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擔保公司給做假材料向銀行貸款

發布時間:2021-05-21 19:22:22

❶ 提供虛假材料騙銀行貸款,要承擔什麼法律責任

涉嫌構成貸款詐騙罪,根據詐騙數額定罪處罰。

依據《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

(1)擔保公司給做假材料向銀行貸款擴展閱讀

根據最高人民法院於2000年9月20日至22日在湖南省長沙市召開了全國法院審理金融犯罪案件工作座談會形成的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的精神,在司法實踐中,對於行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數額較大資金不能歸還,並具有下列情形之一的,可以認定為具有非法佔有的目的:

(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

(2)非法獲取資金後逃跑的;

(3)肆意揮霍騙取資金的;

(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;

(7)其他非法佔有資金、拒不返還的行為。但是,在處理具體案件的時候,對於有證據證明行為人不具有非法佔有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條規定,個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

參考資料來源:文縣公安局網-《中華人民共和國刑法》

❷ 提供假材料為其他公司貸款擔保應付什麼責任

可能構成貸款詐騙罪。《刑法》第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金;數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:
(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;
(二)使用虛假的經濟合同的;
(三)使用虛假的證明文件的;
(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;
(五)以其他方法詐騙貸款的。

❸ 用一個空殼公司提供虛假報表材料,借用別公司的辦公場所,通過擔保公司申請銀行貸款600萬,擔保公司

這是公司行為,公司要承擔還款責任(如果你沒簽個人連帶的話) 若果公司還不上,到了擔保公司和銀行約定的延緩代償期,擔保公司就要代償,代償後直接起訴借款公司和反擔保的企業; 可以申請變更,但是全國工商系統能夠查出公司的變更記錄,如果單位沒有涉及到詐騙等刑事案件的話,一般不會追究的 成立空殼公司你如果和實際控制人簽署了相關的書面證明,你可以提供,如果沒有你可以收集這方面的證據,或者做好讓實際控制人和你補簽個協議約定明確,將時間寫到公司成立前

❹ 關於購銷合同作假,有擔保公司向銀行貸款。屬於騙貸嗎。。

建議偽托律師。

❺ 擔保公司做假資料貸款

假資料一般是不可以貸款的
辦理銀行貸款需要准備資料:
有效身份證件;
常住戶口證明或有效居住證明,及固定住所證明;
婚姻狀況證明;
銀行流水;
收入證明或個人資產狀況證明;
徵信報告;
貸款用途使用計劃或聲明;
銀行要求提供的其他資料。

❻ 我在擔保公司貸款,先要一百塊錢是作假資料的費用,然後又讓我在我的

一般情況是沒有這項的,從未聽說過,如果貸款公司是有正規營業執照並且是有營業許可的,實地機構,是可以相信的,但是往卡內存儲就不清楚用途了,可以讓貸款機構提供用途說明。

❼ 想向銀行貸款,銀行流水貸款需要收入證明,找擔保公司偽造的收入證明可以么,銀行能查出來么擔保公司會

偽造的收入證明是可以的,但是同時你也要為提供虛假材料承擔風險

❽ 找擔保公司向銀行貸款需要什麼資料

借款人(企業)貸款所需材料
1. 借款申請(申請中要寫明借款用途、金額、期限、還款來源、抵押物明細)
2. 營業執照(正、副本)復印件(年審)
3. 組織機構代碼證(正、副本)復印件(年審)
4. 稅務登記證明(正、副本)復印件(使用年限)
5. 開戶許可證(正、副本)復印件(基本戶)
6. 法人代表證復印件
7. 法人身份證復印件
8. 股東身份證復印件
9. 貸款卡查詢(近期)
10 近三年得財務報表及近期財務報表
11. 驗資報告(注冊資本要與年審營業執照相符)
12. 公司章程(注冊資本、股東要與公司簽章相符,如有變更要出據工商局變更核准通知書)
13. 股東會決議(股東簽章.、手印,要與公司簽章相符、要寫明借款用途、金額、期限、還款來源、抵押物明細)
14. 董事會/股東會(最高權利機構)同意貸款意見書(簽章、手印)
15. 特殊行業生產經營許可證(經營期限)
16. 借款申請中涉及的購銷
17. 固定資產明細(要與財務報表相符)
18. 審計報告(行內制定、資產負債率)
19. 公司簡介:
A.公司組織構架圖,公司現有員工數,有職稱人數;
B.股東構成,出資額,關系;
C.公司收入情況,包括主營收入、具體項目;其他收入、具體項目;
D.管理者素質,履歷介紹『
E.抵押物狀況:包括抵押物基本情況、目前用途、概述、使用期限,抵押物屬於自有?是否出租?
F.貸款的使用可以給公司帶來的價值、工程的進度、效果;
G.政府對投資項目的態度(鼓勵?限制?相關的復制政策?)

❾ 別人幫我做假材料向銀行貸款,但卻沒有貸款下來,我需要承擔刑事責任嗎

你又不是造假貸了款再查到的,這個沒事

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