嚴查投資公司非法貸款

㈠ 投資公司吸收資金放貸違法嗎怎麼舉報

只要是涉嫌非法集資就已經犯罪，不管是採用放貸還是其他任何的犯罪手段都要承擔法律責任。非法集資是未經有關部門依法批准，承諾在一定期限內給出資人還本付息的行為。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金的行為。

㈡ 投資公司涉嫌詐騙，業務員會承擔責任嗎》

業務員無責或輕責，若有責任也是從犯，具體分析:

1、業務員知道還是不知道所在公司是詐騙，如果該公司合法及不知道公司詐騙則本人認為不用承擔任何責任。

2、如果知道該公司是詐騙，而繼續與公司已其干，應承擔相應責任。

但不管怎麼講，公司才是違法主體，作為主犯，公司老闆及高管才是主要犯罪人員，主要後果應該由公司承擔。

3、如果該公司本身就是空殼公司，沒有經過正規注冊，這就有點復雜一點，責任大一點。

4、如果公司沒注冊且知道是在騙人而繼續干，肯定要承擔從犯責任。

(2)嚴查投資公司非法貸款擴展閱讀：

公司詐騙，以共犯論處，以公司犯罪為主要考慮，或者主從分離：

《「兩高」關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律問題的解釋》：個人詐騙公私財物2千元以上的，屬於「數額較大」;個人詐騙公私財物3萬元以上的，屬於「數額巨大」。

個人詐騙公私財物20萬元以上的，屬於詐騙數額特別巨大。詐騙數額特別巨大是認定詐騙犯罪「情節特別嚴重」的一個重要內容，但不是唯一情節。詐騙數額在10萬元以上，又具有下列情形之一的，也應認定為「情節特別嚴重」：

(1)詐騙集團的首要分子或者共同詐騙犯罪中情節嚴重的主犯;

(2)慣犯或者流竄作案危害嚴重的;

(3)詐騙法人、其他組織或者個人急需的生產資料，嚴重影響生產或者造成其他嚴重損失的;

(4)詐騙救災、搶險、防汛、優撫、救濟、醫療款物，造成嚴重後果的;

(5)揮霍詐騙的財物，致使詐騙的財物無法返還的;

(6)使用詐騙的財物進行違法犯罪活動的;

(7)曾因詐騙受過刑事處罰的;

(8)導致被害人死亡、精神失常或者其他嚴重後果的;

(9)具有其他嚴重情節的。

㈢ 銀監會整治十大亂象嚴查銀行關系戶「吃空餉」是怎麼回事

要繼續弘揚銀行業的『三鐵』傳統，就是鐵賬本、鐵算盤、鐵規章，為人民群眾看好『錢袋子』。」3月2日，銀監會新任主席郭樹清在國新辦新聞發布會上的慷慨陳詞正以雷霆般的執行力落到實處。最近短短一周之內，銀監會接連發布多個重磅監管文件，還披露了對多家金融機構的監管罰單。業內人士認為，這些文件表明銀行業強化監管、加強整頓的序幕已經徐徐拉開。

銀監會整治十大亂象

4月7日，銀監會現場檢查局巡視員(主持工作)王朝弟在銀監會新聞發布會上透露，銀監會2017年上半年組織全國銀行業集中進行市場亂象整治工作，以回歸本源、服務實體、防範風險為目標，重點對股權和對外投資、機構及高管、規章制度、業務、產品、人員、廉政風險、監管行為、內外勾結、非法金融活動等十大方面進行整治。

據報道，事實上當天銀監會就印發了《關於集中開展銀行業市場亂象整治工作的通知》(5號文)，要求組織全國銀行業集中整治市場亂象。據了解，該工作由銀監會現場檢查局牽頭，梳理了王朝弟提到的十大方面的亂象。

新聞內存 近期密集出台7個文件

除了5號文，近期銀監會還密集出台了一系列加強監管的文件。比如，4月7日，銀監會發布4號文《關於提升銀行業服務實體經濟質效的指導意見》。4月10日，銀監會發布的6號文《關於銀行業風險防控工作的指導意見》，直接點名了銀行業風險防控的十大重點，包括信用風險、流動性風險、房地產領域風險、地方政府債務違約風險等。

4月12日，銀監會7號文《關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》發布。此外，銀監會還發布《關於開展銀行業「違法、違規、違章」行為專項治理工作的通知》(45號文)和《關於開展銀行業「監管套利、空轉套利、關聯套利」專項治理的通知》(46號文)，以及《關於開展銀行業「不當創新、不當交易、不當激勵、不當收費」專項治理工作的通知》(53號文)。上述三個文件都要求銀行對其存在的一些違規行為進行自查和形成自查報告。

㈣ 全國嚴查經營貸違規入市，溫州3家銀行被重罰，透露了什麼信息

溫州三家銀行被重罰，則透露出全國各地相關部門對於經營貸違規進入房地產的懲罰力度，這也表明了國家對於房地產健康發展的決心。

㈤ 最近很多投資公司都被查了！感覺背後有陰謀！為什麼幾年前鼓勵民間借貸！突然嚴查！不查很多人錢還能抽出

這是陽謀，不是陰謀，你不想想那些卷錢跑了的人，害得可是多數那不回來錢的人有多少呀！

㈥ 非法放貸的主要行為主要有哪些

我國刑法中規定了違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。
認定違法發放貸款罪要注意區分罪與非罪的界限 ，主要表現在：
1、行為人是否違反規定而玩忽職守或濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規定向借款人發放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，因行為人對損失的發生既無故意，也無過失，當然不能對其追究刑事責任。
2、造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。
法律依據:
《中華人民共和國道路交通安全法實施條例》第五十四條
《刑法》
第一百八十六條【違法發放貸款罪銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。

㈦ 開設實業投資有限公司來經營民間借貸，屬於非法經營罪嗎

不夠非法經營罪，有可能夠非法吸收公眾存款罪。詳情留言。