⑴ 關於進一步做好互聯網金融專項整治清理整頓工作的通知 這個是真的嗎
21世紀經濟報道記者多方核實獲悉，近日，互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室下發《關於落實清理整頓下一階段工作要求的通知》（整治辦函[2017]84號文）。
其中，值得注意的是，對整改類互金機構，明確業務規模和存量違規業務要「雙降」，不再新增不合規業務，整改時間原則上不超過1年，即整改實施階段應最遲於2018年6月底前完成。多位接近地方金融監管人士表示，已經收到上述通知。
84號文要求：
一、繼續發揮好省級領導小組和整治辦的統籌作用。各省要高度重視，毫不鬆懈地繼續做好專項整治各項工作，保持對互聯網金融各類違法違規活動的高壓態勢。各省領導小組以及整治辦聯合工作機制要繼續保持，定期召開會議。
二、扎實做好重點對象的分類處置。抓緊完成重點對象現場檢查、出具整改意見、制定整改計劃等工作。
具體來說，對整改類機構提交的整改計劃，要履行批准程序，確保符合要求，一是明確業務規模不能增長、存量違規業務必須壓降、不再新增不合規業務，二是整改時間原則上不超過1年，超過1年的需經領導小組組長簽字同意。
對已提交整改計劃的機構，要加強監管，要求其按月提交標准化的整改進度報告。
對列入取締類的機構，要明確取締工作責任主體，並做好相關工作銜接。
對此，華東某地金融監管人士在接受21世紀經濟報道記者采訪時認為：「非常時期非常手段，限制規模，意在防止風險擴散和穿透，只是短期的控制，但不是長期的目標和方向。」
廣州互聯網金融協會會長方頌告訴21世紀經濟報道記者，「雙降」不是指平台的成交額不能增長，不能再發新項目，而是指待償金額不能增長，違規業務不能新增，若有存量，要盡快處理和化解。
方頌認為，中央和地方政府提出「雙降」的要求，主要是為了防止整改延期風險擴散。由於行業從業機構數量龐大、業務創新頭目繁多、合規界定困難等客觀因素影響，為保證整頓質量和效果，整改期限已經從最初原計劃的2016年11月，延長到了2018年6月。對於中央和地方主管部門來講，要控制整體和最終風險，最好的方式是控制總量，不因整改時間的延長而導致總量的增加，從而導致更大的風險。
三、持續做好非重點對象的隨機抽查。各省要按月進行滾動抽查，月度抽查比例不低於非重點對象的5%。對於抽查發現規模較大、問題較嚴重的，要納入重點對象，開展現場檢查並視情況進行分類處置。對於新發現的互聯網金融業態或相關從業機構，要及時納入清理整頓檔案庫。
四、加強清理整頓工作的非現場監測、督查。各省整治辦要按月報送轄內工作進展情況，為加強全國整治工作的調度，全國整治辦將按月通報各省進度情況。
⑵ 廣東省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室溫馨提示您：網路借貸為自願，出借資金須謹慎。風險意識
【公益簡訊】廣東省互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室溫馨提示您：網路借貸為自願，出借資金須謹慎。風險意識記心上，本息損失皆自擔。
⑶ 銀監局認定借名貸款 如何申辯
如果是借名貸款的話，說明不是你本人申請貸款，如果你要申辯的話，需要證明是你本人申請貸款，而且貸款由你本人使用。
⑷ 北京銀行業協會倡議：防範套取銀行信貸、挪用個人經營貸進樓市
北京市銀行業協會從完善貸款合同約束懲戒條款、規范中介機構管理、防範輿情聲譽風險和加強金融消費者教育等方面向會員銀行提出倡議，防範套取銀行信貸資金、挪用個人經營性貸款進地產
觀點地產網訊：3月19日，北京市銀行業協會向各會員銀行發出了《關於進一步加強個人信貸業務管理工作的倡議書》，從完善貸款合同約束懲戒條款、規范中介機構管理、防範輿情聲譽風險和加強金融消費者教育等方面向會員銀行提出倡議，防範套取銀行信貸資金、挪用個人經營性貸款進入房地產市場的行為。
北京市銀行業協會表示，《倡議書》的發出主要是為配合2月10日北京銀保監局和人民銀行人行營業管理部聯合印下發《關於加強個人經營性貸款管理 防範信貸資金違規流入房地產市場的通知》落實執行以及監管部門近期開展的個人信貸業務專項整治工作。
倡議完善個人貸款業務合同中對借款人行為的約束性條款，重點針對信貸資金未按約定用途使用等不誠信行為設定懲戒措施，並對借款人進行充分說明和提示；同時加強銀行員工行為管理，積極開展員工異常行為排查和警示教育。
倡議規范與第三方中介機構的業務合作，嚴格落實名單制管理要求，明確中介機構業務職責邊界，加強對中介機構行為的約束和監控。一旦發現有中介機構打著銀行旗號向不符合條件客戶兜售個人經營性貸款或協助客戶偽造貸款資料的，應立即中止業務合作，及時予以公開譴責，追究其法律責任，並將相關線索移送公安機關。
倡議加強輿情聲譽風險管理，如在互聯網或其他渠道發現任何機構或個人盜用銀行本銀行名義命義向不符合條件客戶兜售個人經營性貸款類產品或協助客戶偽造貸款資料的，應及時在官網向公眾公開澄清，並將相關線索移送公安機關。
此外，《倡議書》提出要認真履行《北京市銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的各項要求，加強強化個人貸款業務盡職調查，嚴格落實差別化住房信貸政策，並積極開展針對廣大金融消費者的風險提示，加強個人經營性貸款業務和個人住房貸款業務的政策宣導，重點對套取和挪用銀行信貸資金所產生的嚴重後果進行警示教育。
北京市銀行業協會稱，下一步將繼續配合監管部門做好個人信貸業務專項整治工作，研究制定針對存在違規行為的中介機構和個人的行業懲戒措施，確保各項監管政策要求落到實處。
另據公開報道，3月18日，上海銀保監局將針對個人住房信貸管理開展專項檢查，目前上海地區135家商業銀行已經完成個人住房信貸管理專項自查工作；3月16日，截至目前，人民銀行廣州分行和廣東銀保監局轄內（不含深圳）銀行機構已完成個人經營性貸款自查的銀行網點共4501個，排查個人經營性貸款5678億元、個人消費貸款2165億元，發現涉嫌違規流入房地產市場的問題貸款金額2.77億元、920戶。
⑸ 借名貸款實際用款人不還可以去公安局報案嗎
只要有貸款人的，貸款資料可以去公安局報案。
⑹ 借名貸款，現在我無力償還，這樣構成貸款詐騙罪嗎嗎
有可能，要看怎麼借名貸款法。
詐騙，是指以非法佔有為目的，用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取款額較大的公私財物的行為。
⑺ 銀行員工利用職位發放借名貸款抵銷別人欠他的民間借貸，構成犯罪嗎
這樣做構不上犯罪，因為手續齊全，沒偷沒占合理合法，這種情況只能向銀行上級舉報，是違規放貸，要是錢多收不回去的話，有個違法放貸款罪，他是第三個人放貸款完向第三個人借款的形式使用借貸的，是第三個人與銀行借貸並還銀行，他要還的是第三人才對，所以夠不上犯罪。
⑻ 如果銀行員工發放借名貸款怎麼處理
銀行的員工借其他人的名義進行貸款，這種情況屬於非法的合同，當事人可以直接去法院起訴。