A. 人民幣貸款類業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點
B. 金融機構開展反洗錢客戶身份識別工作，應遵循哪些原則
客戶身份識別制度的主要原則是：金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
C. 1.請詳細說明你機構客戶身份識別工作是如何開展的(提示:請說明在承保、理賠
各分公司根據人民銀行的規定相應制定的，填寫資料不是人行模板就是內部資料，不會在公開網頁上傳的。
承保現在不區分金額大小，全部要求提供身份證正反兩面，出單時要求錄入身份證有效期限的；
理賠支付被保險人以外案件均需要填寫可疑交易審核登記表，並理賠部主任、財務部、綜合部、機構負責人簽字；
退保一直以來都要求提供身份證，退保支付被保險人以外賬戶的，需要財務調賬處理；
承保、理賠、退保，所有金額超過1萬元的，均需要填寫客戶信息問詢表，身份信息、職業/行業、住址、聯系方式、金額、賬戶等信息在內。
紙質資料全部跟隨承保、理賠檔案一同歸檔保存。
D. 哪些屬於反洗錢客戶身份識別工作范疇
客戶身份識別制度的主要內容是：金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。
E. 保險反洗錢客戶身份識別的完整流程有哪3個環節
參考：http://wenku..com/link?url=7PamB6kbtOXtXpzOthPxs-_3FtitEMy-NQZu7aWEYh4U2oxH1a
F. 金融機構的客戶身份識別制度包括哪些內容
金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。
G. 外匯貸款業務終止環節，客戶身份識別有哪些要點
外匯貸款類業務終止環節，客戶身份識別要點有(ABC )。
A.銷戶時，對單位非經營所得或非正常渠道收入用於償還貸款或提前還款的銀行應調查其還款資金來源，是否存在可疑情況
B.銷戶時，對客戶未說明償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應訂查還貸資金來源與借款人的權屬關系
C.銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應注意調查貸款是否被挪用
D.銷戶後，銀行可將客戶銷戶資料一並銷毀
H. 銀行如何做好客戶身份識別工作
客戶在開立銀行賬戶的時候，銀行都需要審核客戶的身份信息，包括他的家庭住址以及聯系電話。