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公司办理贷款业务违法

发布时间:2021-10-06 07:10:55

贷款公司合法吗

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⑵ 贷款公司是不是犯法的

有合法的!也有不合法的!我们需要认真识别

⑶ 公司对外办理贷款业务是真实的吗

关于公司对外办理贷款业务的话,这个基本上有可能都是真实的,因为这个东西的话没有什么虚假的,所以说真实的是最重要的

⑷ 关于企业贷款这样做是否违法。请专业人士解答!

以上行为是非法的,涉嫌贷款诈骗罪。
根据刑法第三十条和第一百九十三条规定,构成贷款诈骗罪。对于单位实施的贷款诈骗行为,以贷款诈骗罪定罪处罚,以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。

本案中,每季还款时,都准时还款,表面上没有构成贷款诈骗罪。实际上向银行提供虚假财务报表、虚构每年递增的出口率手段,骗取银行贷款,可能有两套报表系统,一套真实的报表系统是提供给工商、税务,称之为A账;一套虚假的报表系统是提供给银行用于贷款的,称之为B账,这套B账一般都是虚增流动资产、虚增固定资产、无形资产、销售收入、净利润和销售成本,减少长期投资。财务报表的自我编造,如此情况下还编造虚假材料骗取贷款,其主观恶意性不言而喻。
最终可能造成国家巨大经济损失。(不排除董事长在下个还贷日来之前已经消失了)。在骗取贷款期间,董事长已经谋划将赃款转移境外和逃避法律追究,
这时根据双罚制,贷款诈骗罪成立后会追究刑事责任, 单位和直接责任人员都要承担责任。
法网恢恢,疏而不漏。

⑸ 公司贷款违规操作,我该怎么办

你说的这个流程我清楚,就是公司利用员工为公司贷款,从而贷出一部分的资金作为公司的流动资金,解燃眉之急。

这种破事一般只有私企干的出来。

如果你的申办资料还在公司的话,那就是一个定时炸弹,万一公司贷完款不还,你就完了,不按时换,你也麻烦了。

你现在所要做的就是先和公司交涉,先好言好语的说清楚。实在不行就向劳动部门举报了,一般先是仲裁委员会负责仲裁,公司会受到哪些处罚又怎样,这种无视员工的行为我们因该拿起法律武器去反抗,毕竟这是我们的权益。

PS:如果你有贷款行业务人员的电话,可以打个电话问下,被退的资料上是不是有注明被退的原因,并且问清楚这些资料二次使用还能不能审批的下来,先问清楚,心安些。

⑹ 做贷款中介业务是违法行为吗

您好,贷款中介是为您提供贷款服务的机构和个人,他们会根据您的条件资质,挑选适合自己的贷款渠道,并收取一定的费用。但现在申请贷款的方式很多,您可以通过抵押申请银行贷款,更方便的方式是申请个人信用贷款,建议您申请贷款时选择正规平台,更好地保障您的个人利益及信息安全。

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⑺ 代办贷款业务员私下收取客户费用,算违法吗

贷款收取中介费是合法的!
《中华人民共和国中小企业促进法》第四十条国家鼓励各类社会中介机构为中小企业提供信息咨询投资融资、贷款担保、法律咨询等服务。
中介费是合法的收费项目,只要不超标 ,法律就支持 。因为贷款过程中确实有些费用产生,比如保险费 ,代办费, 办证费, 招待费等等,所以贷款中介公司收取中介费是合法的。
从字面上理解只要中介费不超标就是合法的!

⑻ 信贷员违法放贷如何判刑

目前非法放贷罪还是一个待定的罪名,《刑法》尚未规定非法放贷罪。非法放贷的,可以视具体情节,考虑定非法经营罪。判多久的问题主要取决于非法经营的金额、获利金额以及其他情节严重程度。我国刑法中规定了违法发放贷款罪,是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定,玩忽职守或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的行为。 违法发放贷款罪的主体,是特殊主体,只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构,以及上述金融机构的工作人员构成,其他任何单位包括外资金融机构(含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等)和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。这一点要与非法放贷罪区分开来。法律规定:《中华人民共和国刑法》第二百二十五条 违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证劵、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

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