银行贷款需要查关联公司

『壹』 银行在我不知情的情况,把贷款放给关联公司,再由关公司转贷给我，我还上了银行征信

可能有人仿冒你在银行办理了贷款，该贷款金额比较大所以受托支付至第三方公司，最后第三方公司转账给你。
如果真的不知情，那么建议投诉至银行以及报警处理。

『贰』 丈夫办理贷款银行能查出来妻子有公司吗

如果是信用贷款只需要丈夫一个人出面就不会关联出来配偶的信息，少数会要求提供配偶联系方式核实基础信息，但不会关联工商网和配偶征信
如果是抵押贷款需要夫妻双方出面会查询双方征信银行在得到征信授权后会自动匹配工商网信息，如果名下公司有涉及限制性行业可能会影响审批，但是剔除相关经营范围后就可以了
少数机构是只查询单方征信也就和信贷一样无法匹配了
看你是哪个银行具体是什么问题我可以帮你详细解答

『叁』 公司去银行开一般户贷款,要求提供关联公司的股权结构及实际控制人,实际控制人是法人吗

法人代表不是法律用语 应该叫“法定代表人” 一般由公司的董事长或总经理担任 与实际控制人是两个概念 对公司而言 实际控制人是指对企业有控制权的单位或个人 如果是国有企业 那最终实际控制人就是对该企业行使出资权的那一级国资委 如果是民营企业 那实际控制人就是最终能控制企业的那个自然人个人
比如 A企业的法定代表人是总经理或董事长甲 但该企业的控股股东是乙公司 乙公司的控股股东是自然人丙 那丙就是A企业的实际控制人
如果是控股结构比较简单的企业 法定代表人和实际控制人就可能是一个人 比如A企业就是由自然人甲控股的 那甲是实际控制人 很可能也出任董事长或总经理 做法定代表人

『肆』 法律财务问题：XX公司的关联企业需要向银行贷款，但是银行要求关联企业提供购销合同

有的，银行之所以直接汇款给XX公司，就是为了防止XX公司关联企业将款项用于其他用途，这样银行可能会存在收不回贷款的风险，而且与关联方签订合同，银行应该会核查的吧

『伍』 银行给企业贷款前查关联企业征信需要关联企业出具什么资料

如果是银行给企业贷款之前，要查询企业征信情况，需要企业出具征信报告，只有征信良好的情况下才可以发放贷款。

『陆』 客户在银行办理贷款,不想查询关联的征信情况说明

客户在银行办理贷款是一定要查询相关的征信情况的，如果不查询银行是不会给放款的

『柒』 如何防范关联企业关联交易的信贷风险

杨 勇在市场经济条件下，投资主体多元化、业务范围跨行业、跨地区的集团企业越来越多，企业间的关联关系日趋错综复杂。关联交易有其好的一面，它可促进公司规模经营、减少交易过程中的不确定性、降低交易成本、提高企业的规模效益和市场竞争能力。但是，不公平的关联交易可能会侵害交易对方、债权人、股东的合法利益，破坏市场公平交易的基础。在信贷实践中，一些集团公司盲目扩张、管理混乱、缺乏诚信，利用关联企业多头套取银行资金，往往某一环节出现资金链条断裂，就会引起连锁反应，并导致商业银行出现贷款集中度风险和关联交易风险。甚至关联企业利用关联交易骗取银行贷款，逃废金融债务，给商业银行贷款带来严重风险。 关联企业和关联交易的信贷风险 首先是信用膨胀风险。关联企业集团通过设立多个关联企业分别获取银行信用，放大了单一企业所能获得的银行信用，实际上虚增了企业的承债能力。通常采取的手法是：注册关联公司获取银行信用，再通过关联交易占用该关联公司资金，用占用的资金再设立关联公司获取银行信用，如此反复。如果将集团作为一个独立的整体来看待，则控制关联企业的银行信用量往往大大超过其授信额度，形成该关联企业整体的信用膨胀。 其次是信贷集中性风险。关联企业集团随着业务的发展，不断通过投资、参股等形式建立关联企业，其形式各异，具有隐蔽性和复杂性，单凭表面很难确定其间的关联关系和关联企业贷款。客户信息系统不健全，很容易发生分支机构对同一企业集团关联成员之间的交叉贷款、重复贷款现象，一旦某一关联企业生产经营、资金链条出现问题，就可能产生“多米诺骨牌效应”，使整个关联企业集团的贷款风险集中爆发。 再次是贷款被挪用风险。由于关联企业是一个共同利益集团，当某个关联企业需要资金而又无法直接从银行融资时，往往在集团内部调配资金，当集团整体自有资金调配出现困难时，往往又由集团内具备融资能力的企业出面向银行融资，然后将融到的资金通过关联交易挪用到实际需要资金的关联企业。这样做不仅为违规经营提供了土壤和手段，难以真正体现信贷资金的使用效益，同时增加了银行的信贷风险。 最后是财务信息不对称风险。关联企业制度之所以能给银行经营带来风险，原因之一是银行与关联企业之间的信息不对称，主要表现在商业银行的资产业务方面。由于关联企业集团内部结构的复杂性和隐蔽性，使得商业银行很难准确掌握关联企业集团真实的信息，在这样的情况下做出的信贷决策潜伏着巨大的信贷风险；原因之二是由于关联企业集团内的成员企业数量众多，内部财务往来关系混乱而且频繁，集团母公司可以很容易地通过关联交易来调整、控制自己及其关联企业的财务状况和经营成果，达到虚增资本、虚增资产和虚增利润的目的，当一方发生风险时，这种风险会迅速波及到另一方，使风险变化呈现联动效应，加大了银行对企业财务状况做出准确判断的难度；原因之三是由于商业银行之间竞争的加剧，使各银行都争相抢夺集团企业客户，忽略了对集团企业客户的信贷风险管理，并且形成了银行间信息交流的障碍。 控制和防范企业关联交易信贷风险的对策 对策之一：对关联企业实行统一授信。将关联企业集团作为一个债务人进行管理，实施统一授信。根据关联企业集团整体的风险状况确定包括贷款、担保、承兑、信用证开证等所有表内外信贷业务的授信方案。统一授信可以从整体上考察关联企业集团授信承受能力，消除集团内部控制方式造成的人为影响，防止分散授信情况下的集团授信总量高估，降低集团整体信用风险，从而避免集团信用膨胀风险。统一授信时要注意集团成员企业授信额度的合理分割，做到整体风险和个体风险的双线控制。 对策之二：做好贷前调查，理清借款企业的关联关系，降低信息不对称风险。贷前调查是防范关联企业信贷风险的第一关。为此，客户经理要通过多途径、多渠道、多手段了解收集关联方信息，掌握集团客户的组织结构、管理方式和客户关系，尤其要弄明白财务管理是否合理规范、企业的重大资产状况及其产权归属是否明确。同时，要对借款企业所在的企业集团的经营、财务状况进行总体的调查了解，分析整个企业集团的经营风险、关联企业的担保能力等。在此基础上，认真分析其他关联企业对借款企业还贷能力的影响。 对策之三：完善授信管理制度，防范信贷集中风险。对企业集团客户的授信要严格按照银监会下发的《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定操作，由商业银行总行核定该企业集团的最高授信限额，包括各种形式的授信业务，如贷款、担保、承兑、开证等表内外业务，从总体上控制企业集团客户的风险敞口。为有效实施对关联企业的统一授信，应从人员、组织机构和业务运作上构建与关联企业授信业务风险管理特点相适应的信贷管理机制，制定关联企业授信业务的风险管理制度。 对策之四：选择关联企业集团中从事核心业务的企业作为借款主体。一般借款主体应选择关联企业集团中实际产生还款来源的企业，即还款现金流的产生者。通常情况下，银行可以选择关联企业集团中从事核心业务或拥有获利水平较高业务的企业作为借款主体。 对策之五：规范关联企业担保业务，以抵押、质押等物权担保方式为主。在集团客户授信业务中增加抵押或质押担保比重，应以抵押、质押等物权担保方式为主，即使选择第三方保证，也要避免循环保证、超额保证。如果母公司拥有较多投资股权且该股权易于变现，也可要求母公司为借款人提供连带责任担保，从而将母公司与借款人的利益紧密联系在一起，实行统一的风险控制。 对策之六：加强贷后监控，采用多种手段防范关联交易风险。在对关联企业的贷后管理中，不仅要严密监控借款企业的经营和财务状况，而且要关注整个企业集团尤其是控股企业以及还款来源所涉及的集团成员的经营和财务状况；严密监控关联交易行为，关注集团内部或与借款人有密切关系的集团成员间各项大额资金的往来，防止资产、利润的非正常转移；要做好关联企业客户贷款后的信息收集与整理工作，定期或不定期开展针对整个关联企业集团客户的联合调查，根据关联企业集团客户所处的行业和经营能力，对企业可能存在的深层次问题和潜伏的风险因素进行深入了解和分析。

『捌』 我们公司通过银行贷款给关联公司一笔钱，请问该如何入帐

贷款：
借：银行存款
贷：短期借款
付息：
借：财务费用
贷：银行存款

『玖』 贷款关联人是什么意思

贷款关联人：是一个宏观的概念，可能是共同担保人的范畴，也可能是共同贷款申请人。要详细了解清楚这份贷款合同中对于关联人的定义。

关系人是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属。前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。

贷款分主贷人、担保人、关联人。主贷人是主要责任人，贷款者。担保人是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或者承担责任的行为。

(9)银行贷款需要查关联公司扩展阅读：

许多国家的银行法都对银行向关系人发放贷款作出限制。各国银行法对关系人含义的界定虽然不尽相同，但总体上说，都是指那些与本行有特殊密切关系的人。

由于这些人与银行有着这种密切的关系，银行对其发放贷款时，就很可能在贯彻各种贷款业务规则方面出现不严格的情况。

这样，商业银行就不但违背了公正原则，使该得到贷款的得不到，不该得到贷款的却能够得到。同时，也给银行的安全经营留下了隐患，因为对借款人审查不严格，对贷款业务规则的要求的放松，就意味着经营风险的增大。

因此，规定商业银行对关系人贷款的限制对于维护银行业的稳健运行是十分必要的。