公司欠銀行貸款明細表製作

Ⅰ 請各位幫幫忙，公司要給銀行貸款提供一份財務報表，從來都沒有做過這種表，不知道如何編。怕編不好影響貸款

在你公司報表 的基礎上，稍改一下就行，資產負債表，流動資產要是流動負債的2倍左右，也就是流動比率不少於2 ，速動比率不小於1 ，負債略小於所有者權益。利潤表按要求來編，效益不能太差，有一定的利潤，就行了。

Ⅱ 銀行貸款要的應收、應付明細表

1、再造一份工資明細表給他
2、重新開份證明
3、銀行怎麼知道是假的？一般我們蓋章時都留個電話，跟接電話的人說好的，如果銀行打電話來問就說確有其人，工資收入確有這么多。
4、如果你確實沒有收入來源，搞不到證明就找有穩定收入來源的人擔保吧
5、你可以試著換家銀行，指定銀行都是開發商跟銀行搞的鬼，如果其他銀行願意貸給你，開發商只要能拿到款，估計沒什麼意見
6、去放貸款的銀行，按他們說的做

Ⅲ 我公司向銀行貸款,需做一份資金轉賬明細表,這表怎樣做

其實只是銀行的資金清算中心出了點小問題，你只要叫收款方前去銀行查詢就行了，銀行會幫你處理的。

Ⅳ 銀行貸款要的應收、應付明細表

我們公司向銀行申請授信額度的時候也要提供的，應收應付明細可以簡單按如下格式製作，
應收明細
客戶 應收帳款金額
A XXXXXXXXX
B XXXXXXXXX
C XXXXXXXXX
…………………………
應付明細也可以按照以上格式提供，提供給銀行的資料不一定很全面，比如應收應付明細你提供給他前十位的明細資料即可。

Ⅳ 你好，公司做銀行貸款，需要近三年的財務報表，求助怎麼做

就是提供近三年的財務報表（資產負債表、利潤表、現金流量表），審計過的，報表上面凈利潤高的那種，新開業的公司可提供近期財務報表

Ⅵ 跟銀行貸款的銷售明細表怎麼做

帶相關證件去銀行。
需要攜帶證件有：還貸銀行卡以及身份證原件即可。去銀行列印還款記錄是件很容易的事情。還款卡，讓銀行知道你是用哪張卡還的款（因為都會有一張專門的還款卡，每個月往裡存錢，然後每個月銀行直接扣款）再然後就是證明您身份的身份證原件。

Ⅶ 銀行貸款的財務報表怎麼做

你好！按照銀行給企業發放的授信品種，一般分為流動資金貸款、承兌（含銀行承兌匯票及商業承兌匯票）、國內信用證、你好！信用證項下的押匯的授信品種。財務報表方面，一般關注三個指標「短期借款」、「應付票據」及「長期借款」，根據實際情況按月將這三個數據的余額歸集到這三個科目項下，需要注意的是「應付票據」涉及到銀行承兌匯票這個內容，需要將承兌要求的保證金比例相應歸集到資產項下「貨幣資金」科目下（舉個例子：銀行承兌匯票余額100萬元，保證金比例20%即20萬元，【應付票據】掛賬100萬元，【貨幣資金】掛賬20萬元）。以上回答希望對你有所幫助，謝謝！

Ⅷ 如何編制銀行貸款報表

向銀行貸款的企業報表編制財務指標的注意事項 向銀行貸款企業要把握好的14個財務指標：

（1）財務結構：

1、凈資產與年末貸款余額比率必須大於100%（房地產企業可大於80%）；凈資產與年末貸款余額比率=年末貸款余額/凈資產*100%，凈資產與年末貸款余額比率也稱凈資產負債率。

2、資產負債率必須小於70%，最好低於55%；資產負債率=負債總額/資產總額X100%。

（2）償債能力：

3、流動比率在150%~200%·較好；流動比率=流動資產額/流動負債*100%。

4、速動比率在100%左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於80%；速動比率=速動資產額/流動負債*100%；速動資產=貨幣資金+交易性金融資產+應收賬款+應收票據=流動資產—存貨—預付賬款—一年內到期的非流動資產—其它流動資產。

5、擔保比例小於0.5為好。

6、現金比率大於30%。現金比率=（現金+現金等價物）/流動負債。

（3）現金流量：

7、企業經營活動產生的凈現金流應為正值，其銷售收入現金回籠應在85~95%以上。

8、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在85~95%以上。

（4）經營能力：

9、主營業務收入增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期，如果該比率低於5%，說明該產品將進入生命末期了。主營業務收入增長率=（本期主營業務收入-上期主營業務收入）/上期主營業務收入*100%

10、應收賬款周轉速度應大於六次。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。應收賬款周轉速度（應收賬款周轉次數）=營業收入/平均應收賬款余額=營業收入/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）/2=營業收入*2/（應收賬款年初余額+應收賬款年末初余額）。

11、存貨周轉速度中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。存貨周轉速度（次數）=營業成本/平均存貨余額，其中存貨平均余額=（期初存貨+期末存貨）÷2。

（5）經營效益：

12、營業利潤率應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。營業利潤率=營業利潤/營業收入(商品銷售額)×100% =(銷售收入-銷貨成本-管理費-銷售費)/銷售收入×100%。

13、凈資產收益率中小企業應大於 5%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。凈資產收益率=總資產凈利率×權益乘數=營業凈利率×總資產周轉率×權益乘數；其中營業凈利率=凈利潤÷營業收入；總資產周轉率（次）=營業收入÷平均資產總額；權益乘數=資產總額÷所有者權益總額=1÷（1-資產負債率）。

14、利息保障倍數應大於400% 利息保障倍數=息稅前利潤 / 利息費用=（利潤總額+財務費用）/（財務費用中的利息支出+資本化利息）

Ⅸ 怎樣做往來款明細帳（應收、應付款）

以商品流通企業為例：

應收帳款：當你向客戶發出商品，但是客戶沒有支付現金或者銀行存款之前，應當通過應收帳款核算，具體分錄是，借：應收帳款貸：商品銷售收入應交稅金-應交增值稅-銷項稅額並結轉此商品的成本，借：商品銷售成本，貸：庫存商品。

當你收到貨款時，借：銀行存款(現金)，貸：應收帳款

應付帳款：與應收帳款恰恰相反，當你收到工廠的貨物時同，並沒有支付款項，應當通過應付帳款核算，具體分錄是，借：庫存商品，應交稅金-應交增值稅-進項稅額，貸：應付帳款，當你支付貨款時，借：應付帳款，貸：銀行存款。

對帳：是指有關經濟業務入帳後，進行帳簿記錄的核對，包括帳證核對，帳帳核對，帳實核對這三項內容。

帳證核對是指與原始憑證相核對，是否有多計或少計情況，帳帳核對是指總帳與各明細帳的核對，帳實核對是將庫存商品的實際與帳面情況相核對，其實ERP也是按此進行，只不過自動記帳而已，沒有多大的影響，畢竟分錄還是要手工輸入的。

(9)公司欠銀行貸款明細表製作擴展閱讀

往來款項中常常出現的問題

(1)對賬不及時。

企業由於放鬆對往來款項的管理，銷售部門只管銷售，會計部門只管記賬，不經常和對方核對賬目，久而久之極易造成往來款項懸賬及呆賬。

(2) 往來款項賬務處理不規范。

企業會計人員由於業務素質差，不按照會計制度規定對企業的往來款項進行正確的賬務處理。應記入應收款項的業務誤記為其他應收款；應記人應付款項的業務誤記為其他應付款；還有的把不屬於同一賬戶的應收款項與應付款項對沖按其餘額記賬等等。由此造成往來款項的混亂，為以後資金結算帶來很多麻煩。

(3) 利用往來款項賬戶調節利潤。

企業對已收到的銷貨款，不作為銷售處理，而掛在應收賬款或應付賬款中，有些企業已付現金的費用不作為費用支出進行賬務處理，而掛在其他應收款中等等，任意調節利潤，影響國家稅收。

(4) 利用往來款項賬戶進行舞弊。

企業會計人員利用職務上的便利，將款項匯往外地，賬務處理時記入往來款項賬戶中，然後在外地提取現金進行貪污；還有的把核銷的應收款項，在以後收回時作為賬外小金庫，甚至中飽私囊。

(5) 往來款項不定期清理。

企業由於對往來款項管理不善，使一些名存實亡的往來款項長期掛賬，該付出的不付出，該收回的不收回，該報損的壞賬不報損失處理，該報營業外收入的不報批列營業外收入等等。這些極易造成往來款項的賬目混亂。

Ⅹ 銀行貸款的財務報表怎麼做

編制銀行貸款報表，一般把握好以下12個財務指標，對企業做貸款有利。
1、凈資產與年未貸款余額比率。必須大於100%（房地產企業可大於80%）。
2、資產負債率。必須小於70%，最好低於55%。
3、流動比率。一般情況下，該指標越大，表明企業短期償債能力越強，通常該指標在150%~200%較好。
4、速動比率。一般情況下，該指標越大，表明企業短期償債能力越強，通常該指標在100%左右較好，對中小企業適當放寬，也應大於80%。
5、擔保比例。企業應該把有損失的風險下降到最低點。一般講，比例小於0.5為好。
6、企業經營活動產生的凈現金流應為正值，其銷售收入現金回籠應在85~95%以上。
7、企業在經營活動中支付采購商品，勞務的現金支付率應在85~95%以上。
8、主營業務收入增長率。一般講，如果主營業務收入每年增長率不小於8%，說明該企業的主業正處於成長期。如果該比率低於-5%，說明該產品將進入生命末期了。
9、應收賬款周轉速度。一般企業應大於六次。一般講企業應收賬款周轉速度越高，企業應收賬款平均收款期越短，資金回籠的速度也就越快。
10、存貸周轉速度，一般中小企業應大於五次。存貨周轉速度越快，存貨佔用水平越低，流動性越強。 11、營業利潤率，該指標表示全年營業收入的盈利水平，反映企業的綜合獲利能力。一般來講，該指標應大於8%，當然指標值越大，表明企業綜合獲利能力越強。
12、凈資產收益率，目前對中小企業來講應大於 5%。一般情況下，該指標值越高說明投資帶來的回報越高，股東們收益水平也就越高。