貸款資料造假領導讓風險部

㈠ 銀行信貸員明知客戶資料造假還給予上報,致使貸款拒簽,信貸員應承擔什麼責任

一般是貸款出現風險後銀行才追究責任。銀行沒有造成損失，在實際操作中信貸員一般沒什麼大的責任。要追究的話，也是銀行內部處理。

㈡ 公司為了貸款，讓做假的銀行流水，違法嗎

如果提供銀行流水給客戶經理做申請銀行貸款，一旦被發現銀行流水是造假的話，你的印象分大打折扣，如果是很謹慎的銀行客戶經理，他就不會直接給你做貸款，會退回你的申請，因為你在銀行流水這方面欺騙他，說明你的銀行實際的流水情況，不是特別理想，不足以支撐這筆貸款。為了風險，所以他不會對你進行下一步的動作，直接退回你的資料。

㈢ 資料被偽造、簽名被冒充，六旬老人「被貸款」150萬，如何警惕此類事件

日常應該對自己的個人信息，進行一個保護，不要讓其他人有機會接觸到，個人信息的泄露，就有可能出現類似的現象。根據媒體報道，事情發生在北京，一位銀行工作人員只利用老人的房產證就放出了150萬的貸款，而貸款其他的信息都是偽造的，放貸之後，這筆貸款很快就被劃到其他人的戶頭上，老人沒有收到錢，卻莫名其妙背了一身的債。不過還好，最後法院判定該事件，是銀行全部的責任，與老人無關銀行自行承擔損失。

㈣ 怎樣做好信貸員 領導要求發展業務，但是管理部要求控制風險，我很為難哎

在政策和流程范圍內辦理業務。如要適當突破信貸政策，須向分管領導匯報，經行長協調後，經有權簽批人（一般為行長）決策是否發放。至於什麼可以突破什麼不可以，要經驗積累了。行長還是會主要把握實際商業風險的，當然，信貸員要發放這筆貸款，贏得獎勵，的確是要承擔一些盡職調查風險的。即有時候後台部門、行長不得不提一些難度較高的補充調查要求，並要求你對真實性負責，而你做不到，但又想做該筆業務，那麼只能根據你自己的經驗選擇是否承擔風險。一般貸款損失，如無操作上的重大瑕疵，責任認定也僅為扣錢。

㈤ 申請銀行貸款時材料造假有哪些後果

一、銀行辦理貸款時會核實貸款人的貸款資料的真實性，包括結婚證、收入證明、無法證明等資料的真假性，使用假資料申請貸款的屬於經濟詐騙行為，是違法的。
二、申請銀行貸款的條件及資料：
1. 夫妻雙方身份證、戶口本/外地人需暫住證和戶口本
2.結婚證/離婚證或法院判決書/單身證明2份
3.收入證明（銀行指定格式）
4.所在單位的營業執照副本復印件（加蓋公章）
5.資信證明：包括學歷證，其他房產，銀行流水，大額存單等
6.如果借款人為企業法人的還必須提供經年檢的營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、企業章程、財務報表。

㈥ 沒還貸款銀行將資料交給法務風險管理部門意味著什麼

意味著你的貸款的逾期了，會上徵信，還會面臨催收！

㈦ 貸款材料可以造假嗎

請您提供真實材料，以便核驗；審核是否能夠通過，是結合您申請的業務品種、個人償付能力、信用狀況等因素進行綜合評定的，需要經辦網點審批後才能確定。建議您提供相關申請材料，聯系當地招行網點的個貸部門進一步核實。

㈧ 銀行職員偽造證據補齊貸款手續會承擔什麼風險

銀行資源偽造證據，補齊貸款手續會承擔什麼風險？我覺得銀行職員偽造證據，補齊貸款手續，應該按照國家規定的法律文件承擔一定的刑事責任。

㈨ 銀行營業部主任讓信貸員幫助編造假手續，取得貸款自己經營用了，營業部主任和信貸員定什麼罪

這個要看具體情節，還有相應的崗位職責，按你簡述的情況，以下第三個罪名，比較符合，你可進行參考：
一、職務侵佔罪：職務侵佔罪，是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，將本單位財物非法佔為己有，數額較大的行為。
本罪強調的是職務之便，所有權的轉移。

二、貸款詐騙罪：貸款詐騙罪，是指以非法佔有為目的，編造引進資金、項目等虛假理由、使用虛假的經濟合同、使用虛假的證明文件、使用虛假的產權證明作擔保、超出抵押物價值重復擔保或者以其他方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款、數額較大的行為。
本罪重點強調的是非法佔有。司法實踐中，行為人具有下列情形之一的，應認定其行為屬於「以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款」：
（1）貸款後攜帶貸款潛逃的；
（2）未將貸款按用途使用而是揮霍致使貸款無法償還的；
（3）使用貸款進行違法犯罪活動，致使貸款無法償還的；
（4）改變貸款用途將貸款用於高風險的經濟活動，造成重大經濟損失，致使貸款無法償還的； （5）為謀取不正當利益，改變貸款用途，造成重大經濟損失致使貸款無法償還的；
（6）提供虛假的擔保申請貸款，造成重大經濟損失致使貸款無法償還的，等等情形。
挪用資金罪（刑法第272條），是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。

三|、挪用資金罪（刑法第272條），是指公司、企業或者其他單位的人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數額較大、超過三個月未還，或者雖未超過三個月，但數額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。