贷款基础利率下浮10

⑴ 银行利率下浮10怎么算

银行利率下浮10怎么算？
比如银行贷款五年期利率4.9％，下浮10％＝4.9％*0.9＝4.41％

⑵ 贷款利率下浮10%是怎么算的

6.39*90%就是下浮的利率,住房按揭利率按人行文件,可以执行下限管理.就是最低的利率.上不封顶.贷款利率不知你想问什么,银行贷款有很多种,利率执行就不一样.住房按揭利率相对来说在各个贷款品种中是最低的.

⑶ 下浮10%和下浮10个点是什么意思

1、下浮10%和下浮10个点是一样的意思，都是指在原价的基础上减少了10%。

2、下浮10%和下浮10个点表示降价了原价的10%，现价就是原价的90%。

例如，原价1000元，下浮10个点就是1000*(1-10%)，为900元。

原价1000元，上浮10个点就是1000*（1+10%），为1100元

(3)贷款基础利率下浮10扩展阅读

上浮利率是指商业银行在指导和规范贷款业务程序中，向主贷人（或机构）执行的一种在一定时期内利息量与贷款本金的比率结果高于基准利率的信贷政策。

而基准利率比值的多少一般都通过该国所在的中央央行根据当时的社会经济状况所拟订发布。

参考资料

网络—上浮

⑷ 买房子的时候贷款利率是4.9%，下浮10%是4.41%，有必要转换成LPR利率吗

建议转换成LPR浮动利率形式。2020年1月公布的LPR为4.8%，2-3月为4.75%，4-5-6-7月为4.65%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。
根据“中国人民银行公告〔2019〕第30号”，对于存量贷款，有二种方式选择，一是直接选择固定利率，个人住房贷款转换后利率水平应等于原合同最近的执行利率水平；二是选择LPR浮动利率形式，按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按LPR选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来4.41%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%-0.39%=4.41%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的LPR-0.39%” （也就是说，当时如果LPR为4.65%，即执行利率为：4.65%-0.39%=4.26%）；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择固定利率（不去办理的默认选择）；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。LPR每月20日公布一次，2020年4-5-6-7月20日公布的LPR为4.65%，显然比4.8%低。

⑸ 2013年一年期贷款基准利率下浮10%怎么算

2013年一年期贷款基准利率为6%，下浮10%即在实际贷款中执行5.4%的利率。

⑹ 某银行贷款利率是人行基准利率下浮10% 是什么意思

某银行贷款利率是人行基准利率下浮10% 是什么意思？

存贷款基准利率是央行( 中国人民银行)发布的商业银行贷存款的指导性利率，是央行用于调节社会经济和金融体系运转的货币政策之一。
商业银行会根据这个基准利率制定存款利率的组合。提高基准利率意味着收缩信贷，降低货币流动性，提高信贷成本，缓和经济发展速度。反之亦然。
当前中国人民银行，允许商业银行在基准利率的基础上上浮或者下浮30%。

贷款利率在人行贷款基准利率的基础上降低10%；就是降低基本利率。
比如当前银行五年期贷款利率是5 .9%；下浮10%后就是5.9%（1-10%）=5. 31%.

⑺ 房贷原执行利率4.41下浮10%,有没有必要改LPR

房贷利率在4.5%以下的可以考虑不转换，至于4.5%的设定只是自己觉得4.5%以下利率都在个人接受范围内，算比较低的利率，如果怕长期以后利率反弹，4.5%以下的可以考虑不转换。

需要不需要转换，看否觉得自己的房贷利率太高，觉得高就转换，LPR是一次机会；觉得现有房贷利率已经满意，那就保持不变即可。

现在贷款基准利率为4.9%，2020年2月的LPR为4.75%，换了之后可以减少月供。且目前近几年的趋势和经济整体趋势发展看，利率呈现下降趋势，换成LPR是划算的。当然，一旦选定就不能更改，也存在将来较长时期利率上升的风险。

两种方式选择：

原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；

新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。

按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。原来4.41%，按2019年12月LPR4.8%转换后为LPR4.8%-0.39%=4.41%，转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR-0.39%”；以后每个重定价日都以此类推。

LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，就可选择原来的还款方式；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，就可选择转换成LPR。

(7)贷款基础利率下浮10扩展阅读：

假如原有房贷利率是4%，按LPR利率重新定价，定价利率=LPR+基点（可以是负的）。

现在5年以上LPR利率是4.8%，因此基点数就是4%-4.8%=-0.8%！基点固定不变！

执行LPR利率，定价利率=LPR+（-0.8%）=4%

在大的环境下利率下行是趋势，因此LPR5年期利率以后还会下降，如果降到4.5%，则你的定价利率=4.5%+（-0.8%）=3.7%

中国的房贷利率水平在国际上来说处于高位，还有很大的下降空间。

⑻ 中国银行贷款,利率当时是上浮了10%,请问这个10%以后会下来吗

1. 申请住房按揭贷款是利率执行基准上浮10%，这个10%是固定不变的，具体的可以参考住房按揭贷款合同。从另一个角度来讲既然签了合同就应遵守合同约定。

2. 但是贷款基准利率是浮动的，银行基准利率是以央行公布的银行存贷款基准利率为参照，如果基准利率降低了，借款人成本也会下降，如果基准利率上升了，借款成本也随之上升。

3. 贷款利率上浮比会例根据银行贷款额度紧缺程度、房贷政策、家庭拥有房屋数量、个人信用状况等综合衡量。
   

⑼ 房子。我办的个人商业贷款基准利率下浮10%（4. 41%）lpr和固定利率改成哪个好

我也是4.41，还有二十多万，但是我没有转换，还是固定利率
选择适合自己的
首先。不要看那些大v所对比的国外分析，毕竟有一个最大的问题是，国外银行可以破产，所以出现负利率零利率很正常，但是你觉得中国能出现银行破产么？所以不能单纯就看国外怎么怎么样 就套到中国，不切实际。
其次。现在的贷款利率已成事实，如果转换成LPR上涨的话能否接受，如果能接受，那就毫无疑问的转换，反正既然涨能够接受，那么跌就是赚了；如果接受不了这个涨的风险，那就接受现有固定的事实。
第三。就跟买理财和投资一样，看你能否承受风险。
其实最大的问题不在于哪种利率方式，而是你的未来能有多大赚钱的空间，与其花费时间精力研究这个，不如好好学点本领多赚点钱，那点利息差也就不在意了。