⑴ 套路貸與非法放貸的聯系與區別
1．【「套路貸」的概念】「套路貸」，是指放貸人虛構法律關系，通過虛增債務數額等方式形成虛假債權債務，採用暴力、脅迫或者藉助訴訟、仲裁、公證以及其他手段，非法佔有他人財物的違法犯罪活動。
司法實踐中，「套路貸」不僅假借民間借貸之名進行虛假訴訟，還常常假借債權轉讓、股權轉讓、房屋買賣、房屋租賃、汽車買賣、所有權確認等民事糾紛之名進行虛假訴訟。
2．【「套路貸」違法犯罪與民間借貸關系的主要區別】從主觀方面看，「套路貸」違法犯罪是以非法佔有他人財物為目的。而民間借貸的出借人是為了到期按照協議約定的內容收取本金並獲取利息，不具有非法佔有他人財物的目的。
民間借貸關系是平等民事主體之間基於意思自治達成的協議，不會在簽訂、履行借貸協議過程中實施虛增借貸金額、製造虛假給付痕跡、惡意製造違約、肆意認定違約、隱匿還款證據等行為。而「套路貸」違法犯罪從誘騙或者強迫被害人簽訂合同到暴力討債、虛假訴訟等，不僅侵害被害人財產權、人身權，還危害社會公共秩序，破壞金融管理秩序，嚴重挑戰司法權威，嚴重妨害司法公正。
3．【「套路貸」的常見犯罪手法和步驟】「套路貸」放貸人的「套路」手法和步驟包括但不限於以下情形：
（1）簽訂金額虛高的「借貸」協議製造民間借貸假象。放貸人以「小額貸款公司」「投資公司」「咨詢公司」「擔保公司」「網路借貸平台」等名義對外宣傳，以低息、無抵押、無擔保、快速放款為誘餌，繼而以「保證金」「行規」等虛假理由誘使借款人簽訂金額虛高的「借貸」協議。放貸人利用借款人急需資金周轉，誘使或迫使借款人在空白借款合同上簽字，或者簽訂「陰陽合同」，或者一筆借款出具多份借條，從而形成金額虛高的「借貸」協議。放貸人以借款人先前借貸構成違約為由，迫使借款人在重新借款時簽訂金額虛高的「借貸」協議。放貸人出借款項時不與借款人簽訂借款合同或不要求借款人出具借條，而與借款人簽訂買賣合同、租賃合同等，再由借款人出具金額虛高的欠條。
（2）製造資金虛假給付事實。放貸人製造已將全部借款交付借款人的銀行流水痕跡，隨後採取各種方式將全部或部分資金收回。放貸人出借款項未實際交付，但通過迫使借款人出具收條、讓借款人捧著現金拍照等方式製造款項以現金交付的假象。放貸人將出借款項交付借款人後，又迫使借款人將款項交付放貸人的關聯關系人，而借款人與放貸人的關聯關系人並無債權債務關系。
（3）惡意壘高「債務」數額。放貸人在借款人還款後不出具憑證、不歸還借據，並以借據再次主張「權利」。放貸人在借款人歸還部分款項後，迫使借款人重新簽訂「借貸」協議或者出具「借條」，但對已歸還款項不予扣除。放貸人在借款人無力償還「借款」時，安排關聯關系人為借款人「償還借款」，繼而與借款人簽訂金額更大的「借貸」協議。放貸人故意設置違約陷阱、製造還款障礙，惡意製造借款人違約，或者肆意認定違約，收取高額違約金。
⑵ 網上放貸款是違法嗎
一、純粹的放高利貸的行為，在我國刑法中沒有規定為犯罪。
二、涉嫌違法。
首先，《中國人民銀行關於取締地下錢庄及打擊高利貸行為的通知》中規定：民間個人借貸利率由借貸雙方協商確定，但雙方協商的利率不得超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率(不含浮動)的4倍。超過上述標準的，應界定為高利借貸行為。
其次，通過《中國人民銀行關於取締地下錢庄及打擊高利貸行為的通知》你就知道，高利貸不但不受國家法律保護，還要嚴厲打擊，可知是違法的。
三、關鍵是要債的過程中，可能涉嫌犯罪。
刑法中沒有關於高利貸的罪名，只是規定非法吸收公眾存款罪，但在放高利貸的過程中有觸犯刑法的，要依法追究其刑事責任。比如非法拘禁、故意傷害等。
⑶ 信貸員違法放貸如何判刑
目前非法放貸罪還是一個待定的罪名，《刑法》尚未規定非法放貸罪。非法放貸的，可以視具體情節，考慮定非法經營罪。判多久的問題主要取決於非法經營的金額、獲利金額以及其他情節嚴重程度。我國刑法中規定了違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。 違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。這一點要與非法放貸罪區分開來。法律規定：《中華人民共和國刑法》第二百二十五條 違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產：（一）未經許可經營法律、行政法規規定的專營、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進出口許可證、進出口原產地證明以及其他法律、行政法規規定的經營許可證或者批准文件的；（三）未經國家有關主管部門批准非法經營證劵、期貨、保險業務的，或者非法從事資金支付結算業務的；（四）其他嚴重擾亂市場秩序的非法經營行為。
⑷ 現在網上咋那麼多貸款公司，合法嗎是非法高利貸嗎沒能力還咋辦
辨別一個貸款公司的合法，要看它是否有正規工商認證的營業執照和經營場所，貸款的利率是否符合國家限制線內，一般超過同期銀行利率四倍的都是屬於高利貸。再者如果你申請了貸款，用款後無力償還，嚴重的會被上徵信，被拉入黑名單，且受到法院的傳票。
⑸ 請問，公司非法放貸的處罰標准非法放貸和違法放貸的區別
有限責任公司的非法人營業執照，一般是指分公司就是沒有法人資格的，這類執照的內容有：
1、總公司名稱+分公司地域名（北京、上海、廣州分公司等）
2、分公司負責人名稱
3、分公司地址
4、分公司注冊號
5、分公司是沒有注冊資金的，所以執照上不會顯示
⑹ 我在網上貸了十幾萬是公司是非法的他們會上門催債或者去法院起訴嗎，每個平台都是兩千元左右
這種行為就是很明顯的薅羊毛，別以為金額不大，又是從網路上貸款就不會被追究。網路畢竟不是法外之地，那些搞網貸的，一定會想辦法追債，法院起訴也是他們追債手段之一。
⑺ 利用一些非法的網貸漏洞,貸款人故意貸款不還屬不屬於違法
走司法維權，法律保護個人財產不受侵犯，但是這種小平台確實屬於不納入徵信犯圍內的，如果是合法的信貸公司，有一定的經營措施，網路放貸需要銀行監管部門批准吧，實不還，只能納入徵信
⑻ 非法放貸的主要行為主要有哪些
我國刑法中規定了違法發放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構及其工作人員違反法律、行政法規的規定，玩忽職守或者濫用職權，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的行為。
違法發放貸款罪的主體，是特殊主體，只能由中國境內設立的中資商業銀行、信託投資公司、企業集團服務公司、金融租賃公司、城鄉信用合作社及其他經營貸款業務的金融機構，以及上述金融機構的工作人員構成，其他任何單位包括外資金融機構（含外資、中外合資、外資金融機構的分支機構等）和個人都不能成為違法發放貸款罪主體。
認定違法發放貸款罪要注意區分罪與非罪的界限 ，主要表現在：
1、行為人是否違反規定而玩忽職守或濫用職權。如果行為人既未玩忽職守，也未濫用職權，而是符合有關規定向借款人發放貸款，借款人因特殊原因不能按期償還貸款本息造成貸款人損失的，因行為人對損失的發生既無故意，也無過失，當然不能對其追究刑事責任。
2、造成損失大小。如果未造成重大損失的，不能以犯罪論處。
法律依據:
《中華人民共和國道路交通安全法實施條例》第五十四條
《刑法》
第一百八十六條【違法發放貸款罪銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定發放貸款，數額巨大或者造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處一萬元以上十萬元以下罰金;數額特別巨大或者造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，並處二萬元以上二十萬元以下罰金。銀行或者其他金融機構的工作人員違反國家規定，向關系人發放貸款的，依照前款的規定從重處罰。
⑼ 掛著小額貸款公司招牌,實際個人非法放貸。是什麼性質
非法放貸，超過基準利率部分不受保護。