貸款公司用個人帳號多次轉帳是違規嗎

『壹』 公司財務賬戶使用私人賬戶是否合法

公司財務賬戶使用私人賬戶是不合法的。

《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

第三十九條 銀行結算賬戶用於辦理個人轉賬收付和現金存取。

第六十五條 存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為：

1、違反本辦法規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。

2、違反本辦法規定支取現金。

3、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

4、出租、出借銀行結算賬戶。

5、從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收入存入或現金存入單位信用卡賬戶。

6、法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規定期限內通知銀行。

(1)貸款公司用個人帳號多次轉帳是違規嗎擴展閱讀

「公轉私」對企業和個人的主要風險是非法經營罪犯罪風險。

最高人民法院、最高人民檢察院《關於辦理非法從事資金支付結算業務、非法買賣外匯刑事案件適用法律若干問題的解釋》第二條規定，違反國家規定，實施倒買倒賣外匯或者變相買賣外匯等非法買賣外匯行為，擾亂金融市場秩序，情節嚴重的，依照刑法第二百二十五條第四項的規定，以非法經營罪定罪處罰。

非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯，具有下列情形之一的，應當認定為非法經營行為「情節嚴重」：

1. 非法經營數額在五百萬元以上的；

2．違法所得數額在十萬元以上的。

3．非法經營數額在二百五十萬元以上，或者違法所得數額在五萬元以上，且具有下列情形之一的，可以認定為非法經營行為「情節嚴重」：

（1）曾因非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯犯罪行為受過刑事追究的；

（2）二年內因非法從事資金支付結算業務或者非法買賣外匯違法行為受過行政處罰的；

（3）拒不交代涉案資金去向或者拒不配合追繳工作，致使贓款無法追繳的；

（4）造成其他嚴重後果的。

對公賬戶向私人賬戶轉賬，如果沒有合法依據，數額有比較大，則有構成非法經營罪的風險。

『貳』 一個企業的對公賬戶頻繁向個人賬戶轉移資金，違規嗎

違法。

《關於印發《信用卡業務管理辦法》的通知》對其有相應的規定：

第三十五條單位卡帳戶的資金一律從其基本存款帳戶轉帳存入，不得交存現金，不得將其他存款帳戶和銷貨收入的款項存入單位卡帳戶。

個人卡帳戶的資金只限於其持有的現金存入或以其工資性款項及屬於個人的其他合法收入轉帳存入。嚴禁將單位的款項轉帳存入個人卡帳戶。

(2)貸款公司用個人帳號多次轉帳是違規嗎擴展閱讀：

《關於印發《信用卡業務管理辦法》的通知》相關法條：

第四十五條 為保證開戶單位的現金收入及時送存銀行，開戶銀行必須按照規定做好現金收款工作，不得隨意縮短收款時間。大中城市和商業比較集中的地區，應當建立非營業時間收款制度。

對個體工商戶、農村承包經營戶發放的貸款，應當以轉賬方式支付。對確需在集市使用現金購買物資的，經開戶銀行審核後，可以在貸款金額內支付現金。

第四十六條 發卡銀行應當公開、明確告知申請人需提交的申請材料和基本要求，申請材料必須由申請人本人親自簽名，不得在客戶不知情或違背客戶意願的情況下發卡。

『叄』 個人消費貸款使用的時候有哪些限制，可以轉賬給個人嗎

可以的，放款成功後資金是轉到你的銀行的，自己有權決定如何使用這筆資金。

『肆』 個人賬戶收款多少會被監控

按照大額支付的相關規定，個人轉賬單天內單筆或累計金額超過五萬塊，這名用戶將會進入被監控狀態。負責監控的相關機構，有銀行、第三方支付機構，如微信、支付寶、雲閃付等。


監控機構會利用系統來判斷目前交易是否屬於可疑交易，監測結果正常就不會影響用戶的正常轉賬，要是監測結果是可疑的，則會上報給相關的監管部門。

拓展資料：

個人銀行帳號
是個人開戶所在銀行活期儲蓄時申請的銀行卡業務。包括銀行借記卡和信用卡。每張卡上都有相應的卡號，此號即為銀行賬號。在開戶名下通常有一本存摺及一張卡。
個人銀行賬號，即為銀行卡卡號或存摺賬號。
個人銀行賬號具有實名認證功能，在網路虛擬銀行開戶（例如支付寶）的時候，姓名和密碼必須一致，否則銀行不予承認。
個人銀行業務主要包括以下內容：
存款業務
個人存款業務包括本外幣儲蓄等各種存款業務和銀行發行的金融債券業務。
貸款業務
個人貸款業務是指銀行為個人提供的短期和長期借款業務。主要包括權利憑證質押貸款、個人住房貸款、個人耐用消費品貸款、個人住房裝修貸款、個人助學貸款、個人汽車消費貸款、個人醫療貸款、個人旅遊貸款、個人額度貸款等等。
支付結算
主要指銀行依託活期存款帳戶，利用結算工具，為個人客戶提供除存取款之外的消費、轉賬、匯款等結算服務，實現客戶的貨幣資金轉移和清算。
為滿足公眾日益增長的金融服務需求，進一步提高銀行業金融機構（以下簡稱銀行）支付結算服務效率和服務質量，人民銀行要求各銀行擴大個人銀行結算賬戶跨行轉賬功能。個人可以選擇任一銀行開立銀行結算賬戶，辦理支付結算業務。銀行不得通過與收、付款單位進行排他性合作，變相為客戶指定開戶銀行。
銀行不得拒絕為客戶辦理跨行代收代付業務，並應創造條件實現社會公眾和收付費單位在任一銀行開立一個賬戶就能辦理水、電、煤氣、電話等公用事業服務費用和工資、養老保險、失業保險、醫療統籌等社會保障金的繳納和發放。
代收代付
代收代付業務指銀行利用自己的營業網點、結算網路等資源，為客戶提供各種代理、分銷或理財服務，包括：代扣代繳居民日常生活所支付的各種費用、代理企事業單位為其職工發放工資等代收代付業務。
電子銀行
電子銀行業務指銀行利用先進的電子技術手段為客戶提供方便、快捷的自助服務，包括網上銀行、電話銀行、手機銀行、電視銀行、自助銀行、ATM（CDM）、POS等。
隨著移動互聯網的發展，電子銀行業正在向移動金融終端拓展。移動金融在金融服務和生活服務的全面覆蓋能力上已超越傳統的桌面互聯網時代的網上銀行服務，比如通過調閱手機電話簿的手機號和姓名即可完成匯款的遠程支付功能、通過NFC手機支付進行交易或消費的近場支付功能、通過手機銀行進行銀行網點預約排隊、電影票、機票、餐廳、景點等預訂的O2O金融和生活服務、通過NFC、二維碼、聲波、搖一搖等手段進行支付等信息的近距離交互功能、通過智能手機的LBS位置服務提供周邊場所或服務的查詢和預約等功能、通過手機銀行自動提醒功能提供周期性的金融和生活服務的溫馨提示。
投資理財
個人投資理財業務是指銀行對特定客戶提供的量身訂做的、更為合理有效地管理其資產負債和其他金融事務等更深層次金融服務。包括合理安排開支、合理投資、購買保險、購置住宅等不動產及其他私人財務問題。從2003年我國首款銀行理財產品面世至今，銀行理財市場已經走過了10年的發展歷程。來自銀監會的數據顯示，截至2013二季度末，我國銀行理財市場存續規模已達到9.85萬億。

『伍』 公司帳戶的錢轉入別人的個人帳戶用於還公司的借款違法嗎

根據您的陳述，從法律意義上講公司將賬戶的款項轉入個人賬戶，由個人賬戶支付給出借人可能涉及一些稅收問題，建議可由公司財務進行防控，一般風險不大，對於公司而言，應注意簽訂書面協議，表明借款由某某相互返還，避免引起借貸爭議。

『陸』 公司的對公賬戶分多天多次給我個人賬戶匯入一千萬元,然後又讓我轉出去有事嗎

1、 你們總經理就有可能在挪用公司資金，將資金倒出去，做有利於他自己的事情，賺了就把錢還上，嘿嘿，賺不了他就還不了錢。那公司就損失慘重。這是嚴重損害公司利益從而損害股東利益的違法行為。
2、給你個人帳上打錢。是你們經理的如意算盤，錢是你從公司借的，借去辦業務的，到時候公司打官司就只有找你還。賬面上反映的是你和公司的往來。而往總經理指定的卡上打錢，你應該讓總經理給你打個借條，這是你和總經理之間的個人資金往來。錢到你卡上，你就有責任和義務保證公司的錢用於正當的業務，並保證資金的安全。
如果總經理不給你打借條，而是叫收到錢的卡的主人給你打借條，那麼，總經理這叫高明！既挪用了企業的資金，又沒有它自己的多大直接責任！到時候，造成損失，至多說總經理領導不力，審核不嚴，追究他的領導責任！而不會判他挪用公款罪！當然，如果同一事件有其他證據證明他挪用了公款另當別論。而你則負有主要的償還債務的責任！！
3、是扯淡！忽悠人的！意思就是你還是有好處的，要不然你怎麼會甘願受他安排呢。

『柒』 個人銀行賬戶進賬多少就會被查

個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉；法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付，這些都是會被銀行查的。
拓展資料:
1、 銀行卡凍結多久解凍
①密碼輸錯三次導致銀行卡凍結的，需要去銀行重置解凍。
②法院對銀行賬戶凍結一般情況下六個月會自動解凍，如果六個月到期，申請繼續查封且法院准予的，可以延期。
2、 銀行凍結賬戶的原因是什麼
銀行的賬戶會被凍結的原因：當可透支的銀行卡超出透支份額，銀行會立刻冷凍銀行卡。當信用卡（貸記卡）出現過異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等，銀行卡會被銀行凍結。銀行卡到期沒有重新辦理新卡的，到期後銀行會凍結過期銀行卡，等等。
3、 銀行存款賬戶分為幾類
銀行賬戶按用途分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時存款賬戶。基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。基本賬戶必須開立。
4、 銀行貸款20萬需要什麼條件
①年齡達標，比如銀行若是規定年齡在18周歲（含）以上、65周歲（含）以下才能申請貸款的話，那18周歲以下和65周歲以上的人就沒法去辦理。
②是具有完全民事行為能力的自然人。
③在貸款銀行所在地有常住戶口或固定住所。
④有合法穩定的經濟收入來源，具備按時償還貸款本息的能力。
⑤個人信用良好，徵信報告上沒有不良信用記錄。
⑥有合格的抵押物或有資信良好的第三方做擔保。
5、 個人銀行卡賬戶名是什麼
個人銀行卡賬戶名是用戶自己的姓名，企業銀行卡賬戶名是企業的名稱。銀行卡賬戶名是指銀行卡開戶時所用的身份證上面的名字，比如用戶用自己身份證開立了賬戶，那麼開戶名就是用戶的名字。用戶可以通過撥打銀行客服電話、到銀行櫃台和簡訊的方式查詢個人開戶行信息。

『捌』 客戶有一筆貸款，要轉到我公司對公賬戶上，再讓我公司用私人賬戶轉到他私人賬戶，有什麼風險

銀行對客戶發放貸款必須遵循銀監會的「三個辦法一個指引」的管理要求（對於這個名詞解釋請網路），具體說就是貸款資金不可以直接打到借款人，發放貸款通過銀行受託支付達到交易對手賬戶，由於借款人缺少資金，但沒有實質交易，就通過這種方法將資金打到商定好的賬戶，然後再讓資金在「體外」循環一圈再回到借款人賬戶，為什麼要這么麻煩？是為了逃避監管，因為在同一銀行內很容易檢測資金流向，如果在不同銀行流動就無法監測資金流向。對於你方企業沒有什麼擔心的，。

『玖』 公司網銀轉賬給個人合法嗎

可以正常接收招行或他行對公賬戶轉入的資金。轉賬結算的方式很多，主要可分為同城結算和異地結算兩大類。

同城結算包括支票結算、付款委託書結算、同城托收承付結算、托收無承付結算和限額支票結算等；異地結算包括異地托收承付結算、異地委託收款結算、匯兌結算、信用證結算和限額結算等。

(9)貸款公司用個人帳號多次轉帳是違規嗎擴展閱讀

為有效遏制買賣賬戶和假冒開戶的行為，全面推進賬戶實名制管理，自2016年12月1日起，銀行業金融機構為個人開立銀行結算賬戶的，同一個人在同一家銀行只能開立一個Ⅰ類戶，已開立Ⅰ類戶，再新開戶的，應當開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。此舉旨在保護資金安全。

同時，為降低居民轉賬成本，關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》明確，銀行對本銀行行內異地存取現、轉賬等業務，收取異地手續費的，應當自本通知發布之日起三個月內實現免費。