现在买房农行贷款lpr加几个点

⑴ 首套房2020年3月农行LPR加多少点

并不是统一的。
银行业务经理根据自己的资金情况，根据贷款人的征信、借贷金额、还款能力等情况，提出LPR的加点建议，得到贷款人认可后，报银行主管部门同意，才作为执行利率正式写入合同。目前与去年比，执行利率没有明显变化，大概在5%-6%左右。

⑵ 首套房lpr加多少基点

首套商业性个人住房贷款利率不能低于最近一个月相应期限的LPR。只是因为各银行情况不同，各地市场状况、推行的政策也不同，所以各地区各银行规定的房贷利率也会有差别。所以首套房是LPR加多少基点，这个其实并没有确定的数字。

比如前段时间北京地区大部分银行就规定的是：首套房贷款利率最低为lpr加55基点，而2020年4月20日的报价是：五年期以上LPR为4．65％，按2020年4月LPR来看，就是：4．65％＋0．55％（一个基点就相当于0．01％）＝5．20％。

(2)现在买房农行贷款lpr加几个点扩展阅读：

贷款市场报价的代表，根据银行利率的贷款客户优质，公开市场操作率（主要指的是中期贷款方便）添加某种形式的报价，授权的中国人民银行公布的全国银行间同业拆借中心计算和基本的参考利率的贷款，金融机构应主要参考LPR贷款定价。

LPR包括1年和5年或以上品种。LPR市场化程度高，能够充分反映信贷市场的资金供求状况。贷款定价中使用LPR可以促进市场化贷款利率的形成，提高市场利率对信贷利率的传导效率。

中国人民银行授权国家银行同业拆放利率（LPR）4月20日宣布，2020年引用贷款市场利率（LPR）4月20日，2020年是如下：一年期LPR为3．85％，下降了20个基点之前的时期，这是去年8月以来最大降息LPR的改革。5年的LPR为4．65％，较前一阶段下降10个基点。

⑶ 买房贷款来一个信息,说利率执行LPR加98.5个基点是什么意思我是单身首套房，基点是不是太高

新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，2020年4月20日份的LPR为4.65%，“LPR加98.5个基点”是指利率=LPR4.65%+0.985%=5.635%，这个利率不算高，相当于原来利率方式中基准利率上浮15%
基点（BP是英语 basis point 的缩写）。在利率表达中，以0.01%为一个基点。98.5基点指0.985%

⑷ 房贷转lpr划算吗我现在农行5.88转划算吗

划算的。2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有二种方式选择，一是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来5.88%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%+1.08%=5.88%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR+1.08%” （也就是说，当时如果LPR为4.65%，即执行利率为：4.65%+1.08%=5.73%）；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择固定利率（不去办理的默认选择）；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。LPR每月4月20日公布一次，2020年4月20日公布的LPR为4.65%，显然比4.8%低。

⑸ 现在房贷LPR➕多少点

刚刚央行公布2020年4月20日的贷款市场报价，1年期LPR为3.85%，5年期为4.65%

⑹ 我的房贷lpr加了83.5个基点,是不是要多交钱

房贷lpr加了83.5个基点并不是要多加钱，而是根据LPR利率的具体情况来确定还贷情况，如果LPR利率下降，则还贷金额还会减少。

LPR由央行授权全国银行间同业拆借中心发布，由主要商业银行根据市场供求等因素报出的优质客户贷款利率，并由市场利率定价自律机制在央行的指导下负责监督和管理。LPR利率作为金融机构贷款利率定价的参考，在推动贷款利率市场化改革过程中发挥了重要作用。

(6)现在买房农行贷款lpr加几个点扩展阅读：

通过改革完善LPR形成机制，可以起到运用市场化改革办法推动降低贷款实际利率的效果。一方面在前期市场利率整体下行幅度较大，LPR形成机制完善后，将对市场利率的下降予以更多反映。

另一方面，新的LPR市场化程度更高，银行难以再协同设定贷款利率的隐性下限，打破隐性下限可促使贷款利率下行。银行在新发放的贷款中主要参考LPR定价，并在浮动利率贷款合同中采用LPR作为定价基准。