违规向平台公司发放贷款处罚案例

⑴ 9家银行因房贷违规被罚款上百万，违规行为是什么

因9家银行涉房贷违规被罚482万。这9家银行分别是：中国银行、九江银行、江西德兴农商银行、中国农业银行、浙江稠州银行、江西上栗农商行、江苏张家港农村商业银行、西安银行、建设银行。

一、9家银行具体违规行为：

1、江西德兴农村商业银行个人消费贷款用于购房、向不符合借款主体资格的借款人发放贷款、以贷转存用于月末冲时点。

2、中国银行常州分行违规发放商业用房贷款。

3、九江银行上饶分行因向未竣工验收的商业用房发放按揭贷款，遭饶监管分局罚款。

4、中国农业银行西宁市城南新区支行因贷款审查失职，形成虚假个人按揭贷款，遭青海银保监局罚款。

5、浙江稠州银行嘉兴分行因信贷管理不审慎，个人经营性贷款资金被挪用于购房遭银保监会罚款。

6、江西上栗农商行因违规向房地产开发企业发放流动资金贷款；未审查承兑汇票保证金来源，保证金来源不合规遭银保监会罚款。

7、江苏张家港农村商业银行因个人消费贷款流入房地产领域、贷款资金转存银票保证金、同业业务严重违反审慎经营规则，遭银保监会罚款。

8、西安银行雁塔支行因个人消费贷款用途管控不严，资金流入房地产领域，遭银保监会罚款。

9、建设银行盐城分行因存在服务收费质价不相符、信用卡透支和个人消费贷款资金流入楼市、贴现资金用途审查不尽职，贴现资金转回出票人账户等违法违规事实，遭银保监会罚款。

最后，小编认为金融行业的灰色地带较多、诱惑大，无论从业人员还是金融机构，都该记住那句话：莫伸手，伸手必备抓 。

⑵ 违法发放贷款怎么处罚

银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类货款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

⑶ 因为违反征信规定马上消费金融遭到怎样的处罚

3月24日，央行重庆营业管理部发布今年首张行政处罚决定书，马上消费金融股份有限公司因违反征信业的相关条款，被罚款39万元。

⑷ 建设银行一支行违规放贷被罚，银行发放贷款有什么规定

建设银行一支行违规放贷被罚这件事情在网上引发了网友们的热议，我们都知道银行放贷款是有着非常明确的规定的。如果银行工作人员以降低贷款条件或超越贷款人实际资金需求发放贷款的，那么将会面临严格的处罚，而且与借款人串通违规发放贷款的也需要面临相应的处罚，这一次也是因为这个原因，所以才会对马鞍山市分行罚款28万的。

同时我们需要注意的是，在日常生活中要尽量的不去借钱，因为我们都知道借钱对于自己来说也是非常的不好的，对于他人来说也是会产生负担，而且一定。不要违规接待，如果真的有资金需求的话，一定要去正规银行里面进行这块，只要自己的征信能过，那么贷款也是最长的，简单的也希望每个人都能够记住这一件事，千万不可以碰高利贷。

⑸ 怎么对违法发放贷款罪判刑

一、怎么对违法发放贷款罪判刑
银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金;造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。
单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。
二、如何认定违法发放贷款罪
认定违法发放贷款罪要注意以下两点：
(一)区分违法发放贷款罪与非罪的界限
主要应注意考察以下几点：
1、行为人是否违反规定而玩忽职守或者滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。
2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。
(二)与违法向关系人发放贷款罪的区别
两者的区别主要是：
1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款;后者是向关系人发放贷款。
2、行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者滥用职权而向关系人以外的其他人发放贷款的行为;后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。
3、构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪;后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。
银行或者其他金融机构及其工作人员在违反国家有关规定的情况下发放贷款的，数额超过了1000000元或者因为违法发放贷款造成直接经济损失超过200000元，则就可以以违法发放贷款罪论处。这里的贷款不仅仅是包括人民币，违法发放外币也是可能构成本罪。但要是发放的并非是贷款，则就不能认定为违法发放贷款罪。
延伸阅读：
违法发放贷款罪构成单位犯罪吗
违法发放贷款罪的认定是怎样的
违法发放贷款罪立案标准是怎样规定的

⑹ 违法发放贷款罪

个人认为本案中钱某的行为应认定为贷款诈骗罪。

贷款诈骗罪（刑法第193条），是指以非法出有为目的，编造引进资金、项目等虚假理由、使用虚假的经济合同、使用虚假的证明文件、使用虚假的产权证明作担保、超出抵押物价值重复担保或者以其他方法，诈骗银行或者其他金融机构的贷款、数额较大的行为。

司法实践中，行为人具有下列情形之一的，应认定其行为属于“以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款”：（1）贷款后携带贷款潜逃的；（2）未将贷款按用途使用而是挥霍致使贷款无法偿还的；（3）使用贷款进行违法犯罪活动，致使贷款无法偿还的；（4）改变贷款用途将贷款用于高风险的经济活动，造成重大经济损失，致使贷款无法偿还的；（5）为谋取不正当利益，改变贷款用途，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的；（6）提供虚假的担保申请贷款，造成重大经济损失致使贷款无法偿还的，等等情形。

1、主观要件： 本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。本案中虽然没有直接说明钱某以非法占有为目的，但是以某公司的名义拿到该贷款后用于个人赌博、还民间借贷高息，应理解为以非法占有为目的。

2、客观要件： 信用社属于我国《商业银行法》的调整范围，依据《商业银行法》的有关规定，商业银行贷款，应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。我想钱某不可能去银行贷款的时候说“我要贷款，贷款用途是赌博还利息”吧？这样银行也不可能贷给他，他必然要虚构事实、隐瞒真相，以骗取信用社的信任。第二次后将原有贷款150万元其中的80万在贷款到期后变更为伪造的房产抵押并将80万元从该信用社贷出的行为更加明显。

3、客体要件： 诈骗贷款行为同时侵犯了银行等金融机构的贷款所有权以及国家的贷款管理制度。

4、主体要件： 本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。钱某是该公司的法人代表的父亲，不可能不达到刑事责任年龄、不具有刑事责任能力。

犯罪构成4要件都符合，故钱某构成贷款诈骗罪。金额为150万元。

贷款诈骗的主体不包括单位，因此，单位是不能构成此罪的，司法实践中对于单位十分明显的以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款的，以合同诈骗罪处罚。

第186条 银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人民放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，数额巨大或者造成重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

关于信贷员冷某是否构成违法发放贷款罪根据案例分析不出来。根据公安部、最高人民检察院《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》的有关规定，个人违法发放贷款造成直接经济损失的额度在50万元以上的应予追诉。对于没有造成损失或者损失不大的，不构成犯罪，应按照《商业银行法》第七十六条的规定，给予行政处分。案例中没有交代钱某是否有偿还能力，能偿还多少。而且机器设备拍卖不一定就能卖90万。如果钱某有偿还能力并且不能偿还部分在50万以下，那么冷某就不构成违法发放贷款罪。

⑺ 借贷平台违法办理非法放贷刑事案件若干问题的意见有人知道是什么条款

兄弟，是非法经营罪，原来非法放贷是不构成犯罪的，但是最近10月21日两高两部出台了司法解释，《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》的通知,规定得很详细，你可查阅，我就不给你复制粘贴了。
非法经营罪，是《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定，非法经营罪，是指违反国家规定，有下列非法经营行为之一的犯罪。
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件；
（三）未经国家有关主管部门批准，非法经营证券、期货或者保险业务的，或者非法从事资金结算业务的；
（四）从事其他非法经营活动，扰乱市场秩序，情节严重的行为。

⑻ 关于海尔集团财务公司违规发放房地产贷款 被罚20万情况如何

刚刚履新银监会的郭树清要求，分类实施房地产金融调控，就有公司撞枪口上。3月6日，银监会官方网站显示，海尔集团财务有限责任公司因“违规发放房地产贷款案”，被罚20万。

公开披露信息显示，海尔集团财务有限责任公司“由海尔集团公司及其下属3家成员企业出资设立”，工商信息显示，上市公司青岛海尔的两家子公司持有财务公司股权比例合计42.00%，而海尔集团则持有财务公司5%股权。

根据公开宣传资料，海尔财务公司是成立于2002年的非银行金融机构，公司经营范围包括对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询等。

截至目前，从公开信息中无法找到财务公司“违规发放贷款”的具体信息。上市公司青岛海尔2015年年报中显示，截至2015年12月31日，财务公司资产总额610.94亿元，净资产85.83亿元，2015年全年财务公司实现营业收入27.2亿元。