利用注冊多個空殼公司騙取銀行貸款

1. 公司以我的名義成立一個空殼公司，並找擔保公司擔保進行貸款，無法償還怎麼辦

以你的名義怎麼成立公司？是以你為法定代表人還是以你為公司股東？
如你所表述，可能涉嫌貸款詐騙罪或騙取貸款罪，不光承擔民事責任，還需承擔刑事責任。

2. 如果某公司以非法佔有為目的，編造虛假項目騙取銀行貸款。請問會構成什麼罪這個主體是單位的。

詐騙罪。具體辦事的人付主要責任，領導付領導責任。若能有證據表明領導是犯罪主腦，由領導付主要責任，辦事人付此要責任。

3. 注冊空殼公司詐騙該怎麼處罰

空殼公司詐騙，情節嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業執照，對於法定代表人和其他責任人員，以詐騙罪定罪量刑。

《中華人民共和國公司登記管理條例》中規定：

第六十三條

虛報注冊資本，取得公司登記的，由公司登記機關責令改正，處以虛報注冊資本金額5%以上15%以下的罰款；情節嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業執照。

第六十四條

提交虛假材料或者採取其他欺詐手段隱瞞重要事實，取得公司登記的，由公司登記機關責令改正，處以5萬元以上50萬元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷公司登記或者吊銷營業執照。

第六十七條

公司成立後無正當理由超過6個月未開業的，或者開業後自行停業連續6個月以上的，可以由公司登記機關吊銷營業執照。

《中華人民共和國刑法》第二百六十六條規定：

詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

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案例

使用他人身份證虛假注冊成立公司，再租用繁華地段辦公室為辦公地點，以「聯營入股、高額分紅、返還本金」之類的美言作為誘餌，這家名為「蘭州生命寶生物科技有限公司」(以下簡稱蘭州生命寶)，先後欺騙70餘位中老年人參與入股，非法集資108.98萬元後其負責人攜款潛逃。

已到而立之年的趙亮早年在廣東打工時，與四川籍打工仔王勇相識。2004年二人嗅到「保健」風潮的大好商機。在業務員黃某、張某不知情的情況下，用業務員的身份證虛報注冊資本，在甘肅省工商局登記成立了「蘭州生命寶生物科技有限公司」。

在蘭州各大公園趁著老人晨練之際，邀請老人免費體檢，留下聯系方式。隨後，業務員主動致電或登門拜訪，邀請老人參加總經理趙亮主持的保健品座談會。趙亮在會上宣布：公司將擴大市場招商引股，入股金額最低4000元，高則不限。

為了讓老人們死心塌地投資入股，生命寶公司連番邀請老人們春遊踏青，酒店聚餐，甚至還花8000元聘請一律師事務所出具「律師見證書」，意在體現雙方簽署的《合作經營協議》具有法律效力。至此，二人成功騙取70多名老人的108.98萬元。

2005年3月9日，原生命寶公司財務主任王勇在廣州被抓獲，蘭州中院以集資詐騙罪判處其有期徒刑10年。2011年5月30日，潛逃多年的趙亮懾於「清網行動」，向公安機關投案自首。1月4日，蘭州中院以集資詐騙罪，判處趙亮有期徒刑9年，並處罰金5萬元。

4. 空殼公司擔保貸款

空殼公司騙銀行貸款600萬 被判10年

來源：網路日期：2017-06-30分享

06月30日訊，在濟南南部山區的一個農村，1982年出生的張某剛好趕上了經濟快速發展的好時期。在社會上也算是闖盪多年，張某曾干過幾個工程，接觸過三教九流的人比比皆是，眼界也是開闊了許多。最後也是由於工程連連虧本，再加上日常大手的揮霍，張某在2012年的時候已經欠下了300多萬的高利貸。

面對催債人員，張某是到處的躲藏，但這樣下去終究也不是辦法。一次偶然的機會，張某聽說是可以在汽配城通過以三戶聯保的形式向銀行貸款，而且每個業戶最高可以貸款200萬元。在細問其中的環節之後，張某腦中浮現了出來了額一個可怕的騙局。自己因為是不良記錄無法在銀行貸款，張某需要通過找幾個在前台演戲的人。

於是，他就找到了老家親屬張某靜、田某偉和張某旭，以自己在深圳的一個項目需要貸款為名，讓其三人以自己的名義到濟南市某汽配城租賃了三個店鋪。張某也就此而成立起來了三個空殼的汽配商行。後來，張某又帶著三人到工商部門辦理了個體工商戶營業執照。

張某在每間店鋪上還是安裝了廣告牌，還在每間店鋪配置了貨架、辦公桌、列印機、電腦等辦公用品，製作了假的品牌廠家授權書，購銷合同則是從網上找的模板，隨便找列印社列印出來的，張某還讓三名親屬購買了一些價值不高、體積大的配件，擺滿貨架、櫃台。三間門面共花了4000餘元，其中有些配件是張某從別的地方借來的。

和朋友空殼公司簽虛假合同

張某讓三個人每天都看著店面，但是也從來不向外賣任何的東西，每個月給每他們每人3000塊錢的工資。其實，這個就只是為了騙取貸款的一個擺設而已。

為了應付銀行的問詢，張某召集這三個人向專門干配件生意的人學習了汽車配的件名稱、種類、常用配件的價格等知識。此後，張某還模擬銀行的問詢方式對三人進行長時間的演練。

由於銀行需要考察倉庫，張某就從朋友處借用了一個倉庫來應對銀行的核查。同時，張某聯合三人分別偽造了每個汽配商行的銀行流水和歷史交易明細，還偽造了一些汽車配件購銷合同。

為了從銀行騙取貸款，張某又找到了一個銷售汽車配件的朋友。這個朋友在天橋開了三個汽車配件銷售處，其實也都是空殼公司。張某讓手下的三人分別與該朋友商議簽訂虛假的汽車配件購銷合同，並列印了虛假的采購清單。

「每一個采購清單價值都在200萬元以上，只有這樣張某的每個汽配商行才能騙取200萬的貸款。」6月29日上午，負責偵破此案的濟南市公安局經偵大隊三大隊一中隊副中隊長張偉介紹道。

為了讓銀行相信汽配商行長期經營，張某甚至提前交了三年的租賃費用。2011年6月份，張某提前做的局完全蒙騙了銀行的核查人員，成功從該銀行貸款600萬元。

買通工地工人稱他為張總

等拿到銀行的600萬元貸款之後，張某讓三個汽配商行又開了兩三個月，後來就乾脆關門了。張某將其中的530餘萬元歸還了此前的高利貸，此後的數月還能給銀行還上利息。後來，張某感覺每個月光還利息也得不少錢，就乾脆連利息都不還了。

銀行發現貸款利息遲遲不還，工作人員就找到當初貸款的張某靜、田某偉和張某旭。結果，三人很快就向銀行的工作人員道出了真相。於是，銀行的工作人員開始找張某催要貸款。最初，張某並不躲避銀行的工作人員，而是一次次地進行欺騙。

他將銀行的工作人員帶到一個小產權房的建設工地，裡面的工人都畢恭畢敬地稱呼他為張總。「這是我新弄的工地，貸款都在裡面了，蓋好了還錢還不是小事。」其實，這些工人都是張某來之前買通的。另外一次，張某帶著催債的銀行人員來到一個礦場，自稱這是他剛剛承包的，一年利潤300萬，而這一切又是在演戲。

演戲終究是演戲，虛架子最終會穿幫。張某獲取貸款之後繼續揮霍，過一次生日花三五萬，唱一次歌花三五萬，很快手裡的錢就花光了，於是又開始借高利貸。為了躲避高利貸追債，他跑到了外地。此時，銀行也聯系不上他了，最終選擇報警。

2014，濟南警方在南京將外逃的嫌疑人張某抓獲，追回贓款50餘萬元。2016年4月份，嫌犯張某因貸款詐騙罪被判處有期徒刑10年，其餘三人均被判刑。

5. 我是法人 空殼公司 幫人貸款 如果客戶還不起 我有什麼責任

首先，貸款是公司行為。如果逾期不還，公司須承擔法律責任。其次，法人代表（股東）以認繳出資額承擔有限責任。最後，逾期不還，進入訴訟程序判決後，法人代表還會被列入涉訴人員。當擔保抵押物不足以償還債務的，公司注冊資本承擔繼續償還義務。沒有足額出資的，追繳個人資產償還。拒不償還的，列入失信執行人，繼續追繳，甚至拘留。影響到很多了，包括個人消費、個人貸款、個人經營、子女上學等等。

6. 就是他們幫我注冊一個公司，他們說不是空殼公司，公司弄好了以後再去銀行貸款，錢貸下來然後宣告公司破產

這樣操作是不可取的，公司注冊下來之後就要進行稅務申報，就算公司不經意要注銷也是很麻煩的

7. 對於合法注冊的皮包公司行騙,我們該怎麼維護

一看其有無資金。營業執照上所注冊的資金數額可清楚地告訴你。

二看有無固定經營場地。如果該公司並無固定經營場所打一搶換一個地方，這類公司多屬「皮包公司」。

三看無固定從業人員。其從業人員四處流動，無固定的辦公地點，這類公司可能就是「皮包公司」。

四看手中有沒有「貨」。如果該公司只是嘴巴上說自己手有多少噸鋼料，多少台彩電，多少噸聚氯乙烯，而你卻沒有真正看到這些『貨「，便可暫且懷疑其公司為」皮包公司「。

以上識別方法多是書上或課堂上講的，是理論性的，而在現實的商場中，要真正能夠識別出」皮包公司「卻並非易事，因為：

你可能被該公司的招牌所怕了，根本無意顧及驗明該公司的正身，便與之談上交易了。「皮包公司」奇特的招牌確實也使不少人上了當，真的起到了」奇特「的效果。近幾年來，「皮包公司」所打的「招牌」之所以能迷惑人，關鍵是他們耍弄著巧妙的手法，主要有如相兩種：

1、有著時髦而響亮的公司名稱。什麼「某某環球貿易公司」、「某某太平洋貿易公司」、「某某有限公司」、「某某物資交易中心」等。這些名稱確實迷惑了不少人，或是迷惑剛進城的農民，或是欺騙初涉商場經商之人，或是欺騙那些僅憑名稱判斷公司虛實的人。

2、有某個國營集體單位做依靠。有不少國營、集體單位為了賺錢，聘用外單位或社會「能人」組織承包本單位的經營業務，把本單位的公司章、銀行賬戶轉給這些人使用，結果造成一些奸商和經濟騙子打著國營、集體單位的合法旗號，名正言順地大肆欺騙他人。

第二，你可能被對方的「合法性」所蒙騙。前幾年，「皮包公司」並非都是非法的。有些」皮包公司「既經過工商行政管理部門登記，又有營業執照，人銀行賬號，這種有合法外衣掩蓋的「皮包公司」更具欺騙性。

當然，誘騙性的「皮包公司」一般是騙取預付款或定金但也有其他詐騙目的：

一是騙取銀行貸款。如保定市某以「農工商聯營公司」(皮包公司)的名義向銀行貸款10萬元，貸款到手後，舉家潛逃，查無下落。

二是轉讓、出賣銀行賬號，為他人詐騙提供條件。如河北欒城某貿易公司將本公司的銀行賬號轉讓給北京市李某，李某與石家莊某經銷公司簽訂購買錄像機、彩電的合同，結果無力付款，使他人造成損失。

識別「皮包公司」，需要你平時有敏銳反應、謹的經營作風。

下面介紹幾種實用的識別技巧：

1、該公司有無資金，有無場地，有無固定從業人員，有無原料等。都需要全面考慮。當然，不應該抱「懷疑一切」的態度，做事總是穎神穎鬼;但平時學會用巧妙的辦法來判斷事物真假對你經商還是有著重大意義。比如有一技巧叫做『一假則穎全「，這個技巧比較好。」一假則穎全「就是說，對該公司的資金、場地、固定從業人員、原料等進行綜合考慮，若發現其中一項有詐，則應對該公司的其他項產生懷穎，逐個推敲，辯出真偽。

2、辨別某公司有無資金

一般先是看其營業執照。營業執照上標明其注冊資金數額。但有時一些不法奸商也通過賄賂或拉攏工商人員而獲得營業執照。其注冊資金數額並不真實。如深圳出現「三和鑽石工藝公司」，僅憑兩張仿造的證件，過關斬將，獲得了工商部門的批准，取到了營業執照，標明為「全民所有制」企業，注冊資金有200萬元，其實一切都是假的。

3、判斷該公司有無場地

一般要堅持「眼見為實」的原則，親自到其經營場地看個虛實。最忌那些以某賓館(豪華大飯店)為業務辦事點的公司，這些公司多屬「皮包公司」是租用飯店上兩間房來辦公的。有些人說被「某某公司的大經理」在某豪華飯店談過生意這一假相所迷惑，結果受騙上當。

4、判斷該公司有無固定從業人員

一般可到該公司經營所在看一看便知。當然如果仍有穎點也可到當地工商部門去問一下這個公司的情況。

5、判斷該公司有無原料

這就是「眼見為實」。轉手買賣、買空賣空的情況經常有，你要仔細判斷對方是否干「買空賣空」的生意。

8. 用一個空殼公司提供虛假報表材料，借用別公司的辦公場所，通過擔保公司申請銀行貸款600萬，擔保公司

這是公司行為，公司要承擔還款責任（如果你沒簽個人連帶的話） 若果公司還不上，到了擔保公司和銀行約定的延緩代償期，擔保公司就要代償，代償後直接起訴借款公司和反擔保的企業； 可以申請變更，但是全國工商系統能夠查出公司的變更記錄，如果單位沒有涉及到詐騙等刑事案件的話，一般不會追究的 成立空殼公司你如果和實際控制人簽署了相關的書面證明，你可以提供，如果沒有你可以收集這方面的證據，或者做好讓實際控制人和你補簽個協議約定明確，將時間寫到公司成立前

9. 老闆用職工身份注冊得空殼公司貸款違法嗎

違法，沒實質資產用空殼公司貸款涉嫌詐騙，銀行起訴會先追究法人責任，老闆該行為會視為共犯