辦貸款銀行流水大額轉賬

『壹』 替別人走資金流水，互相大額轉賬違不違法

如果明知對方錢款屬於違法犯罪所得，還協助其轉移的，構成犯罪。這里的明知是指知道或應當知道，比如對方明確告知了錢是違法犯罪所得，或者根據對方表現可以推測對方錢不「干凈」的，都屬於明知。

代刷流水，是指銀行卡的資金出入賬目。這個「流水」對於一般人來說沒啥用，但對很多小規模的公司來說直接關系經濟利益，比如不少銀行以「流水」來判斷公司業務量並最終確定貸款額度。因此，市面上出現了「刷流水」的灰色交易，不法分子正是利用此漏洞詐騙想通過「刷流水」獲得手續費的人。

(1)辦貸款銀行流水大額轉賬擴展閱讀：

《中國人民銀行關於非銀行支付機構開展大額交易報告工作有關要求的通知》明確規定自2019年1月1日起，非銀行第三方支付機構(比如支付寶、微信等)對於用戶涉及大額交易的，必須上報央行。

新規規定，使用支付寶和微信等在內的非銀行第三方支付機構時，在超過規定(個人交易5萬以上、個人轉賬20萬元以上)需要將明細上報央行。

據悉，新規主要是針對機構的規定和要求，為了進一步保障用戶和消費者的利益，提升用戶資金和信息安全，消除監管空白地帶(個人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監控管理)，並不會影響個人和企業客戶的正常交易(轉賬或消費)。

『貳』 我貸款買房，需要銀行流水，但是不知道銀行流水怎麼弄

若是招商銀行儲蓄卡，可本人持身份證和銀行卡到招行任意網點列印交易流水。

『叄』 買房前父母大額轉賬會影響貸款嗎

摘要 您好！很高興為您解答！

『肆』 買房前父母大額轉賬會影響貸款嗎

這里以銀行貸款為例，當出現以下情況時，會影響到銀行貸款的審批結果：
1、連續申請貸款：短時間內連續申請貸款會讓銀行認為貸款人財務狀況惡化，從而判斷貸款人還款能力不足。
2、信用卡有逾期：信用卡有過逾期記錄證明貸款人還款意願不強，這樣銀行通過會拒絕此類貸款申請。
3、工資流水不達標：銀行貸款都是需要查工資流水的，工資流水代表穩定的工作與收入，當工資流水不達標時，銀行會認為貸款人的還款能力不足。
4、提供虛假資料：如果為了通過銀行貸款而提供虛假資料，如果被銀行方核實到貸款資料為偽造，那麼貸款申請會直接被拒絕。
5、負債率過高：個人徵信報告中有大量貸款產品未結清，說明貸款人當前負債率很高，在沒有結清其他貸款之前，銀行可能會拒絕貸款人的貸款申請。

信用卡逾期，房貸月供逾期，或者助學貸款逾期等等這些因素，都會影響個人信用記錄。另外，「睡眠信用卡」不激活也可能會產生年費，若不繳納就會產生負面的信用記錄等。還有一些日常生活中違約，比如不按時繳納電費也會被拉入徵信黑名單。

『伍』 辦理銀行貸款對銀行流水有什麼要求

您說的這個情況不能作為流水使用。貸款需要的流水是每個月固定的工資流入或者自己固定的經營流入，流水的作用是讓銀行核定您是否有償還貸款的能力。

希望我的回答能幫助到您。

『陸』 銀行卡有大額現金存入會影響到貸款審批嗎

如果你這個情況發生在2018年之前，這不會影響你的貸款審批。但現在是2021年，大額現金存入會影響到你的貸款審批。

雖然你沒有說你的貸款是什麼貸款，但我猜測可能是個人住房貸款。因為也只有用戶申請個人住房貸款時，用戶才會有突然的大額現金存入，所以才會去問這樣的問題。我建議你不要去做這樣的事，銀行對大額現金存入非常敏感，同時也會嚴查你的資金途徑。一旦銀行發現你想通過作弊的方式來申請貸款，銀行會直接拒絕你的貸款申請。

一、大額現金存入會引起銀行的關注。

試想一下，如果一個人的流水每個月只有幾千元，結果突然來了一筆幾十萬元的錢，銀行肯定會重點關注，同時也會詢問用戶這筆錢的來源。在多數情況下，沒有誰會有突然如此大額的現金進入。也正因如此，在你申請貸款之前，我不建議你做出這樣耍滑頭的行為。

『柒』 貸款的銀行流水怎麼要求

不同的銀行對申請房貸時所需提供的銀行流水的要求也不同。但是有一點是不變的，銀行流水中體現每月總收入，需要是房貸月供金額的2倍以上。
通常來說，每月連續穩定的高收入銀行流水是最為理想。因此，銀行流水中最好能體現出每月固定時間有較為穩定的入賬。銀行流水分為工資流水，自存流水和轉賬流水。工資流水就是你上班公司每個月固定時間公司打給你的工資；自存流水是你的本金存取；轉賬流水是你的賬戶和一些其他賬戶之間的轉進轉出流水。
銀行如何審批流水的
1、銀行流水是個人或者企業做貸款的必備資料，同時銀行流水也可以作為一種證明材料，往往在發生勞務糾紛、債務債權經濟糾紛時，可以用得到。這里要注意一點，作為證明材料時，銀行流水列印出來後，必須要得到相應銀行加蓋銀行工作章才行。
2、銀行或者貸款機構看銀行流水最主要的目的是看借款人的還款實力，比如說你沒有上班，也沒有其他國定的收入，賬戶銀行流水額度不高，而且不規律，這種就很難貸到款。當然如果你有穩定的工作，每月固定日期有款項進賬，單從賬戶的收支上，收入又遠遠大於每月開支。
3、放款機構就可以根據你具體的流水，比如每月進賬的額度，總收入的額度，名下所有的賬戶綜合判斷，在滿足其他要求可不可以給你放款，放款的額度，期限，什麼利率標准等。

『捌』 買房付首付的卡里流水中有轉賬20萬借款買房的錢影響貸款嗎

貸款買房子的時候，買房付首付的卡里，銀行流水有轉賬20萬元，那麼並不會影響你的買房貸款，只要你徵信良好，有還款能力，就可以申請買房貸款。
買房貸款。
買房貸款是指購房人以在住房交易的樓宇作為抵押，向銀行申請貸款，用於支付購房款，再由購房人分期向銀行還本付息的貸款業務。也被稱為房屋抵押貸款。貸款買房的流程為：看房前准備—實地看房—排號、挑選房源—認購、交定金—網簽、簽合同、付首付—貸款—收房驗房—交稅—辦房本，下面會具體介紹一下這些流程。

貸款買房的具體流程

①看房前准備看房前，首先要確定自己要買的房產類型，然後根據所購房的類型合理分配資金。

②實地看房了解整個樓盤的具體情況，如購買的是現房，可以直觀地看到房屋的結構、戶型，也可以向置業顧問詢問周邊的配套及規劃建設等相關問題；如果是期房，只能通過看戶型圖來了解房屋的結構等，由於周邊配套還在規劃中，購房者可以查詢周邊的規劃文件。

③排號、挑選房源一些集中開盤的樓盤，開發商會讓購房者進行排號，等到真正開盤那天，根據一定的規則進行選房。選房時，購房者可以提前制定好備用方案，主要從以下六個方面來考慮，包括：地段、價格、周邊市政規劃、環境配套、房屋結構和朝向和物業管理。

④認購、交定金選好房子認購前，購房者需要提前准備好購房資質審核的材料，在簽訂認購書後將材料交給開發商工作人員。同時，認購時，還要繳納一部分的定金，定金會有收據（銀聯小票），定金繳納金額不會超過合同表明總房款的20%。

⑤網簽、簽合同、付首付提交購房資質審核後，一般10個工作日就會出具審核結果。如果審核通過，開發商會通知購房者前來簽訂購房合同。（現房：現房買賣合同；期房：商品房預售合同）簽訂購房合同時，要注意看合同中有無空白條款，補充協議中的權利義務是不是對等、違約責任和賠償有沒有寫清楚，交房日期和交房標準是否清晰等等。支付首付款，一般售樓處都會有pos機，刷卡支付的銀聯小票要收好，等著拿開發商開具的首付款發票。一般當天就能拿到。

⑥貸款如果有銀行的工作人員駐扎在售樓處，購房者可將准備好的材料交給銀行。放貸時間與銀行辦理速度、樓房封頂情況有關。以北京為例，期房的話，商貸、市管公積金貸款的放貸時間在封頂之後，國管公積金貸款房貸時間與是否封頂無關。

⑦收房驗房購房者需要等開發商通知收房，注意收房時間。驗房時要仔細核驗房屋的每個細節，也可以找專業人士來驗房。查看「三證兩書一表」，如果開發商拿不出這些證件，可以拒絕收房。

⑧交稅收房後，需要到地稅局辦理交稅業務。一般來說，商品房需要繳納契稅和住宅專項維修基金，然後繳納物業費、取暖費、停車位等費用。

⑨辦理房本貸款買房，購房者只需把准備材料交給開發商即可，一般情況下，房本自入住之日起180天（現房）-270天（期房）發放。

貸款買房的注意事項

①個人徵信記錄良好個人徵信非常重要，如果有連續三個月累計六個月的逾期記錄，那麼基本上銀行不會貸款給你。

②收入證明收入證明要覆蓋個人名下負債的2倍，銀行流水的月份，需要按照具體銀行的要求來出具。

③保存好購房發票貸款買房的發票有首付款發票、貸款發票。如果購買的是現房，在交稅時需要拿著這兩樣發票去交稅；如果購買的是期房，存在面積差的情況，開發商一般會重新開一張首付款發票，並且回收之前的發票。如果不小心把首付款發票弄丟了，開發商是不會換發票的，而且還需要購房者去辦理發票丟失的手續，因為發票是沒有辦法補開的。

④公積金貸款公積金貸款需要注意的是，需要滿足連續足額繳納12個月的公積金，並在申請貸款前仍在繳存中。相比商貸來說，公積金貸款時間相對比較長。

『玖』 銀行卡大額度轉賬，一天三十萬以上，長期轉賬有什麼後果呢

目前很多人都擁有多張銀行卡，並成為存款、取款、轉賬的主要介質和方式，但很多人並不知道如何保護好自己的銀行卡，從而導致使用過程中不正當而可能會受到處罰。

有朋友說，自己的銀行卡如果長期大額轉入，然後立即轉出，銀行的余額長期為零，會有什麼問題嗎？主要從三個方面看：

第一個方面，你的銀行卡長期大額轉入和轉出的目的是什麼？是為了沖銀行流水嗎？

很多人對銀行卡和銀行賬戶的使用存在許多錯誤的認識，導致在使用時進行很多錯誤的操作，不僅對自己沒有幫助，反而可能會給自己帶來損害。

比如上面說到的銀行卡長期大額資金轉入後立即轉出，我就想知道這樣操作的目的是什麼？是否是一些人希望的那樣做銀行的流水呢？

有朋友去銀行貸款，銀行要求提交銀行流水，銀行流水又稱銀行存取款交易對賬單，說的是貸款客戶在一段時間內與銀行發生的存取款業務交易清單。

銀行流水是從一個方面反映個人的經濟能力、收入程度和還款能力，銀行通過看貸款人的銀行流水，可以考察貸款人的基本能力

貸款者個人的銀行流水包括這三種：工資流水、轉賬流水和自存流水。工資流水屬於銀行完全認可的個人收入證明，它體現了本人工作的穩定性和保障性。轉賬流水是對自由職業者或者是兼職工的收入證明，表明其收入的能力和頻率。自存流水是貸款人通過現金或者本人他行方式轉賬存入的流水，表明工資以外的收入能力。

有的人為了銀行流水好看並提高自己的經濟實力，通過向朋友借錢的方式進行頻繁的大額資金進出，以表示自己有足夠的經濟實力，但實際上這樣的流水對銀行卡持有人的幫助是十分有限的，雖然看起來你的經濟比較活躍，但是銀行會了解你的資金進出背後的邏輯，如果你沒有足夠的經濟交易支撐，這樣的銀行流水是無效流水或者虛假流水，對你的借款資質沒有任何的幫助，恰恰相反可能地降低對你的借款評估，提高你的借款風險。

第二個方面，你為什麼要在銀行卡大額資金轉入以後立即轉出，然後長期保持余額是零，是為了逃避資金的不正當交易嗎？

如果是為了虛增銀行流水，大部分人會將資金存放一天兩天，而如果當於轉入馬上轉出，這肯定不完全是為了做銀行流水，長期保持銀行卡余額為零，說明這張銀行卡是一張資金周轉卡或者是過賬卡，目的就是為了收取資金和轉出資金。那麼，你的銀行卡資金如此操作是為了逃避資金的不正當交易或者資金的不正當性嗎？

現在有很多人以銀行卡作為收取詐騙資金的介質，並通過快速入賬後及時轉出的方式轉移資金，也有一些人懷著僥幸心理將自己的銀行卡出賣給別人或者借給朋友使用，這是非常危險的行為。

不要以為銀行卡賬戶資金長期為零就沒有問題，實際上銀行賬戶的所有的資金進出都是有痕跡的，並不因為每天銀行卡余額為零就能夠逃避掉你的銀行卡大量資金進出的事實，也掩蓋不了你的資金存在的問題。如果以為銀行卡資金為零就能逃避問題，那麼是根本不可能的。

第三個方面，你的銀行卡大額資金轉入轉出已經涉嫌洗錢和違法犯罪，可能會受到監管部門的重點監測，甚至可能會受到司法部門的調查

實際上，我國監管部門根據反洗錢的需要和打擊經濟犯罪的需要，會對銀行卡和銀行賬戶的大額資金進出進行監測，這個大額資金的監測並不是以銀行卡的每天余額進行監測，而是以大額資金的進出進行監測。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定:一是銀行卡日交易金額達到5萬以上會被列為可疑交易；二是個人單筆轉賬50萬以上，非個人單筆轉賬200萬以上等被列為可疑交易；三是關於個人向境外賬戶單筆轉賬金額達到20萬以上會別列為可疑交易。

銀行根據監管要求和法律規定，每天對列入可疑交易的銀行賬戶上報給監管部門，監管部門對所有的可疑交易賬戶將進行持續監測，對發現有可疑經濟犯罪的銀行賬戶進行監測和調查，如果發現經濟犯罪嫌疑，將聯合司法機關進行聯合立案調查或者移交司法機構進行立案調查。

因此，大額資金的進出如果不是非正當的行為，而僅僅是通過這種行為進行銀行流水的好看，並不建議進行如此的操作；如果是別人以你的銀行卡進行大額資金進出，那麼建議你千萬不要將自己的銀行卡借給別人轉賬使用，千萬不要以為反正不是自己的錢、自己也沒有牟取得益、只是給朋友幫忙轉賬，沒有自己的事，但可能會給自己帶來不必要的麻煩甚至可能參與犯罪；如果明知道對方的資金有問題還仍然幫助對方轉賬進出資金，那就有可能被列為參與犯罪，可能要負法律責任。

保護好你的銀行卡，這不僅僅關繫到你的資金安全，還關繫到你的經濟安全和人身安全。（