銀行工作人員向貸款人借款違規嗎

Ⅰ 銀行人員給患了重大疾病的人貸款是違法的嗎

如果真的石你說的這樣的情況估計是又違法嫌疑，但是你有什麼證據證明銀行工作人員知道這個情況呢？

Ⅱ 發放了違規貸款，銀行人員犯了什麼罪

違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的行為。
二、刑法規定
刑法修正案（六）第13條對《刑法》第一百八十六條第1款、第2款修改為：「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金 ；數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。」「銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，向關系人發放貸款的，依照前款規定從重處罰。」
《刑法》第一百八十六條第3款規定：「單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。」
《刑法》第一百八十六條第4款規定：「關系人的范圍，依照《中華人民共和國商業銀行法》（以下簡稱《商業銀行法》）和有關金融法規確定。」
三、立案標准
銀行或者其他金融機構及其工作人員違反國家規定發放貸款，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
1、違反國家規定發放貸款，數額在一百萬元以上的；
2、違反國家規定發放貸款，造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。
四、本罪的構成
本罪的構成要件特徵主要表現為四個方面：
1、侵害的客體是國家對金融信貸的管理制度。銀行或者其他金融機構的工作人員非法向關系人以外的其他人發放貸款的行為，不僅會給國家和金融機構造成重大的經濟損失，而且會破壞國家的貸款管理制度，擾亂國家的金融秩序。
2、客觀方面表現為行為人具有違反國家規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
3、主體是特殊主體，即行為人必須是銀行或者其他金融機構的工作人員，其他人不能構成本罪的主體。銀行或者其他金融機構也可構成本罪的主體。
4、主觀方面由過失構成，即對造成的重大損失的後果是過失的心態。但是行為人違反法律、法規則可能是故意的。
五、本罪的認定
1、注意區分罪與非罪的界限。本罪屬於結果犯。只有在行為人因違法發放貸款造成重大損失時，才能以犯罪論處。對行為人的貸款行為沒有造成損失或者造成損失不大的，不構成犯罪。
2、劃清一罪與數罪。行為人犯本罪時往往兼有以貸謀私，收受賄賂的情形。如果行為人因收受賄賂，數額較大的，同時也構成了受賄罪，應以受賄罪和違法發放貸款罪實行數罪並罰。
3、本罪與違法向關系人發放貸款罪的界限。二者都是金融信貸方面犯罪，犯罪主體相同，犯罪的表現形式也有相似之處。二者的主要區別在於：
（1）在放貸對象方面，違法向關系人發放貸款罪的對象是關系人；本罪的對象是非關系人。
（2）構成犯罪的損失金額不同。違法向關系人發放貸款罪造成較大損失即構成犯罪，而本罪要求造成重大損失才能構成犯罪。省聯社政策法規部 耿春翔 林朋

Ⅲ 銀行職工在未經過本人的前提下,向其他人透露貸款、負債信息,違法嗎

銀行有義務為儲戶保密。向其他人透露信息未經本人同意屬於違法

Ⅳ 銀行從業人員涉嫌民間借貸,會坐牢嗎

不會坐牢。
銀監會發文明確表示，嚴禁銀行業金融機構及其從業人員參與民間融資活動。
銀監會相關通知主要發布對象為銀監局、各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵政儲蓄銀行、銀監會直接監管的信託公司、企業集團財務公司及金融租賃公司。
通知表示，近期少數銀行業金融機構及其從業人員參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的風險較為突出，在社會上引起很大反響，對銀行業金融機構的形象造成不利影響，給相關機構資產安全帶來較大風險。該通知的發布旨在規范銀行業金融機構及其從業人員行為，有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引發的風險向銀行體系轉移。
通知要求各銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
通知要求各銀行業金融機構作為內部員工參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動的管理和處置主體，要採取切實有效的措施加大管理和問責力。具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注關公「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
通知最後還提出，要加大查處力度，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。

Ⅳ 公司和銀行人員聯合搞假貸款，應該如何舉報，是違規還是違法

如果公司和銀行人員聯合搞假貸款，可以收集證據到公安局、檢察院、法院等地方進行舉報。

這種行為屬於違法行為，嚴重的則可定義為犯罪行為。

根據《刑法》第一百九十三條規定，以非法佔有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

(5)銀行工作人員向貸款人借款違規嗎擴展閱讀

貸款詐騙罪法程度定位

1、一般處罰

自然人犯本罪的，沒收財產。

2、情節嚴重

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額較大的；

（2）揮霍貸款，或者用貸款進行違法活動，致使貸款到期無法償還的；

（3）隱匿貸款去向，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（4）提供虛假的擔保申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的；

（5）假冒他人名義申請貸款，貸款期限屆滿後，拒不償還的。

3、情節特別嚴重

（1）為騙取貸款，向銀行或者金融機構的工作人員行賄，數額巨大的；

（2）攜帶貸款逃跑的；

（3）使用貸款進行犯罪活動的。

Ⅵ 銀行員工申請個人貸款違規嗎

不違規。只要滿18歲中國公民都可以辦理
個人貸款
申請條件
1. 在貸款銀行所在地有固定住所、有常住戶口或有效居住證明、年齡在65周歲（含）以下、具有完全民事行為能力的中國公民；
2. 有正當職業和穩定的收入，具有按期償還貸款本息的能力；
3. 具有良好的信用記錄和還款意願，無不良信用記錄；
4. 能提供銀行認可的合法、有效、可靠的擔保；
5. 有明確的貸款用途，且貸款用途符合相關規定；
6. 在銀行開立個人結算賬戶；
7. 銀行規定的其他條件。
貸款金額
貸款額度由銀行根據借款人資信狀況及所提供的擔保情況確定具體貸款額度。以個人住房抵押的，貸款金額最高不超過抵押物價值的70%；以個人商用房抵押的，貸款金額最高不超過抵押物價值的60%。
申請貸款應提交的資料
借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，同時提交如下資料：
1. 有效身份證件；
2. 常住戶口證明或有效居住證明，及固定住所證明；
3. 婚姻狀況證明；
4. 收入證明或個人資產狀況證明；
5. 採用房屋抵押方式貸款的，需要提供抵押房屋的房屋所有權證，抵押房屋財產所有人（含法定共有人）的身份證件、婚姻狀況證明、同意抵押的書面證明；並按規定對抵押物價值進行評估，提供評估報告；抵押住房免於評估的，應提供符合免於評估條件的相關證明材料，包括交易合同或上一次評估報告等；
6. 貸款用途使用計劃或聲明；
7. 銀行要求提供的其他資料。

Ⅶ 銀行工作人員借款要處分嗎

自然人之間的借貸關系應該受到法律保護

與接待雙方的工作職務沒有關系

你其實想表達的意思就是 借款人起訴的事情讓銀行知道了 銀行覺得雖然是個人間的借貸關系 但是由起訴書中提及了工作單位（比如銀行的名字） 造成了不好的影響 所以要懲罰性的處罰你

個人認為 沒有相關的法律法規規定銀行員工不能以個人為主體進行借貸 所以銀行沒有處罰你的強制性 即便銀行內部有規定 例如員工如果在民事訴訟中作為被告 且是 民間借貸糾紛案由的 銀行有權利對員工進行處罰的管理條例 也於法無據 不能得到法律上的支持 如果處罰了你 你就去勞動監察大隊反應 行政訴訟是針對行政機關作出的具體行政行為提出的 銀行不是行政機關 更不可能做出具體行政行為 你和銀行的矛盾屬於勞動爭議

Ⅷ 銀行工作人員構成違法放貸罪,那麼借款人構成貸款詐騙罪嗎

銀行工作人員構成違法放貸罪那麼借款人。構成貸款詐騙罪嗎？那肯定是。構成貸款詐騙罪大啊！