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如何查出小额贷款公司非法集资

发布时间:2021-10-28 15:05:38

① 什么部门监管小额贷款公司小额贷款公司非法集资过千万找那个部门解决

小额贷公司属于地方金融监管局管理,有违规问题向当地金融监管局举报即可【摘要】
什么部门监管小额贷款公司?小额贷款公司非法集资过千万找那个部门解决?【提问】
小额贷公司属于地方金融监管局管理,有违规问题向当地金融监管局举报即可【回答】

② 如何看出它是小额贷款诈骗公司

如果在没下款前,问你交各种前期费用的,几乎都是骗人的。

③ 怎样辨别非法集资

辨别非法集资前期先要了解非法集资的特征,我们根据这些特征才能确定是否构成了非法集资,主要有以下特征:

1、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资;有审批权限的部门超越权限批准集资,即集资者不具备集资的主体资格。
2、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式。
3、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人。
4、以合法形式掩盖其非法集资的实质。为掩饰其非法目的,犯罪分子往往与投资人(受害人)签订合同,伪装成正常的生产经营活动,最大限度地实现其骗取资金的最终目的。

④ 小额贷款公司集资诈骗刑事犯罪问题

首先,必须要明确的是,该公司是否构成非法集资罪
犯罪构成要件是犯罪成立的依据,是对犯罪主体追究刑事责任的根据。因此,在我国现行《刑法》中设置非法集资罪,必须进一步分析论述其具体的犯罪构成要件。
(一)犯罪主体是一般主体,包括自然人和单位。
(二)犯罪主观方面是故意。当事人明知自己的非法集资行为会发生危害社会的结果,并且希望这种结果的发生。在单位进行非法集资的情况下,这种故意体现为单位的主管人员、直接责任人员和其他责任人员,以单位的名义为单位的利益故意追求特定危害社会的结果的发生。
(三)犯罪客体是国家金融管理秩序。非法集资在形式上表现为一种资本的运作过程,即以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式将不特定对象的资金集中起来,使他们成为形式上的投资者(股东、债权人),往往是人数众多,涉案金额大,严重破坏国家金融管理秩序。
(四)犯罪客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。主要是以非法发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会不特定对象募集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予其他回报。
事件中的李某可根据事实表现判定为是否犯有非法集资罪
优借为您解答,望采纳

⑤ 小额贷款公司为什么不能非法集资、直接吸收或变相吸收公众存款请详细说明。

只有金融机构才能进行吸收存款与给付利息的业务活动

⑥ 我贷了涉嫌非法集资小额贷款公司的款!咋么处理

不还了,没事

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