萬元減少78萬元；籌資活動產生的現金流量凈額為14,619萬元，比上年同期27,334萬元
減少12,715萬元。
二、財務指標
每股凈資產3.09元，比上年年末3.42元減少0.33元;
凈資產收益率為-10.92%，比上年同期0.87%減少11.79%；
每股收益-0.36元，比上年同期0.03元減少0.39元;
存貨周轉天數為144天，比上年同期112天增加32天；
應收帳款周轉天數105為天，比上年同期110天減少5天;
資產負債率為56.39 %，比上年年末44.87%增加11.52%；
流動比率為1.38，比上年年末1.81減少0.43；
速動比率為1.13，比上年年末1.18減少0.05。
三、二OO四年度經營虧損分析
公司2004年度主營業務收入為59,063萬元，比上年同期減少9.2%；主營業務利潤為
9,639萬元，比上年同期減少19.6%；凈利潤-8,292萬元，比上年同期減少8,979萬元。
2004年公司經營業績出現了較大幅度的滑坡，主要原因有：
1、解決歷史遺留問題，依據謹慎性原則，計提較大額度的壞賬准備，為進一步大力
發展主業夯實經營基礎。
在以前的經營年度中，公司因IT產業基礎薄弱、基礎管理尚未完善，沉積了較多的
應收帳款等較大的歷史包袱。根據當前企業輕裝上陣做數字音視頻產品、實現可持續發
展的現實需要，浙江天健會計師事務所在2004年度的審計工作中，合計對應收款項計提
了4,315萬元的壞帳准備。這有助於企業在2004年度基本實現產業結構調整後，夯實經營
基礎，減輕2005年度及以後年度整體經營工作的財務壓力。
2、為大力發展主業，公司人力資源和研發投入增加，使當年度管理費用增加，但為
公司未來發展打下了基礎和積累了資源。
公司於年初正式確立了以數字音視頻為公司主導產業的戰略發展規劃，從此，公司
從原來的三業（數字音視頻、無線數字通信、公用計量）並舉轉變為一業為主、二業為
輔，同時積極介入二大增長點（寬頻視聽和金融信息服務）的經營布局。為實施這一戰
略規劃，確立數字音視頻產業發展平台，公司在原有的產業基礎上，進一步加大對數字
音視頻產業的研發和人力資源的投入，為公司未來發展打下了基礎和積累了資源，但增
加了當年度管理費用。
3、為加大對數字音視頻產業的投入和產業園的建設，公司加大對資金的需求，財務
費用增加。
公司對於國內數字音視頻和數字電視產業的開拓，主要採用"投資運營+產品服務+金
融工具+內容整合"的組合營銷模式，在與廣電運營商的合作過程中，需要較大的前期啟
動資金；同時對上饒成功電子信息產業園和寧波成功信息科技園的建設，公司投入了較
大的基本建設資金。而隨著國家宏觀調控力度的加強,貸款利率的提高，公司的融資成本
出現較大幅度地提高。
4、其他原因
2004年，公司根據對數字音視頻產業實施擴張性經營等既定經營方針，開始有目的
地調整各下屬企業的經營重點，對不適合企業長期發展規劃的多項業務實施緊縮策略。
由於國內數字電視市場正處於快速成長前的培育階段，公司產業結構的調整導致銷售收
入短期內出現了下降現象。
四、二OO四年度財務工作取得的成績
1、 調整財務管理機構，實行財務集中管理
根據公司經營管理的需要和集團公司現況，從04年開始財務中心調整管理模式，財
務管理由鬆散型管理模式轉換為緊密型管理模式：即子公司財務部門成為集團公司財務
中心的派出機構，各子公司財務部門依據管理關系為子公司提供財務管理和服務，在集
團公司授權范圍內對子公司董事會和經營者負責，所有財務人員由財務中心統一管理、
聘任、調配、考核和獎懲，財務人員既對所屬子公司經營者負責，同時也對集團公司財
務中心負責；資金實行統一籌劃、統一結算，統一調配，貫徹有償使用原則，以保證集
團公司對各子公司資源的合理配置。
經過一段時間的摸索和磨合，這種緊密型的管理模式的優勢逐漸得到證實：資金統
一管理和調配，加強了整個集團資金的管理和運用，提高了資金的利用效果；人員的集
中調配和薪酬統一管理，有利於調整工作熱情和積極性；子公司財務部門與集團公司財
務中心充分溝通，部分遺留問題及資產處理得以及時解決。
2、完善財務制度，強化財務管理
財務中心今年完成了財務制度的修訂、健全、補充、完善等工作，共制定了《資金
管理辦法》、《內部資金結算辦法》、《關於加強對各子公司財務部門和財務人員管理
的通知》、《成本費用管理制度》、《財務計劃和分析管理辦法》、《往來賬戶結算管
理制度》、《物控管理條例》等（二十三個制度，九個批復，二個會議紀要），子公司
根據集團公司的有關制度，制訂了相應的規定和辦法，明確了實施細則。這些管理制度
相繼出台，確立了一系列管理手段和目標，規范了操作程序，強化了財務管理，使財務
工作做到有章可循。
3、重視應收款項與存貨清理工作，加大監管力度
二OO四年度，財務中心把應收款項回收及存貨變現作為首要工作來
抓。應收款項和存貨清理工作是一項重要日常工作，是企業經營管理活動的重要組
成部分。為確保應收款項及存貨清理工作的順利進行，財務中心於今年2月及8月兩次召
開應收款與存貨清理專項會議，並於11月25日專門確定了這項工作的負責人，指導、協
調各子公司開展工作，就應收款與存貨清理的重要性及相應的工作方法進行了詳細地闡
述，並專門成立應收款項和存貨清理小組，負責集團公司資產處理，達到盤活公司資產
和加速集團公司現金流入和資產變現之目的。
4、加強資金管理，拓寬融資渠道，確保公司正常運轉
資金就象人體的血液。資金流動順暢，經營活動才能正常進行。
(1) 加強資金計劃管理，嚴格控制現金流出，大力壓縮子公司對集團的資金佔用，
通過激勵、壓縮等措施，發揮各子公司的能動性，以緩減集團公司的資金壓力，改變子
公司向集團公司伸手要錢的局面。
(2) 培育集團融資資源，搭建良好的融資平台。一方面對資金流良好的、融資方便
的投資項目，集團在資金方面將給予大力的支持和傾斜；另一方面對於需要佔用、耗損
大量的資金且不能及時迴流資金的項目，集團將進行控制，甚至於停止資金供給。
5、加強成本控制，規范采購管理
二OO四年度集團公司成立了物控部，實現了大宗材料集中采購，規范采購環節管理，
制定了《物控部管理條例（暫行）》，集中審批許可權，降低了采購成本，使得集團內的
大宗物料的采購更進一步規范化、標准化。
根據運作的效果分析，不管是物料的齊套、成品的交貨還是公司與各供應商的關系，
有了很大程度的改善，並在成本控制上卓見成效。
二○○五年四月二十七日
社會保險基金財務決算說明書應包括哪些內容？
時間： 2006年8月28日
財務決算情況說明書，是指對社會保險基金在一定會計期間內的財務收支運行情況進行分析和總結的書面文字報告。�
經辦機構在報送財務決算報表的同時，必須附送財務決算情況說明書。基本內容是全面分析基金財務收支及運行情況，工作成績和存在的問題以及改進工作的意見和建議。財務情況說明書是了解和考核基金運行情況的重要資料，主要包括以下內容：�
（一）基金的運行情況。通過對基金收支運行情況的分析，發現基金收支運行過程中存在的問題及原因，以利於為加強基金的管理提出科學的改進方法和採取有效措施。�
（二）基金結余實現情況。通過基金結余反映基金的管理水平，並與上年同期指標相比，分析產生差異的原因，提出相應的改進措施；對結余額中有關項目余額的比例進行分析，看其是否符合基金運行規律和國家有關法律、法規規定，以保證社會保險制度的順利實施。�
（三）基金的增減變化情況。通過對資產負債表、收支表和有關財務報表及基金結余率、收繳率等指標的分析，反映基金增減變動及原因，正確評價基金運行過程中增減變動是否符合客觀規律。�
（四）本期或者下期財務狀況發生或可能發生重大影響的事項。通過對社會保險基金收、支、余進行比較分析來把握未來，為科學預測和決策，採取有關措施改進管理提供可靠依據，確保基金正常運轉。�
（五）暫收款項等情況。通過分析負債情況和償債能力，確保債務的及時償還，同時還可以通過暫收款的多少看出經辦機構的管理水平。�
（六）需要說明的其他事項。
❻ 企業銀行貸款需要提供的企業資料說明怎麼寫
企業貸款所需材料
1、申請書；
2、公司簡介；
3、公司營業執照副本；
4、企業代碼證；
5、納稅登記證（國稅、地稅）；
6、特殊行業生產、經營許可證、資質證明；
7、公司章程；
8、驗資報告；
9、法定代表人簡介；
10、法定代表人身份證；
11、由公司出具的法定代表人身份證明書；
12、董事會同意貸款的決議；
13、近三年會計（審計）事務所驗證的財務報表；
14、近三個月的資產負債表、損益表、現金流量表；
15、財務狀況說明：a)負債說明;b)投資說明；c)企業銷售收入、利潤來源說明；
16、貸款卡及其密碼；
17、為其它企業提供貸款擔保的情況說明；
18、還款計劃；
19、正在發生和將要發生的業務合同復印件；
20、資金使用計劃或項目可行性報告；
21、抵押物所需提供材料：
a)抵押物權屬證明（國有土地使用權證、房屋權屬所有權證）；
b)抵押物評估報告。
企業銀行貸款流程
一是貸款申請。借款人需要貸款，應當向主辦銀行或者其他銀行的經辦機構直接申請。借款人應當填寫包括借款金額、借款用途、償還能力及還款方式等主要內容的《借款申請書》並提供以下資料：
(1)借款人及保證人基本情況;
(2)財政部門或會計(審計)事務所核準的上年度財務報告，以及申請借款前一期的財務報告;
(3)原有不合理佔用的貸款的糾正情況;
(4)抵押物、質物清單和有處分權人的同意抵押、質押的證明及保證人擬同意保證的有關證明文件;
(5)項目建議書和可行性報告;
(6)貸款人認為需要提供的其他有關資料。
二是銀行受理審查。
(1)銀行接到客戶提交的《借款申請書》及有關資料後，對客戶情況進行核實，對照銀行貸款條件，判別其是否具備建立信貸關系的條件。
(2)對借款人的信用等級評估。根據借款人的領導者素質、經濟實力、資金結構、履約情況、經營效益和發展前景等因素，評定借款人的信用等級。評級可由貸款人獨立進行，內部掌握，也可由有權部門批準的評估機構進行。
(3)貸款調查。貸款人受理借款人申請後，對借款人的信用等級以及借款的合法性、安全性、盈利性等情況進行調查，核實抵押物、質物、保證人情況，測定貸款的風險度。審查人員對調查人員提供的資料進行核實、評定，復測貸款風險度，提出意見，按規定許可權報批。
三是簽訂借款合同。如果銀行對借款申請審查後認為借款人符合貸款條件，同意貸款的，與借款人簽訂《借款合同》。借款合同應當約定借款種類、用途、金額、利率、期限、還款方式，借貸雙方的權利、義務，違約責任和雙方認為需要約定的其他事項。
❼ 向銀行貸款，要出具公司簡介要詳細的怎麼寫
公司名稱、成立時間、經濟性質、主營業務或經營范圍、注冊資本、注冊資本構成情況、法人情況、關聯企業、經營情況、主要產品、行業地位等。下面給你個詳細格式：
**銀行*支行：
公司生產、經營及財務狀況介紹（主要是公司的主導產品、市場佔有率、公司的技術水平、近三年的財務狀況簡介等）
為擴大再生產。。。。，現向貴行申請額度授信**萬元，其中：流東資金貸款**萬元，信用證**萬元……，
（說明需要貸款及信用證等的具體原因，並具體測算）
署名
日期
蓋章
❽ 企業的基本經營情況和財務狀況怎麼寫
就是說明公式經營收入、成本費用和期間費用並與往期比較情況，截至目前或某期末資產負債權益情況。
❾ 我們公司要向銀行貸款需要一份貸款情況說明，請問這種說明怎麼寫
這種文書一般以以下格式來寫：
貸款申請書
某某銀行
某某公司或某某個人什麼原因需要向貴行申請貸款多少多少萬元，本公司經營一項正常，有完善的財務體系，有充足的抵押物品忘歸航，能考慮雙方的合作關系