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銀行工作人員明知道假資料還貸款

發布時間:2021-05-11 08:41:10

『壹』 銀行信貸員明知客戶資料造假還給予上報,致使貸款拒簽,信貸員應承擔什麼責任

一般是貸款出現風險後銀行才追究責任。銀行沒有造成損失,在實際操作中信貸員一般沒什麼大的責任。要追究的話,也是銀行內部處理。

『貳』 銀行工作人員,明明知道客戶提供的是假資料。還是放貸款帶給了客戶。違法嗎如果違法,向那個部門舉報。

沒證據。口說無效。。你知道他的是假資料。問題他可辯護。不知道。只能說他工作疏忽。出事責任由銀行協商當當

『叄』 銀行放貸人員明知貸款人提供虛假證明發放貸款的,貸款人如何處理

擔保,分為一般保證和連帶保證。 1、如果在擔保時寫明如果借款人不能償還,負責擔保,那麼就是一般保證, 法律上對一般保證是這樣規定的,當借款人在法律上不能償還(申請執行後,不能執行),才可以執行保證人的財產。 2、如果在擔保人沒有寫任何以上內容,那麼就是連帶保證,債權人可以向借款人要錢,也可以向保證人要錢。連帶保證的責任比較重。

『肆』 銀行工作人員 明知道 是 徵信 還給 貸款 犯法 嗎

肯定是違規的,可以聯系相關銀行客服說明情況。

『伍』 銀行工作人員上門提供假信息,為我們貸款,並從中得到提成,這錢可以不還嗎

銀行工作人員上門給你服務,你說是假信息,也沒有證據,但是不還貸款是不行的,警察會抓的。

『陸』 銀行工作人員在發現車貸資料有假時,需要公安機關提供那些幫助,已確定資料的准

沒辦法的,一般是否放貸是銀行風控部評估的,風控部門認為不能給予貸款就不會放貸,所以作為銀行來說,是以銀行的判斷為准

『柒』 銀行知道是假資料還貸款,責任誰來買單

看是什麼資料咯,身份證還是結婚證
如果可以輕易證明是假材料還放貸那銀行自己有責任
但錢我看還是要還的,因為這屬於非法所得

『捌』 提供虛假材料騙銀行貸款,要承擔什麼法律責任

涉嫌構成貸款詐騙罪,根據詐騙數額定罪處罰。

依據《中華人民共和國刑法》

第一百九十三條【貸款詐騙罪】有下列情形之一,以非法佔有為目的,詐騙銀行或者其他金融機構的貸款,數額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的,處五年以上十年以下有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產:

(一)編造引進資金、項目等虛假理由的;

(二)使用虛假的經濟合同的;

(三)使用虛假的證明文件的;

(四)使用虛假的產權證明作擔保或者超出抵押物價值重復擔保的;

(五)以其他方法詐騙貸款的。

(8)銀行工作人員明知道假資料還貸款擴展閱讀

根據最高人民法院於2000年9月20日至22日在湖南省長沙市召開了全國法院審理金融犯罪案件工作座談會形成的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會紀要》的精神,在司法實踐中,對於行為人通過詐騙的方法非法獲取資金,造成數額較大資金不能歸還,並具有下列情形之一的,可以認定為具有非法佔有的目的:

(1)明知沒有歸還能力而大量騙取資金的;

(2)非法獲取資金後逃跑的;

(3)肆意揮霍騙取資金的;

(4)使用騙取的資金進行違法犯罪活動的;

(5)抽逃、轉移資金、隱匿財產,以逃避返還資金的;

(6)隱匿、銷毀賬目,或者搞假破產、假倒閉,以逃避返還資金的;

(7)其他非法佔有資金、拒不返還的行為。但是,在處理具體案件的時候,對於有證據證明行為人不具有非法佔有目的的,不能單純以財產不能歸還就按金融詐騙罪處罰。

根據《最高人民法院關於審理詐騙案件具體應用法律的若干問題的解釋》第四條規定,個人進行貸款詐騙數額在1萬元以上的,屬於「數額較大」;個人進行貸款詐騙數額在5萬元以上的,屬於「數額巨大」;個人進行貸款詐騙數額在20萬元以上的,屬於「數額特別巨大」。

參考資料來源:文縣公安局網-《中華人民共和國刑法》

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