❶ 公司银行贷款进要公司简介要求有经营情况分析，发展趋势，借款用途分析，归还来源分析，怎么写啊
银行贷款是要求公司通过公司的简介。
公司的简介主要包括以下内容：公司名称，成立时间，注册地点，出资及股东，经营范围（如需资质的要提供资质证明），然后介绍下企业经营情况分析，发展趋势，主要的财务指标情况，资产、负债、权益、收入、利润。这次贷款用途，还款来源，还款计划等等。
可以参考以下公司的简介范文：
xx市xx玻璃有限公司简介
一、xx公司基本情况和经营理念
xx市xx玻璃有限公司（以下简称xx公司）成立于xx年xx月，是专业生产高质量压花玻璃的企业，营业执照注册号：13050040000xx70，税务登记证号：1305xx760326820，批准证书号：1300007xx4，xx公司位于xx市xx工业园区，注册资本650万美元。xx公司有强大的发展后劲和品牌优势，一直以“诚信、高效、务实、奉献”的企业精神奉献社会，回报大众。以“诚信为本、铸就品牌，优质服务、赢得市场”的经营理论盘大盘强企业，使企业成为玻璃行业的支柱，为发展和繁荣邢台地方经济作出更多贡献。
二、xx公司财务状况
截止2009年4月底，xx公司资产总额6292万元，其中：存货1551万元，固定资产4492万元。负债总额1257万元，其中：应付帐款99万元，其它应付帐款272万元。
三、xx公司机构设置
xx公司共有职工xx名，其中管理人员xx名。公司设有办公室、财务部、采购部、销售部、质检部、安检部、库管部、配送部。
四、xx公司生产经营情况
xx公司是全国压花玻璃生产企业的领头军，生产的压花玻璃品种多、花型好、质量上乘。压花玻璃销量全国第一，多数产品经贸易公司出口到世界各地，利润可观。
五、xx公司管理人情况
法人代表xx，男，出生于1966年，大学本科学历，财务专业。1998年任美国xx公司首席财务长，2001年任美国xx公司首席财务长，2004年任xx市xx玻璃有限公司董事长。xx公司在他的带领下，不断引进先进的现代企业制度，夯实企业管理基础，构筑法律至上、守信第一的优良企业文化，坚持“优质、高效、诚信、服务于顾客”的经营方针和“质量是金，服务是心"的经营宗旨，团结拚博，与时俱进，不断致力于向新的广度和深度拓展，建成一支具有高度敬业精神、高效创新精神、高效团队精神的员工队伍。
总经理xx，女，大学本科学历，曾任xx公司总经理，有多年从事工业企业工作的经验，目光敏锐，思维超前，敢于开拓创新。调任xx公司经理以来，大刀阔斧地处理企业以前存在的矛盾和问题，整合资源，盘活资产，增加收入，清理债务，积极谋求企业发展大道，经营业绩蒸蒸日上，有决策管理和驾驭市场的能力，综合素质高，从无不良信用记录。
六、xx公司申请贷款额
根据企业目前发展需求和今后一段时间的发展趋势，经测算，共需流动资金500万元，其中向贵行贷款400万元，自筹100万元。
这些流动资金用于以下几个方面：研发新的花型及模具；投资重庆销售分公司；为保证玻璃质量，修理、巩固玻璃窑炉。
七、xx公司效益预测
经济效益：贵行贷给我们款后，我们将把贷款用在提高玻璃质量和改进玻璃花型的项目上，整改后的压花玻璃在国内及国际上都有非常好的市场，经济危机过后，玻璃的销量和价格都有提高，经分析测算，年可实现税后利润600万元。
社会效益：直接的社会效益就是为社会提供高质量产品，为国家交纳更多税金、赚取更多外汇。
八、xx公司信用情况
到目前为止xx公司无任何商业贷款。
xx公司经营状况良好，管理能力较强，营运能力和盈利能力较强，信誉度高，发展前景可观，为了扩大经营规模，盘大盘强企业，开发新的项目，公司上下一心，搞好生产经营，但企业流动资金不足，现向贵行申请流动资金短期贷款，由于公司经营项目好，效益可佳，具有充足的销售收入和现金流入，公司承诺，一定按期偿还贵行贷款和利息。为此，xx公司完全有实力偿还贵行项目贷款和流动资金短期贷款，保证贵行贷款的安全性。
二零零九年六月三日
xx市xx玻璃有限公司
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2006年度财务情况说明书
一、基本情况 兴旺化工厂是一家国有化工企业，拥有两个基本生产车间，生产A、B、C三种产品，其中第一车间生产A产品，第二车间生产B产品和C产品。工厂下设一个供销科、两个行政科室（厂长办公室和财务科）和一个医务所。兴旺化工厂是一般纳税人。至2003年12末，工厂拥有员工240人，厂长兼法人代表刘大林。
二、经营情况 2003年12月份兴旺化工厂生产A产品100箱，当月完工50箱，有50箱未完工；生产B产品105箱，当月完工45箱，有60箱未完工，未完工的数量较大；当月生产的C产品全部未完工。12月份A、B两种产品的生产出现可喜现象，两种产品的单位生产成本与以前月份相比较，均有较大幅度下降，其中A产品单位成本下降25%，B产品单位成本下降23%，产品成本的下降给工厂节约了大量的成本费用，预计这两种产品在重新定价后，其市场竞争力将会大大增强。
2003年12月份兴旺化工厂先后销售A、B两种产品170箱，取得了销售收入56万元。
2003年12月工厂接受了投资人C公司分别以价值117000元的丁材料和一台作价35000元的电脑（合计152000元）投资。同时工厂也开展了对外投资活动，经过与H公司谈判商定，H公司接收了兴旺化工厂一套非生产用的设备作为投资，设备作价5000元。
年终兴旺化工厂开展了财产清查活动，在财产清查过程中，发现短少了一台机器设备和四个木箱，经查相关帐簿资料，上述资产价值合计4080元，经厂长办公会议研究决定短少设备和木箱损失分别作“营业外支出”和“管理费用”处理，同时决定将“三江公司” 对兴旺化工厂逾期三年的欠款10000元作冲减“坏帐准备”处理。
为扩大生产规模，兴旺化工厂决定投资新建第三车间，为此向建设银行城南分行申请100万元贷款已在03年12月26日办妥，贷款利率12%，还款期5年。
三、财务指标 2003年12月31日，兴旺化工厂资产总额6148860.75元，负债2127317.85元，所有者权益（净资产）4021542.90元。2003年全年实现主营业务收入3280000，发生主营业务成本1360000元，实现主营业务利润利润1920000，各项费用支出1025712.32元，其中营业费用156600元，管理费用850112.32元，财务费用19000元；全年取得其他业务利润40927.14元；收到G公司股票投资收益4000元；全年取得营业外收入6000元，发生营业外支出6500元，年末实现利润总额938714.82元，按33%所得税率计算全年上缴所得税308455.89元，1—11月份预交所得税200000元，年终实际上缴所得税108455.89元，全年人均创利税3911元。分配给投资人D公司利润160716.03元，按《公司法》规定提取法定盈余公积金和公益金94538.84元。
资产负债率
流动比率
速动比率
应收帐款周转率
存货周转率
资本金周转率
营业收入利税率
成本费用利润率
❸ 求1500字左右的财务情况报告书
回顾过去的一年,财务部在公司领导的正确指导和各部门经理的通力合作及各位同仁的全力支持下,在圆满完成财务部各项工作的同时,很好地配合了公司的中心工作,在如何做好资金调度,保证工程款的支付,及时准确无误地办理银行按揭和房款的收缴等方面也取得了骄人的成绩.当然,在取得成绩的同时也还存在一些不足,下面我一一向各位领导和同仁汇报:
一,财务核算和财务管理工作
组织财务活动,处理与各方面的财务关系是我部的本职工作,随着业务的不断扩张,记帐,登帐工作越来越重要.为提高工作效率,使会计核算从原始的计算和登记工作中解脱出来.我们在年初即进行了会计电算化的实施,经过一个月的数据初始化和三个月的手机结合,全体财务人员全都熟练掌握了财务软件的应用与操作,财务核算顺利过渡到用电算化处理业务.这为财务人员节约了时间,还大大提高了数据的查询功能,为财务分析打下了良好的基础,使财务工作上了一个新的台阶.
财务部一直人手较少,但在我们高效,有序的组织下,能够轻重缓急妥善处理各项工作.财务部每天都离不开资金的收付与财务报帐,记帐工作.这是财务部最平常最繁重的工作,一年来,我们及时为各项内外经济活动提供了应有的支持.基本上满足了各部门对我部的财务要求.公司资金流量一直很大,尤其是在8月至12月收缴销售款的期间,现金流量巨大而繁琐,财务部邹治和胡蓉两位同志本着"认真,仔细,严谨"的工作作风,各项资金收付安全,准确,及时,没有出现过任何差错.全年累计实现资金收付达3757万元.企业的各项经济活动最终都将以财务数据的方式展现出来.在财务核算工作中每一位财务人员尽职尽责,认真处理每一笔业务,为公司节省各项开支费用尽自己最大的努力.财务部全年审核原始单据824张,处理会计凭证179张,准确无误地出具各类会计报表无数.
制度属于企业的硬性管理,任何成功的企业无一例外的有其严格的规章制度.长天公司从无到有,从当初的三两人到今天的上百人,规范各项经济行为已日益成为企业管理的主题.在过去的一年中,财务部相继出台了关于财产管理,合同签定,费用控制等方面的规章制度.为完善公司各项内部管理制度,建设财务管理内外环境尽了我们应尽的职责.
财务部除要认真负责地处理公司内部财务关系外,为达成本单位的任务,还要妥善处理外部各方面的财务关系.与外部建立并保持良好的联系.本年度财务部友好妥善地处理了各单位的往来款项的收支.同时与银行建立了优良的银企关系,与税务机构建立了良好的税企关系,全面处理了保险公司遗留资产的往来手续,并圆满完成了对统计,工商等各部门有关资料的申报.
二,资金调度和信贷工作
资金对于企业来说,就如"血液"对于人体一样重要.今年工程建设全面铺开,各经营管理机构逐步建立,新员工不断加盟.资金需求日益增加.尤其在1-7月份项目未能取得任何经济收益的情况下,公司承受了巨大的资金压力.我部根据工程建设和公司发展的要求,为确保资金使用单位各项工作的顺利开展,与总公司一起筹划,合理安排调度资金.同时财务部还全面承担了8月份开始的销售收款和银行按揭工作,在全体财务人员和招商人员的共同努力下全力以赴地做好了资金的快速回笼.保证了市场建设的顺利进行,及时偿还了银行到期贷款,全年累计完成投资0.11亿元,偿还到期贷款500万元.
为了公司的长足发展,财务部与红旗建立了信贷关系,以期达到积累企业信誉的目的.我部于3月—5月向银行申请银行固定资产贷款1800万元.期间收集,整理了大量资料,编制各类贷款报告,与银行人员商谈贷款工作,多次接待银行各级领导的视察,在完成贷款工作的同时与银行建立了良好的合作伙伴关系,同时使我们对贷款工作有了全面的了解,学到了新的业务知识.
三,全力协助招商工作
时光飞逝,今年的工作转瞬即为历史.一年中,财务部有很多应做而未做,应做好而未做好的工作,比如在资产实物性管理的建章建卡上,在各项经营费用的控制上,在规范财务核算程序,统一财务管理表格上,在及时准确地向公司领导汇报财务数据,实施财务分析等方面都相当欠缺.在财务工作中我们也发现公司的基础管理工作比较薄弱;日常成本费用支出比较随意;公司对员工工作要么没有很明确严格具体科学的要求;要么就是执行乏力;也有一些员工在工作中不能站在公司的立场和利益上等等.这些应该是财务管理要重点思考和解决的主题,也是每一位长天人如何提高自我,服务企业所要思考和改进的必修课.作为财务人员,我们在公司加强管理,规范经济行为,提高企业竞争力等方面还应尽更大的义务与责任.我们将不断地总结和反省,不断地鞭策自己,加强学习,以适应时代和企业的发展,与各位共同进步,与公司共同成长！
2009年是财务科践行科学发展观，以人为本，理顺机制，更新财务理念，服务大众的一年。这一年，财务科在处长的领导和全体成员的共同努力下，立足现状，努力提高有限经费的使用效率，为专项工程和运营管理工作的开展提供了资金保障，圆满完成了财务管理任务，实现了财政经费的收支平衡，现将2009年度个人工作总结报告如下：一、财务收支基本情况（截止11月底）。
1、收入情况2009年通行费收入计划13100.00万元，实际收入14070.47万元，完成计划的107.41％。
路产索赔收入35万元。2、人员及公用经费收支情况：
本年度计划1857.73万元，拨款1696.54万元，支出管理费1452.44万元,支出与拨款数相比节余244.1万元。2、日常养护收支情况：本年度计划190万元，拨款190万元，支出231.4万元，超支41.4万元。二、主要财务工作。1、做好财务工作计划，完成2009年年财务决算编报工作。1月初，财务科接受 XX年年度局财务决算软件培训，全面梳理XX年财务工作，顺利完成了XX年年度财务决算报表编报工作，为2009年财务工作的全面开展打下了良好基础。2、财政供养人员情况填报工作。3月份，财务科开始填报财政供养人员情况信息表。财政供养人员信息表是厅财政支付中心拔付我处人员经费的依据，其数据的正确与否直接关系到我处人员的工资福利待遇。2009年我处共填报财政供养人员244人，其中正式人员63人，收费人员181人 ，这为我处人员及公用经费的报批提供了直接的数据依据。3、申请车辆报废的工作。2月份，我科与办公室配合对对我处车辆进行盘点，对建设期购置的冀a44188奥迪轿车、冀a42820六缸三星越野吉普车、冀a1152解放双排三辆车，申请车辆报废，车辆相关材料、上级鉴定取证工作都已完成。这次申请报废改变了我们重采购，轻管理的固定资产传统管理模式，对于我们如何更好地履行 “管资产、管人、管事” 的职责，特别是管好固定资产资这盘账，防范国有固定资产的流失，确保国有资产安全完整，奠定了强有力的基础。
4、审计工作。今年7月，我科对处机关食堂和收费站食堂收支情况进行内部财务审计，通过审计，对食堂财产物资的采购、计量、验收等风险薄弱环节进行了有效监督和制约，防范了食堂财务风险，这对进一步健全内部控制制度，节约成本，提升财务管理水平积累了丰富的实践经验。
5、完成政府采购万元。今年是我处固定资产实行政府采购全面实施的第一年，为此，财务科加强学习，把握重点，创新财务监管工作新模式:一方面认真学习党的十七大和省厅国有资产政府采购等会议精神，结合国有资产财务监管工作的实际需要，有针对性地改进“重采购、轻管理”传统管理模式，切实更新思想观念。另一方面进一步加强国有资产监管理论与政策法规等方面的业务知识学习，尤其加强对新《企业会计准则》等专业知识的学习研究与探索，全面做好政府采购工作第一步。2009年财政预算安排政府采购资金万元，采购内容为车辆及办公用品，其中，车辆购置费万元，用于购置两辆现代轿车，一辆帕萨特轿车，一辆凯美瑞轿车；办公用品购置费万元，用于购置电脑6台，摄相机1台，照相机1台，传真机2台，打印机6台，电视机1台，复印机1台。今年政府采购任务与09年当期全部完成。 这为创新国有资产财务监督管理工作新模式打下坚实基础。6、完成2009年预算编报工作。今年，是管理处经费改由财政直接拨付的第二年，财务科在去年全面预算管理的基础上，全面践行科学发展观，深化认识，提出了“全方位预算、全员参与、全过程控制”的全面预算管理思路。由各科室负责人为责任人，采用全员参与，专人填报，财务科汇总的方式，对养护专项经费和专项公用经费进行编制，人员及公用经费的编制在2009年预算编报的基础上，以“实事求是、科学合理”为原则，进行了重新核定。2009年财务收支预算中共上报通行费收入计划14500万元；上报人员及公用经费计划1407.22万元，日常养护计划万元，专项计划万元，资金总额较09年增长%。 保证了下一年管理处工作的正常开展。7、概算调整工作。今年是奥运年，我路段是重要的奥运通道之一，为保证参赛人员、观赛人员的顺利进京，我处对主线站、匝道都进行了详细部署，收费人员英语培训，制作专用标志牌、宣传标语等一系列迎奥运工程也相应实施，这使我处的公用经费承受了巨大的压力。财务科随机应变，乘势而行，及时向上级沟通申请资金调整，派专人负责，全程追踪概算调整事宜，申请奥运专项资金326.91万元,养护专项资金180.92万元,其余30.61万元,共计538.44万元，巨大的缓解了管理处经费压力。8、强化经费监督，做到收支平衡。新年伊始，财务科就对上年度经费支出进行详细分析，按科目进行分类统计，以勤俭、节约、高效为原则，科学合理的对2009年经费计划进行详细分解，从整体上对经费有了统筹安排。在具体工作中依法合理有效的使用每一项资金:养护专项资金严格按照工程建设资金支付程序办事，建立严格资金支付流程，加快专项工程的决算，做到先审后支，不审不支，支出必有来源；人员及公用经费实行“先批后支，计划先行”的报账程序，全过程监督预算执行，提高财务管理，保证了收支平衡。2009年是中国改革开放三十周年，也是管理处建立发展的第十个年头。发展之际谋发展。站在新的历史起点登高远眺，心中无限企盼。在即将到来的2009年，在世界金融危机的大影响下，财务科将继续以十七大精神为指导，全面贯彻践行科学发展观，继续增强风险意识、忧患意识和历史责任感，继续弘扬勤俭节约、依法理财，开拓创新、勇争一流的团队精神，知难而上，勇敢面对未来新的挑战与考验。 在以后的工作中，我们会做好 2010年财务工作计划，争取将2010年各项工作开展得更好。【编后说明】：由于各行各业的财务总结，往往会在内容的方面相差很大，但是，有了这一格式上的“范本”，你就可以在此基础上加之改动了后再做利用的。
❹ 事业单位财务情况说明书范文
财务情况说明书
X X X X年，我公司深化改革，转换经营机制，扩大开放，促进发展，取得了一定的成绩。但由于运输市场竞争激烈，货源严重不足， X X港生产经营遇到了前所未有的困难，全港职工团结一心，奋力拼搏，经受了市场经济的严峻考验，现将年度财务情况作如下说明。
一、生产经营状况
全年完成货物吞吐量X X万吨，为年计划的X X％，超额完成了市政府下达的X X万吨，比上年X X万吨，减少X X万吨；完成装卸自然吨X X万吨，比上午X X万吨减少X X万吨；完成客运量X X万人次，比上年X X万人次减少X X万人次；集装箱运输有较大发展，完成集装箱-x X，为年计划的X X％，比上年增加X X；X X外贸码头全年接纳外轮三艘，外贸比上年减少XX万吨；全港完成收入X X亿元，比上年X X亿元减少X X万元。
上述可知，港口主要经济指标除吞吐量和集装箱外比去年同期有所下降，其主要原因如下：
1．国家政策的宏观调控对交通运输市场影响较大，整个长江水运运输不景气。
2．货源减少，生产严重不足。第一，港口建设费和客货运附加费的开征，使港口费率提高，而货主和地方码头不征收“两费”，大量货主、货源弃港而走；第二，“三角”的影响依然存在，电厂欠煤矿大量资金，而煤矿欠钱不发货，旧债不结新债又起，影响了煤炭发送量，减少煤炭X X万吨；第三，货主对煤炭质量要求越来越高，港口作为承运部门，客观上受到影响；第四，X X磷矿由于铁路运输受阻，车皮难以到港。
3．港口还未走出计划经济模式，机制不活，管理较差，不适应社会主义市场经济的要求。
二、利税完成情况
我公司X X X X年度完成利润X X X X万元，税金X X X X万元。
1．利润情况，x X X X年我局出现全面亏损，其主要原因：
(1)总收入大幅度减少，比上年减少X x万元。
其中：
装卸收入X X X X年为X X万元， X X年为X万元，减少X万元；
堆存收入X X X X年为X X万元， X X年为X万元，减少X万元；
其他收入X年为X万元， X年为X万元，减X万元。
代理收入X年为X万元， X年为X万元，减少X万元。
港务收入X年为X万元， X年为X万元，减少X万元。
港务收入由于X 年新旧会计制度转轨，只反映下半年收支情况，X年反映全年，故有所增长。
(2)总成本大幅度上升，由于物价上涨，国家政策不断出台，增加开支X 万元，主要有：①工资及附加费增长X 万元；②动力及照明增加X 万元；③客运站、X 外贸码头、X散货码头投产按总资产的三分之一计提折旧，增加折旧费X万元；④修理费取消计提方法，实行实报实销，增加开支X 万元；⑤外付力资单价提高，增加开支X 万元；⑥离退休人员工资根据国务院X 号文件精神，增加开支X 万元；⑦挖泥费增加开支X 万元。
(3)目前港口有两大业务亏损，一个是港务，由于X 改征船舶港务费，收走船舶港务费X 万元，造成港务亏损X 万元；另一个是综合服务包干业务亏损X 万元，这两项亏损是港口自身无法解决的。
(4)贷款利息进成本，我公司X 年进财务费用的长期借款利息为X 万元。
2．税金情况
X 年完成流转税X 万元，其中营业税X 万元，城建税X 万元，已交流转税X 万元，其中营业税为X 万元，城建税X 万元。
X 年完成行为税X 万元，其中房产税X 万元，车船使用税X 万元，土地使用税X 万元，印花税X 万元。
以上税款已全部解缴。
三、利润分配情况
我公司对X港、X 厂、X 厂实行利润内部全留，亏损自己弥补；本部亏损X 万元，由本部进行调整。
四、经济效益评价指标
1．收入利润X
2．总资产报酬率X
3．资本收益率X
4．资本保值增值率X
5．资产负债率X
6．流动比率X
7．社会贡献率X
8．社会积累率X
五、几点说明：
1．我公司是X 工效挂钩的单位，采取总挂总提，实行双挂，根据X 年经营，出现严重的亏损，其主要原因X 局改征船港费X 万元、分摊长期贷款利息X 万元、再加上港口离退休人员，按国务院X 号文件精神增加工资X 万元，这些政策企业难以消化，请求交通部X 局、市有关部门对我局工效挂钩给予一定优惠政策。
2．我公司项目客运新站、X 外贸码头、X 散货码头相继投产，固定资产原值达X 亿元，由于各种原因，目前达不到设计能力的X分之X，按照有关规定，计提折旧按总资产的X分之X提取。
X 财务部
X 年X 月X 日
❺ 谁能提供财务决算说明的范文
成功信息产业（集团）股份有限公司
2004年度财务决算报告
各位股东：
现受董事局委托，向各位股东提交公司二OO四年度财务决算报告，请审议。
一、公司资产负债、利润及现金流量概况
经浙江天健会计师事务所审计核定，我公司二OO四年末总资产为167,218万元，
比上年年末146,715万元增加14 %; 年末公司负债为94,292万元，比上年年末65,835万
元增加43%；年末股东权益72,041万元，比上年年末79,762万元减少9.7%。
经审计，我公司二OO四年度主营业务收入为59,063万元，比上年同期65,026万元
减少9.2%；主营业务利润为9,639万元，比上年同期11,992万元减少19.6%；营业利润
-8,052万元，比上年同期-305万元多亏损7,747万元；投资收益-1,224万元，比上年同
期698万元减少1,922万元；补贴收入114万元，比上年同期715万元减少601万元；营业
外收支净额961万元，比上年同期-86万元增加1047万元；利润总额-8,202万元，比上年
同期1,023万元减少9,225万元；净利润-8,292万元，比上年同期687万元减少8,979万
元；可供分配利润535万元，比上年同期9,848万元减少9,313万元。
公司二OO四年度现金及现金等价物净增加额为1，715万元，比去年同期372万元
增加1343万元。其中经营活动产生的现金流量净额为4,555万元，比上年同期-9,581万
元增加14,136万元；投资活动产生的现金流量净额为-17,452万元，比上年同期-17,374
万元减少78万元；筹资活动产生的现金流量净额为14,619万元，比上年同期27,334万元
减少12,715万元。
二、财务指标
每股净资产3.09元，比上年年末3.42元减少0.33元;
净资产收益率为-10.92%，比上年同期0.87%减少11.79%；
每股收益-0.36元，比上年同期0.03元减少0.39元;
存货周转天数为144天，比上年同期112天增加32天；
应收帐款周转天数105为天，比上年同期110天减少5天;
资产负债率为56.39 %，比上年年末44.87%增加11.52%；
流动比率为1.38，比上年年末1.81减少0.43；
速动比率为1.13，比上年年末1.18减少0.05。
三、二OO四年度经营亏损分析
公司2004年度主营业务收入为59,063万元，比上年同期减少9.2%；主营业务利润为
9,639万元，比上年同期减少19.6%；净利润-8,292万元，比上年同期减少8,979万元。
2004年公司经营业绩出现了较大幅度的滑坡，主要原因有：
1、解决历史遗留问题，依据谨慎性原则，计提较大额度的坏账准备，为进一步大力
发展主业夯实经营基础。
在以前的经营年度中，公司因IT产业基础薄弱、基础管理尚未完善，沉积了较多的
应收帐款等较大的历史包袱。根据当前企业轻装上阵做数字音视频产品、实现可持续发
展的现实需要，浙江天健会计师事务所在2004年度的审计工作中，合计对应收款项计提
了4,315万元的坏帐准备。这有助于企业在2004年度基本实现产业结构调整后，夯实经营
基础，减轻2005年度及以后年度整体经营工作的财务压力。
2、为大力发展主业，公司人力资源和研发投入增加，使当年度管理费用增加，但为
公司未来发展打下了基础和积累了资源。
公司于年初正式确立了以数字音视频为公司主导产业的战略发展规划，从此，公司
从原来的三业（数字音视频、无线数字通信、公用计量）并举转变为一业为主、二业为
辅，同时积极介入二大增长点（宽带视听和金融信息服务）的经营布局。为实施这一战
略规划，确立数字音视频产业发展平台，公司在原有的产业基础上，进一步加大对数字
音视频产业的研发和人力资源的投入，为公司未来发展打下了基础和积累了资源，但增
加了当年度管理费用。
3、为加大对数字音视频产业的投入和产业园的建设，公司加大对资金的需求，财务
费用增加。
公司对于国内数字音视频和数字电视产业的开拓，主要采用"投资运营+产品服务+金
融工具+内容整合"的组合营销模式，在与广电运营商的合作过程中，需要较大的前期启
动资金；同时对上饶成功电子信息产业园和宁波成功信息科技园的建设，公司投入了较
大的基本建设资金。而随着国家宏观调控力度的加强,贷款利率的提高，公司的融资成本
出现较大幅度地提高。
4、其他原因
2004年，公司根据对数字音视频产业实施扩张性经营等既定经营方针，开始有目的
地调整各下属企业的经营重点，对不适合企业长期发展规划的多项业务实施紧缩策略。
由于国内数字电视市场正处于快速成长前的培育阶段，公司产业结构的调整导致销售收
入短期内出现了下降现象。
四、二OO四年度财务工作取得的成绩
1、 调整财务管理机构，实行财务集中管理
根据公司经营管理的需要和集团公司现况，从04年开始财务中心调整管理模式，财
务管理由松散型管理模式转换为紧密型管理模式：即子公司财务部门成为集团公司财务
中心的派出机构，各子公司财务部门依据管理关系为子公司提供财务管理和服务，在集
团公司授权范围内对子公司董事会和经营者负责，所有财务人员由财务中心统一管理、
聘任、调配、考核和奖惩，财务人员既对所属子公司经营者负责，同时也对集团公司财
务中心负责；资金实行统一筹划、统一结算，统一调配，贯彻有偿使用原则，以保证集
团公司对各子公司资源的合理配置。
经过一段时间的摸索和磨合，这种紧密型的管理模式的优势逐渐得到证实：资金统
一管理和调配，加强了整个集团资金的管理和运用，提高了资金的利用效果；人员的集
中调配和薪酬统一管理，有利于调整工作热情和积极性；子公司财务部门与集团公司财
务中心充分沟通，部分遗留问题及资产处理得以及时解决。
2、完善财务制度，强化财务管理
财务中心今年完成了财务制度的修订、健全、补充、完善等工作，共制定了《资金
管理办法》、《内部资金结算办法》、《关于加强对各子公司财务部门和财务人员管理
的通知》、《成本费用管理制度》、《财务计划和分析管理办法》、《往来账户结算管
理制度》、《物控管理条例》等（二十三个制度，九个批复，二个会议纪要），子公司
根据集团公司的有关制度，制订了相应的规定和办法，明确了实施细则。这些管理制度
相继出台，确立了一系列管理手段和目标，规范了操作程序，强化了财务管理，使财务
工作做到有章可循。
3、重视应收款项与存货清理工作，加大监管力度
二OO四年度，财务中心把应收款项回收及存货变现作为首要工作来
抓。应收款项和存货清理工作是一项重要日常工作，是企业经营管理活动的重要组
成部分。为确保应收款项及存货清理工作的顺利进行，财务中心于今年2月及8月两次召
开应收款与存货清理专项会议，并于11月25日专门确定了这项工作的负责人，指导、协
调各子公司开展工作，就应收款与存货清理的重要性及相应的工作方法进行了详细地阐
述，并专门成立应收款项和存货清理小组，负责集团公司资产处理，达到盘活公司资产
和加速集团公司现金流入和资产变现之目的。
4、加强资金管理，拓宽融资渠道，确保公司正常运转
资金就象人体的血液。资金流动顺畅，经营活动才能正常进行。
(1) 加强资金计划管理，严格控制现金流出，大力压缩子公司对集团的资金占用，
通过激励、压缩等措施，发挥各子公司的能动性，以缓减集团公司的资金压力，改变子
公司向集团公司伸手要钱的局面。
(2) 培育集团融资资源，搭建良好的融资平台。一方面对资金流良好的、融资方便
的投资项目，集团在资金方面将给予大力的支持和倾斜；另一方面对于需要占用、耗损
大量的资金且不能及时回流资金的项目，集团将进行控制，甚至于停止资金供给。
5、加强成本控制，规范采购管理
二OO四年度集团公司成立了物控部，实现了大宗材料集中采购，规范采购环节管理，
制定了《物控部管理条例（暂行）》，集中审批权限，降低了采购成本，使得集团内的
大宗物料的采购更进一步规范化、标准化。
根据运作的效果分析，不管是物料的齐套、成品的交货还是公司与各供应商的关系，
有了很大程度的改善，并在成本控制上卓见成效。
二○○五年四月二十七日
社会保险基金财务决算说明书应包括哪些内容？
时间： 2006年8月28日
财务决算情况说明书，是指对社会保险基金在一定会计期间内的财务收支运行情况进行分析和总结的书面文字报告。�
经办机构在报送财务决算报表的同时，必须附送财务决算情况说明书。基本内容是全面分析基金财务收支及运行情况，工作成绩和存在的问题以及改进工作的意见和建议。财务情况说明书是了解和考核基金运行情况的重要资料，主要包括以下内容：�
（一）基金的运行情况。通过对基金收支运行情况的分析，发现基金收支运行过程中存在的问题及原因，以利于为加强基金的管理提出科学的改进方法和采取有效措施。�
（二）基金结余实现情况。通过基金结余反映基金的管理水平，并与上年同期指标相比，分析产生差异的原因，提出相应的改进措施；对结余额中有关项目余额的比例进行分析，看其是否符合基金运行规律和国家有关法律、法规规定，以保证社会保险制度的顺利实施。�
（三）基金的增减变化情况。通过对资产负债表、收支表和有关财务报表及基金结余率、收缴率等指标的分析，反映基金增减变动及原因，正确评价基金运行过程中增减变动是否符合客观规律。�
（四）本期或者下期财务状况发生或可能发生重大影响的事项。通过对社会保险基金收、支、余进行比较分析来把握未来，为科学预测和决策，采取有关措施改进管理提供可靠依据，确保基金正常运转。�
（五）暂收款项等情况。通过分析负债情况和偿债能力，确保债务的及时偿还，同时还可以通过暂收款的多少看出经办机构的管理水平。�
（六）需要说明的其他事项。
❻ 企业银行贷款需要提供的企业资料说明怎么写
企业贷款所需材料
1、申请书；
2、公司简介；
3、公司营业执照副本；
4、企业代码证；
5、纳税登记证（国税、地税）；
6、特殊行业生产、经营许可证、资质证明；
7、公司章程；
8、验资报告；
9、法定代表人简介；
10、法定代表人身份证；
11、由公司出具的法定代表人身份证明书；
12、董事会同意贷款的决议；
13、近三年会计（审计）事务所验证的财务报表；
14、近三个月的资产负债表、损益表、现金流量表；
15、财务状况说明：a)负债说明;b)投资说明；c)企业销售收入、利润来源说明；
16、贷款卡及其密码；
17、为其它企业提供贷款担保的情况说明；
18、还款计划；
19、正在发生和将要发生的业务合同复印件；
20、资金使用计划或项目可行性报告；
21、抵押物所需提供材料：
a)抵押物权属证明（国有土地使用权证、房屋权属所有权证）；
b)抵押物评估报告。
企业银行贷款流程
一是贷款申请。借款人需要贷款，应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请。借款人应当填写包括借款金额、借款用途、偿还能力及还款方式等主要内容的《借款申请书》并提供以下资料：
(1)借款人及保证人基本情况;
(2)财政部门或会计(审计)事务所核准的上年度财务报告，以及申请借款前一期的财务报告;
(3)原有不合理占用的贷款的纠正情况;
(4)抵押物、质物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件;
(5)项目建议书和可行性报告;
(6)贷款人认为需要提供的其他有关资料。
二是银行受理审查。
(1)银行接到客户提交的《借款申请书》及有关资料后，对客户情况进行核实，对照银行贷款条件，判别其是否具备建立信贷关系的条件。
(2)对借款人的信用等级评估。根据借款人的领导者素质、经济实力、资金结构、履约情况、经营效益和发展前景等因素，评定借款人的信用等级。评级可由贷款人独立进行，内部掌握，也可由有权部门批准的评估机构进行。
(3)贷款调查。贷款人受理借款人申请后，对借款人的信用等级以及借款的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查，核实抵押物、质物、保证人情况，测定贷款的风险度。审查人员对调查人员提供的资料进行核实、评定，复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。
三是签订借款合同。如果银行对借款申请审查后认为借款人符合贷款条件，同意贷款的，与借款人签订《借款合同》。借款合同应当约定借款种类、用途、金额、利率、期限、还款方式，借贷双方的权利、义务，违约责任和双方认为需要约定的其他事项。
❼ 向银行贷款，要出具公司简介要详细的怎么写
公司名称、成立时间、经济性质、主营业务或经营范围、注册资本、注册资本构成情况、法人情况、关联企业、经营情况、主要产品、行业地位等。下面给你个详细格式：
**银行*支行：
公司生产、经营及财务状况介绍（主要是公司的主导产品、市场占有率、公司的技术水平、近三年的财务状况简介等）
为扩大再生产。。。。，现向贵行申请额度授信**万元，其中：流东资金贷款**万元，信用证**万元……，
（说明需要贷款及信用证等的具体原因，并具体测算）
署名
日期
盖章
❽ 企业的基本经营情况和财务状况怎么写
就是说明公式经营收入、成本费用和期间费用并与往期比较情况，截至目前或某期末资产负债权益情况。
❾ 我们公司要向银行贷款需要一份贷款情况说明，请问这种说明怎么写
这种文书一般以以下格式来写：
贷款申请书
某某银行
某某公司或某某个人什么原因需要向贵行申请贷款多少多少万元，本公司经营一项正常，有完善的财务体系，有充足的抵押物品忘归航，能考虑双方的合作关系