貸款余額對賬單怎麼核對

⑴ 網上銀行對賬單怎麼核對

一、已開通企業網銀的客戶，在對賬平台上線後初次登錄網銀時，系統將自動提示客戶選擇賬戶的對賬方式，閱知相關提示後，方可辦理其他業務。

二、對賬周期設定為一個季度，從2009年1月1日起，每季度開始的第一天，網上銀行系統將自動提示客戶完成賬戶余額對賬。

（一）系統根據登錄證書的許可權，顯示其可操作賬號在上一季度末的余額情況，提示客戶進行對賬。客戶可按系統提示點擊"余額對賬"，進行對賬。也可點擊"關閉"按鈕，暫時操作其他業務，然後從"金鳳凰財務管家"-〉"銀企對賬"-〉"賬戶余額對賬"菜單中進入，進行對賬。

（二）如果客戶登錄證書下有應操作的、當期未對賬的賬號，在對賬周期內，系統將在客戶登錄網上銀行時提示客戶進行對賬。

三、客戶進入"賬戶余額對賬"頁面後，按系統提示，選擇進行下一步操作。

（一）如果系統提示余額與企業賬戶余額相符，點擊"相符"按鈕，系統記錄下對賬結果，對賬結束。

（二）如果系統提示余額與企業賬戶余額不符，點擊"不符？"按鈕，系統提示客戶編制余額調節表或進行明細對賬。

點擊"余額調節"按鈕，進入余額調節表編制頁面。

（1）頁面上方顯示了客戶在該對賬周期內的"銀行已達、企業未達賬項"，客戶根據實際情況，點擊"繼續增加"按鈕，錄入銀行未達賬項。

（2）全部錄入完畢後，點擊"確定"按鈕提交。系統根據客戶銀行賬戶余額、企業未達賬項、銀行未達賬項，自動編制余額調節表。

（3）客戶根據系統計算的"企業銀行存款余額"核對本企業賬面余額。核對完畢後點擊"相符"或"不符"按鈕提交，對賬結束。系統將自動記錄客戶的對賬結果，並記錄客戶編制的余額調節表。已編制的余額調節表，客戶可通過"銀企對賬"-〉"余額調節表查詢"菜單進入查詢。

2.客戶進行余額對賬或編制余額調節表前，可先進行逐筆的"明細對賬"，以備編制余額調節表時使用。

（1）系統根據客戶輸入的時間范圍，查詢賬戶的交易明細情況。客戶根據本企業賬面記錄，逐一核對。最終未勾選中的明細記錄，系統默認為"企業未達賬項"進行記錄。全部勾選完畢後，點擊"確定"按鈕提交。

（2）明細對賬的歷史情況，客戶可通過"銀企對賬"-〉"明細對賬查詢"菜單進入查詢。

（三）客戶也可在進行對賬確認前，首先查詢一下該賬期內的交易明細。點擊"查詢明細"按鈕進入交易明細查詢頁面。

四、客戶完成余額對賬後，可通過"歷史余額對賬查詢"菜單，查詢客戶的歷史對賬情況。

拓展資料：

網上銀行又稱網路銀行、在線銀行，是指銀行利用Internet技術，通過Internet向客戶提供開戶、查詢、對帳、行內轉帳、跨行轉賬、信貸、網上證劵、投資理財等傳統服務項目，使客戶可以足不出戶就能夠安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及個人投資等。可以說，網上銀行是在Internet上的虛擬銀行櫃台。

⑵ 拿到銀行對賬單怎麼對賬

現金日記賬的借方發生額與銀行對賬單貸方發生額核對，貸方發生額與銀行對賬單借方發生額核對，
核對完後，用現金日記賬的余額+日記賬未核對的貸方發生額-日記賬未核對的借方發生額+銀行對賬單的未核對的貸方發生額-未核對的借方發生額=是否是銀行對賬單余額，
如是就正確了

⑶ 網上銀行對賬的操作步驟有哪些

1、插入U盾登錄好企業的網上銀行，在官方網站找到相關的對賬服務功能；

2、讓系統核對余額賬單的詳細情況，如果結果顯示為符合即可確定提交，如果結果顯示為不符合，就需要用戶輸入不符合的余額然後再提交。

網上銀行的使用事項

1、用戶使用網上銀行需要點擊銀行提供的鏈接，盡量不要使用瀏覽器去搜索，因為會有一些虛假的釣魚網站埋伏其中，乘機套取用戶的個人信息和騙取資金；2、用戶需要設置難度比較大一些的登錄密碼，不要使用簡單的數字排序和與個人身份信息相關的數字排序作為密碼，防止密碼輕易被不法分子識破；3、用戶要在一定的時間里對網上銀行的交易記錄進行查看，如發現有異常的交易記錄，及時與銀行的工作人員聯系，及時處理問題。

⑷ 在EXCEL中的兩列中如何核對銀行存款和銀行對賬單

將銀行對賬單的余額填寫在調節表的銀行對賬單余額處；再將日記賬的余額填寫在調節表的XXX公司銀行存款賬面余額處。

EXCEL在審計銀行存款未達款項中的應用 銀行存款審計是審計工作必不可少的環節之一。Excel電子表格軟體可以較方便地找出銀行存款日記賬與銀行對賬單中的記賬錯誤和未達賬項，提高審計效率。 一、總體思路 將單位銀行存款日記賬和銀行對賬單用Excel在同一工作簿中分別建立工作表，以雙方記賬單據的類型及號碼作為Excel判斷雙方同步記賬的主要條件，用雙方的發生額必須相等作為輔助條件，然後運用邏輯判斷函數將兩個工作表中的同步記賬的部分標示出來，通過對數據的篩選反映出未達賬項。 對實現電算化的單位，可通過數據轉換單位銀行存款賬和銀行對賬單數據的自動採集，對未實現電算化的單位則採用人工輸入的方法建立該工作簿。 下面的操作步驟採用人工輸入對賬單及銀行存款日記賬的方法來實現未達賬的計算機輔助審計。 二、具體步驟 步驟一：建立工作簿及工作表。在Excel中新建一個工作簿，假定取名為「DZ.xls」。雙擊工作表標簽中的Sheet1，將其重命名為「YH」，保存單位銀行存款日記賬數據；將Sheet2工作表重命名為「DW」，保存銀行對賬單數據。 步驟二：輸入單位銀行存款日記賬數據。進入YH工作表，分別在A1到H1單元格中輸入「核對單據號」、「憑證日期」、「憑證編號」、「摘要」、「借方發生額」、「貸方發生額」「、」余額「、」核對符號「8個欄位。將單位銀行存款日記賬的內容輸入到工作表YH中。 表1中假定上期無未達賬項，如有可將上期的未達賬項視為本期發生，一並輸入到當期的發生額中，以把雙方的期初余額調整一致；在其他單元格中輸入當期的相應內容。 步驟三：計算日記賬余額。在G3單元中，輸入公式「＝G2＋E3－F3」，回車後，在G3單元格中計算出發生的第一筆業務後的余額，然後用填充柄向下拖動進行填充，可計算出每筆業務發生後的余額及期末余額。 步驟四：輸入銀行對賬單數據。進入DW工作表，輸入期初余額，余額在貸方，銀行記賬與單位記賬方向相反，其他單元格填上本期銀行對賬單數據；在F3單元格中輸入公式「＝F2－D3＋E3」，並用填充柄拖動填充計算出其他業務發生後的余額。 步驟五：定義數據清單。進入YH工作表，選定工作表當期發生額的行，選擇菜單「插入」→「名稱」中的「定義」命令，將工作表選定的單元格定義為「YHSJ」。同樣，將DW工作表中的當期發生額數據定義為「DWSJ」。 步驟六：單位銀行日記賬自動與銀行對賬單核對。在YH工作表H3單元格中輸入公式「＝IF（AND（VLOOKUP（A3.DZ.xls！DWSJ，5，FALSE）＝E3，VLOOKUP（A3，DZ.xls！DWSJ，4，FALSE）＝F3），」T「，」N「）」（注意輸入公式時要使用半形方式）；將H3單元格的內容用填充柄向下填充至當期的最後一筆發生額為止。 在H3單元格中，我們利用了Excel的查找函數「VLOOKUP」、聯接函數「AND」、邏輯判斷函數「IF」3個函數的嵌套公式，該公式表明，用該「YH工作表」的A3單元格特徵代碼的「核對單據號」到被定義為「DWSJ」的「DW工作表」A列中查找是否存在該特徵號碼，如不存在，則在「核對符號」欄表示為出錯符號「＃N／A」；如存在這一特徵代碼，則用「AND」函數在「DW工作表」中尋找該特徵代碼行的第五列即「貸方發生額」的金額，與「YH工作表」的「E3」單元格即「借方發生額」比較，以及「DW工作表」中此行的第四列「借方發生額」與「YH工作表」的「F3」單元格「貸方發生額」比較，如兩個金額不相等，則在「核對單據號」欄出現「N」符號，如金額相等，則在「核對單據號」欄出現「T」符號。 步驟七：銀行對賬單自動與單位銀行日記賬核對。在DW工作表G3單元格中輸入公式「＝IF（AND（VLOOKUP（A3，DZ.xls！YHSJ，5，FALSE）＝E3，VLOOKUP（A3，DZ.xls！YHSJ，4，FALSE）＝D3），」T「，」N「）」；將G3單元格的內容用填充柄向下填充至當期的最後一筆發生額為止。 經過上述操作，所有核對單據號相符、借貸方發生額一致的業務在「核對符號」欄目均註明「T」符號；借、貸發生額不相等的將會註明「N」符號，一般系一方或雙方的記賬錯誤引起的；而標明了「＃N／A」符號的則為無對應的「核對單據號」，為未達賬項。 步驟八：列出記賬錯誤和確認未達賬項。在YH工作表中，單擊工作表的「全選」按鈕，選擇「數據」→「篩選」→「自動篩選」。此時，數據清單頂端的欄位名變成了下拉式列表，選擇「N」項，即可得到企業和銀行記賬不一致的數據記錄；選擇「＃N／A」，即可得到所有單位已記賬而銀行未記賬的未達賬項全部明細記錄，見表6（註：此時反映的「余額」欄是經過篩選了的，除期初余額、期末余額外已無實際意義）。 用同樣方法，對DW工作表中的記賬錯誤和未達賬項進行篩選處理。 步驟九：審計記賬錯誤和未達賬項。在審計銀行存款找出上述明細數據後，進行具體審計工作。對未達賬項，將之與單位的銀行存款余額調節表進行對照，如單位有「利用銀行賬戶一進一出，財務不記賬」的現象，則可一目瞭然地發現。 此方法在單位與單位往來的核對、單位內部往來的核對，以及在發票存根與記賬聯、發票聯的核對等方面同樣可以使用。

⑸ 銀行對賬單怎麼對賬

步驟1.銀行對賬期初錄入2.銀行對賬單錄入3.銀行對賬4.余額調節表5.進行銷核銀行對賬單與企業日記賬方向相反，借對貸，貸對記。貸指的是企業每筆結算後的余額，即貸方余額，通過銀行對賬單與出納，核對現金與銀行的日記賬。核對時間和余額是否與企業日記賬相符，從而起到監督的作用。如果銀行對賬單上的余額與企業日記上的余額不相符，那企業出納就需要根據銀行對賬單，編制銀行調節表。按照入賬時間的差異進行調節，使余額相同。
【拓展資料】一、銀行對賬單(BankReconciliation)是銀行和企業核對帳務的聯系單，也是證實企業業務往來的紀錄，也可以作為企業資金流動的依據，還有最重要的是可以認定企業某一時段的資金規模，很多地方需要對賬單，例如：?驗資，投資等等。銀行對賬單是指銀行客觀記錄企業資金流轉情況的記錄單。就銀行對賬單的概念來說，銀行對賬單反映的主體是銀行和企業，反映的內容是企業的資金，反映的形式是對企業資金流轉的記錄。就其用途來說，銀行對賬單是銀行和企業之間對資金流轉情況進行核對和確認的憑單。就其特徵來說，銀行對賬單具有客觀性、真實性、全面性等基本特徵。
二、根據國家?財務會計制度的規定，任何企業和單位自成立起要在銀行開設銀行賬戶，企業的資金通過銀行進行收付結轉。銀行作為國家金融機構，其最重要的一項職責就?銀行對賬單是保證企業資金的正常流轉，同時，客觀地記錄下企業發生的每筆資金流轉情況，並定期將企業在銀行的資金流轉情況列印出來，即銀行對賬單，以此為依據和企業的銀行存款?日記賬進行核對。因此，銀行對賬單是銀行和企業兩個完全獨立經濟實體對同一事項進行核對的直接憑單，從其客觀的存在和發生來說，銀行對賬單具有普遍的客觀性。
三、企業發生的業務資金通過銀行進行結轉，銀行客觀地逐筆記錄下來，因此，銀行出具的銀行對賬單反映企業的業務資金流轉情況都是真實的，從其法律的角度來說，銀行對賬單是反映銀行存款實存數的一個具有法律效力的證明，具有真實可靠性。全面性銀行對賬單客觀記錄了企業發生的每一筆業務資金收付結轉情況，能夠全面詳細地反映企業自成立以來所有資金運轉情況，從其反映的內容來說，銀行對賬單具有內容的全面性。