小額貸款騙子騙錢招數

㈠ 揭露：小額貸款公司是如何引誘你一步步上當受騙的

許多著急用錢的人，因為去銀行申貸無門，繼而將目光轉向小額貸款市場，一來，可以省去繁復的申貸手續；二來下款快，非常適合應急。找到好的小貸公司，流程和操作都會相當正規，但是許多人因為缺乏了解，加上著急用錢的心理，極其容易掉入騙子公司精心設計的騙局中。

案例回顧：

6月8日，大勇從福州來到昆明學校，准備趕畢業論文和實習手冊，結果發現大三的學費還沒有交，差6000元，又不好意思跟家裡講，就想著能否在網上下個APP先貸款，用了以後進行分期還款。

在瀏覽器上一搜，就跳出來一些所謂商業推廣的小額貸款廣告，大勇就簡單填寫了注冊信息。隨後就有人聯系了大勇，並問他是否需要貸款。大勇沒有多想，立即回應確實需要用錢，然後對方就說需要先交100元的資料費，並告知大勇一定能貸款成功，而且額度還有3萬，一個月利息才一百多元而已。

額度高、利息低，這等好事，大勇想都沒想就答應了。反正才給100元的資料費，也不算多。於是大勇就將100元打入了對方提供的賬號里。

6月11日，對方通知大勇去列印店，說是給他郵寄合同過來，並且需要簽字畫押，做得有模有樣的，大勇就更加確信了。

等待大勇回到住的地方，對方就通知需要支付3000元驗資費，並說如果不支付就算是違約，違約就需要支付20%-30%的違約金，也就是2000-3000元之間。大勇想著反正都開始辦理了，就先籌錢支付這3000元吧。

支付成功之後，對方又說大勇是第一次辦理，驗資額度不夠，稱還需要支付3000元，說是支付以後能和貸款的3萬一起返還給大勇，相當於總共放款36000元。

這樣一來，大勇想著其實這6000元相當於沒有花出去，就又相信了，於是又在朋友那裡借了3000元給對方打過去。

之後，對方又打電話說大勇是第一次在他們擔保公司貸款，需要交納5000元保證金，就相當於押金。交了之後會和之前約定好的36000元一同退回去，並保證說這是最後一步了，馬上就能拿到錢了。

此時，大勇又心動了，想著多的錢都花了，反正還要退回來，也不差這最後一步了。於是又湊了5000元打到對方的賬戶上，隨後對方說半小時後所有的錢就能打入自己賬戶里了。

但是半個小時以後，對方打電話說進度條到97%的時候就走不動了，問大勇銀行卡近3個月流水線是不是不夠。然後又要求他支付4個月銀行流水線的錢，總共是8000元。

為了籌之前的11000元，大勇把身邊能借的錢都借了，實在沒辦法湊錢了，就跟對方說了實情，並稱自己不需要貸款了。對方便說先前支付的11100元將在三天內退還回去，但是好多天過去了都沒有消息，大勇絕望了！

隨後又跑去建行，要求客服人員將對方的賬號進行凍結，客服稱沒有公安機關介入不能私自凍結對方賬號。最終大勇去當地派出所報了警。

案例分析：

來，我們最後回顧一下騙子這幾個步驟，100元（資料費）+3000元（驗資費）+3000元（提額費）+5000元（保證金）=11100元，額度從少到多，直到榨乾你身上所有的錢。很多當事人想著錢馬上就能到賬，而且先前的也交了，也不差最後一步，誰知道，永遠都有最後一步……

如果在網上申請貸款遭遇騙局應該如何處理呢？

首先，借款人到當地銀行申請快速凍結對方賬戶。若銀行給予拒絕的話，可以登陸對方銀行賬戶號在網上登錄，然後多次用賬戶號登陸網銀並輸入錯誤的密碼，密碼輸入錯誤過多，就會被暫時凍結。

在銀行賬戶被凍結後，借款人立刻報警(您也可以在凍結對方賬戶的同時趕快報警)，並且通知銀行，讓銀行與警方配合進行調查，盡量將損失降為最低。

同時，如果申請網上貸款，一定要當面交易，並且當面簽署貸款合同，在當面交易成功後，等待貸款發放，貸款發放之前，正規貸款機構是不會要求借款人支付任何費用的。

淘錢寶貸款平台總結：

先付款是好多小額貸款公司行騙的重頭戲。他們會要求你先支付一個月的利息或者擔保金之類，總之理由多種多樣，然後說貸款額數會很快到賬，等你付完費用之後就石沉大海。

總之，未放款先交費的公司多半不靠譜，希望大家在今後的申貸過程中能夠擦亮眼睛，守住自己的錢包！

㈡ 小額貸款的幾種常見騙局，你知道幾個

1、貸款平台或產品名稱要謹慎分辨
像一些明星產品如微粒貸，有些人在搜索的時候可能會發現出現N多個加有各種前綴後綴的微粒貸，那其實這些都不是微粒貸本尊，但貸款用戶不一定能及時分辨，極有可能被某個冒牌小程序給騙了。
2、號稱能幫你包裝資料
申請貸款時，金融機構要綜合考慮申請人的資質。一些資質不大好的人，為了趕快拿到錢，自然會容易輕信了黑中介所謂的「幫你包裝資料」。
然而，最後的結果往往是黑中介收了「包裝費」後消失，或是用你的資料貸款後失聯。
3、號稱能幫你洗白徵信
個人信用記錄對於申請貸款的重要性，想必大家都了解。一些不法分子也正是抓住了這個商機，打著「花錢就能洗白徵信」的旗號，騙取受害人大量錢財。錢一拿到，就立馬消失無蹤。
可是實際上，個人徵信記錄是不能隨意被更改的。即使是銀行的工作人員，也沒有這種特權。
4、僅用身份證貸款和造假身份證貸款
「只用身份證就能貸款」，這話你一定很熟悉。嫌麻煩的申請人為了方便，就十分容易掉入這個陷阱。
我們不妨換個角度想想，如果說只用一張身份證就能下款，那麼身份證被他人拿去貸款的人豈不是很慘？
往壞了想，豈不是亂了套，警察豈不是每天都要為受害者身份證被貸款的問題而煩惱。所以說，僅憑身份證就能貸款並不現實。
另外，號稱能幫你造假身份證貸款的，同樣也是行不通的。

㈢ 上海京匯小額貸款公司是騙子嗎

上海京匯小額貸款有限公司是以發放貸款及相關的咨詢活動為主營業務的公司。公司是正規注冊的，國家會進行監控，但是類似網貸公司有需要套路，需要自己慎重，防止上當受騙。
現在能提供小額貸款的平台很多，額度基本在500-30萬之間，可通過銀行、網貸等方式申請。小額貸款相比其它貸款雖然額度較低，但放款快、借還靈活，很受青睞。只要選擇正規的大平台，資金和信息安全有保障，就可以放心使用。
拓展資料
【貸款防騙】
貸款者需要防範詐騙的放貸者，騙子的招數很簡單，簡單歸納下來有幾點：
（1）放貸要求的條件特別低，不需抵押也沒什麼其他要求。可以說只要你想貸就可以給你。
（2）放貸者不敢公開自己公司名字，不能提供公司營業執照或者公司沒有投資經營范圍，不能提供正規的合同文本和發票，甚至連固定電話也不給你，你知道的只是對方一個手機，連對方的面都見不到。
（3）貸款到你帳上之前，要收你所謂的路費、利息、手續費、律師費等等，反正就是要錢，騙到手後就不會再理你了。
小額貸款的正規平台
第一個就是借唄了，作為支付寶螞蟻金服旗下的借款平台，是根據支付寶的使用狀況，以及螞蟻信用分來評定借款額度的，浮動日利息大概在0.03%-0.05%，是比較不錯的選擇。支付寶 蘋果12，ios14，支付寶版本10.2.3
第二個就是微粒貸，作為騰訊微眾銀行旗下的借款平台，日利息大概在0.05%，和借唄一樣，沒有其他的費用。 當然了，除了借唄和微粒貸之外，像新浪有借、網路有錢花、小米貸款、京小貸、360借條這些正規的借款平台，同樣是不錯的選擇，大家可根據自身實際情況選擇。當然了，小編提醒大家借款後需按時足額還清，否則不僅個人信用受損，還會面臨高額罰息及違約金，情節嚴重的還需要坐牢。

㈣ 申請小額貸款防騙的技巧都有哪些

法律分析：申請小額貸款防騙的技巧：1、看貸款發放前是否要付費；2、看與借款人的聯系方式；3、看貸款機構是否跨地區；4、看貸款費用的高低；5、查詢小額貸款公司是否真實存在。

法律依據：《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

㈤ 「校園貸」詐騙現新套路，騙子層出不窮的套路都有哪些

隨著互聯網技術的快速發展，我們的生活水平得到了很大的提高，生活方式也是發生了很大的變化。現在對於互聯網所給我們帶來的影響是翻天覆地的，但是他也會給我們帶來很多負面的影響，比如說會出現一些網路詐騙的現象，相信大家在網上也是看到了校園貸詐騙現象新套路的這件事情。所以很多人就會產生這樣的疑問，就是騙子層出不窮的套路都有哪些呢？對這一問題的回答我們就可以了解到。比如說他會讓我們在網上買一個東西，綁定銀行卡，或者是說讓我們貸款沒有利息的這種套路，下面我們具體來了解一下。

所以在我看來，我覺得對於這種網貸的現象，我們也應該要提高自己的警惕性。

㈥ 小額貸都有哪些坑揭秘騙子的騙人手法

近幾年小額 貸款 公司如同雨後春筍般紛紛涌現，各種貸款小廣告傳遍了大街小巷。對於那些資質較差、銀行審貸無門但又急需用錢的人來說，找小貸公司申請貸款流程簡單，放款快，不失為一種選擇。但也正是因為他們缺乏對小貸公司的了解，加之求錢心切，十分容易掉進騙子精心設計的騙局之中，造成人財兩空的局面！

看到「 無抵押小額貸款，僅需身份證即可辦理，放款速度快，次日到賬 」這樣的廣告不免有些心動！想要以最簡單的流程，最短的時間拿到貸款，但這也正中了騙子的計。

為了保證大家荷包的安全，今天就來給大家分析分析那些騙貸的小額貸款公司都是怎麼騙錢的！

一、無抵押無擔保

網上有不少廣告都靠著「無抵押、無擔保、保證放款」的噱頭來吸引那些急需用錢的人，一旦這些人上鉤，騙子就能從他們身上輕輕鬆鬆騙到錢。

利用這種廣告來吸引客戶的小貸公司無非不是讓你提前支付各種各樣的費用，在借款人支付了費用後便假借各種理由推脫辦理，不是還需要再打點打點銀行，就是遇到了各種各樣的問題仍在辦理中，實際上貸款一拖再拖就不了了之了，更有騙子拿到錢後關機、換卡，從借款人的眼前消失得無影無蹤！

正規的小額貸款公司雖然放款時間相較於銀行來說短了很多，但仍需要辦理一些流程，提交相關的資料信息，在經過小貸公司的調查審核之後，簽訂合同發放貸款。

此外，正規的小額貸款公司要求也是比較嚴格的，並非誰都能隨隨便便貸款，而且市面上能夠提供無抵押無擔保貸款的銀行更是少之又少，據了解花旗、渣打銀行是提供無抵押無擔保貸款服務的，其他小額貸款公司並不具備這樣的能力。

所以那些不設立任何貸款條件與門檻，就承諾無抵押無擔保，保證放款的小貸公司大多都是騙子，因此消費者在申請貸款前一定要調查清楚，避免上了騙子的當！

二、手續快、門檻低、額度高、 利息低

對於急需用錢的人來說額度高、利息低這種好事誰不想要？在短時間內能拿到十幾萬的貸款想想都覺得有點小激動呢！但是天上不會掉餡餅！一般來說只有虛假的小額貸款公司才會給借款人承諾高額的貸款額度以及較低的貸款利息，並且審核速度非常快，當天就能放貸。

當一個小額貸款公司向借款人承諾能給到5-10萬的貸款額度， 利率 僅為1%時，借款人就應該注意了，這家公司有可能就是騙子公司。正規的小額貸款公司只有滿足要求的客戶才能申請貸款，並且貸款的額度也不會太高，因為這類人群的風險比較大，所以在審核時也不會走馬觀花隨便一看就給客戶放款，一般來說都會要求客戶親自上門去辦理貸款業務。

如果一家貸款公司手續快、門檻低，給你高額度、地利息，並且承諾當天就能放款的90%都是騙子！大家可一定要多留個心眼兒！

三、僅憑身份證即可貸款

在眾多小額貸款騙局中最最常見的就是騙子打著「僅憑身份證即可辦理貸款」的旗號在招搖撞騙！這種情況大部分都是發生在信用貸款中，但無論貸款需要什麼條件，提供身份證都是必須的！可以僅憑一張身份證就能貸款？那100%就是騙子！為什麼這么說呢？

因為無論是在銀行辦理貸款還是小額貸款公司辦理貸款，借款人都需要提供貸款所需的資料，比如：身份證、銀行流水、 徵信 報告、工作證明、結婚證（已婚人士）等，有的還需要社保和公積金證明，辦理不同的貸款，提供的資料也有所不同，但無論怎麼說，這些都是證明你有一定的經濟收入，信用良好，工作穩定的證據啊！借款人不提供自己的個人證明放款機構憑啥就把錢借給他？

所以，僅憑身份證就能辦理貸款的小貸公司肯定是騙子！大家千萬不要信！

四、貸前先收費（保證金、 手續費 、打點費、好處費等）

貸前先收費，先付款的鐵定就是騙子！這是很多虛假小額貸款騙子最常用的手段，也是一個屢試不爽的招數。

一般來說騙子都會假借各種借口來讓借款人提前預支保證金、手續費等，或者謊稱自己銀行有人需要進行打點，進而向借款人收取好處費、打點費，但當借款人預支了費用後就會出現兩種局面：

第一種就是騙子見借款人上鉤後會繼續引誘借款人，讓借款人接二連三次向他打錢，也就是我們常說的小額多次詐騙，當借款人打了幾次錢後，騙子就會拿錢走人，改頭換面，從此消失。

第二種就是騙子會一次性向借款人收取一定金額的保證金、好處費，也是我們常說的做一錘子買賣，拿上借款人的好處費後騙子立刻馬上關機\換卡，然後消失。

無論出現哪種情況都證明借款人被騙了！正規的小額貸款公司都是先放貸後收費的，是不會出現貸前收取各種費用的情況的，但凡在放貸前向借款人收取費用的都是騙子！所以大家一定要小心！

那麼問題來了，我們應該如何識別正規的小額貸款公司呢？

1.公司經營范圍：正規的小額貸款公司只能在注冊地（某縣或某城的某區）范圍內開展業務。但凡誇下海口說全國都能辦理貸款的八成是騙子！另外，只通過網路就可異地辦理小額貸款的都是詐騙。

2.公司注冊信息：正規的小額貸款公司由各省金融辦批准，並在當地工商部門注冊，會有營業執照，借款人可在當地工商局網站上查詢注冊信息，或登錄企業信用信息公式系統進行查證，同時，正規的小額貸款公司聯系電話會寫固定電話，不會留私人電話。

3.貸款審批：正規的小額貸款公司在進行貸款審批時，是會要求借款人親自上門去辦理貸款業務的，會與借款人當面溝通，並且要求借款人提供詳細的信息資料，有的還需要小貸公司親自下戶去調查，而騙子公司反而會對借款人承諾審批快速，流程簡單！

4.貸款費用收取：正規的小額貸款公司都是先放貸後收費，在貸前不會以任何名義收取費用，但凡在貸前收費的都是騙子！

大家在急用錢的時候，首先應當選擇的是更加適合自己的解決渠道。

當然，家裡人的支持自然是第一步，之後應該是先看自己符合怎樣的條件，如果你名下有固定的資產，建議你可以先去尋找銀行了解一些情況。

其次，你可以在身邊朋友那邊打聽一下是否有相熟的專業信貸經理，不要怕丟人，這個年代貸不到款的人才丟人。

如果沒有，你可以在朋友圈裡查看查看，基本上都會有一兩名從業人員，然後進行溝通，了解信貸經理從業的機構是否正規，信貸經理是否通曉市場上的各類貸款業務，在內心給他評分，是否專業。

然後進行二次溝通，見面溝通，了解他從業的公司，如果這個信貸經理是一個從業時間長且專業的信貸經理，那麼他與各個貸款機構，包括銀行都有著深度的合作，對方會根據你的情況來給你做出一個詳盡的融資計劃，確保你能夠獲得更高額度的金額，更低成本的借款資費。

㈦ 怎麼防範網路小額貸款詐騙

法律分析：防範網路小額貸款詐騙的方式是：1、到正規的貸款機構或平台辦理貸款；2、提高防止上當的警惕心，樹立正確的貸款態度；3、正規網貸平台在發放貸款前不會收取任何費用，需要收取的利息、手續費、管理費等各項費用會在協議中明確標示出來。

法律依據：《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部印發的通知》三、實踐中，「套路貸」的常見犯罪手法和步驟包括但不限於以下情形：

（一）製造民間借貸假象。犯罪嫌疑人、被告人往往以「小額貸款公司」「投資公司」「咨詢公司」「擔保公司」「網路借貸平台」等名義對外宣傳，以低息、無抵押、無擔保、快速放款等為誘餌吸引被害人借款，繼而以「保證金」「行規」等虛假理由誘使被害人基於錯誤認識簽訂金額虛高的「借貸」協議或相關協議。有的犯罪嫌疑人、被告人還會以被害人先前借貸違約等理由，迫使對方簽訂金額虛高的「借貸」協議或相關協議。

（二）製造資金走賬流水等虛假給付事實。犯罪嫌疑人、被告人按照虛高的「借貸」協議金額將資金轉入被害人賬戶，製造已將全部借款交付被害人的銀行流水痕跡，隨後便採取各種手段將其中全部或者部分資金收回，被害人實際上並未取得或者完全取得「借貸」協議、銀行流水上顯示的錢款。

（三）故意製造違約或者肆意認定違約。犯罪嫌疑人、被告人往往會以設置違約陷阱、製造還款障礙等方式，故意造成被害人違約，或者通過肆意認定違約，強行要求被害人償還虛假債務。

（四）惡意壘高借款金額。當被害人無力償還時，有的犯罪嫌疑人、被告人會安排其所屬公司或者指定的關聯公司、關聯人員為被害人償還「借款」，繼而與被害人簽訂金額更大的虛高「借貸」協議或相關協議，通過這種「轉單平賬」「以貸還貸」的方式不斷壘高「債務」。

（五）軟硬兼施「索債」。在被害人未償還虛高「借款」的情況下，犯罪嫌疑人、被告人藉助訴訟、仲裁、公證或者採用暴力、威脅以及其他手段向被害人或者被害人的特定關系人索取「債務」。

㈧ 小額貸款詐騙手段有哪些

其中一種主要的詐騙手段就是犯罪分子利用媒體廣告，通過手機簡訊、網路、報紙、街頭粘貼廣告和直接打電話等方式，以「提供無抵押、無擔保、快速貸款」為誘餌，騙取受害人交納的風險保證金，或以一定比例的利息存入其提供的銀行賬號。針對這種騙局，只要不貪心，看清楚形式，是不是輕易上當受騙的。另一種是犯罪分子謊稱其在銀行有熟人，可查詢到受害人賬戶內存款數額，同時，謊稱要通過網上銀行將貸款存入受害人銀行卡內，繼而誘使受害人按其要求辦理銀行卡，並開通網上銀行業務，從而達到轉賬詐騙目的。
選擇貸款要看其平台的背景，如果其平台有資金充沛的實體來支持，並且平台的工作人員有較長時間的銀行信貸工作經驗，其風險性相對就降低了不少。條件允許的情況下，最好選擇正規的金融機構，不要貪了小便宜而吃了大虧。
在貸款時，要注意幾個事項：
1、首先，正規貸款不需要提前支付保證金或者利息，預扣利息的行為也是違反相關法律規定的；
2、在挑選貸款平台時，如果遇見對方直接或變相要求支付「貸前費用」時，都是不符合相關規定的，應提高警惕；
3、其次，正規的小貸公司一般不從事跨區域貸款；
4、另外，貸款前最好了解一下平台背後小貸公司的真實情況，以防上當受騙。

㈨ 小額貸款詐騙套路有哪些

小額貸款詐騙套路有很多，借款人一定要留意以下幾種情況：

1. 承諾低於市面上正規貸款公司的利息；

2. 利用手機綁定電話銀行騙取保證金。

3. 要求客戶匯錢至個人銀行帳戶；

4. 利息和手續費還可以討價還價的；

5. 告之交全手續費即可當天放款；

6. 網站留下的所謂獲獎證書，一律模糊處理，看不清實際內容；

7. 有些正規貸款公司的離職員工利用專業知識引導你如何做假資料以獲得更多的貸款額度，然後敲詐你的貸款成功中介費；

8. 承諾可以全國各城市放款，而實際上無法達成；

9. 在工商部門的網站上無法查得公司的相關信息；

10. 利用大學生創業心理迫切並且無社會經驗的特點騙取保證金或手續費；

11. 自稱與銀行合作放款，但與銀行溝通後實際無此合作客戶；

12. 提前收取保證金、考察費；

13. 貸款前收取手續費用及利息費用；

14. 擁有自己的虛擬電話銀行系統，但請一定要通過正規銀行查詢系統進行查詢；

15. 網站的圖片多半是盜用現有的知名貸款網站圖片；

16. 承諾一星期內只要花幾千元錢就可以把你的信用變成一張白紙一樣良好；

17. 網上宣傳，網站規模較小，一般為個人建立的二級網站，只有手機號碼，無正規 的聯系方式；

18. 建設與正規貸款極為相似的名字的網站和虛擬系統來張羅生意；

19. 留下的廣告手機號碼與當地城市不相符一定要留意多查詢一些相關信息；

20. 一般自稱放款速度更快，放款額度更高；

21. 提供很少的資料就輕松的告訴你，你的審核通過了，可以通過某某電話查詢帳款。