Ⅰ 求客户服务方案
宝贵的资源，顾客的年龄，什么是企业的核心竞争力？对于所有企业而言，至少有不可分割的一部分，这是客户关系管理功能：一次性客户变成长期客户，长期客户成为忠诚客户的生活。面对广泛的市场和激烈的竞争，越来越多的企业开始关注到了人的因素的生产和管理的积极密切的给客户，客户的需求和利益，以满足客户的需求的愿望，长长远利益。全面，有效地规范了市场，“以客户为中心”的经营理念，先进的客户关系管理工具和方法，已逐渐成为多数企业的行为和思想的准绳。市场的反应告诉我们一个道理：“以客户为中心”的时代已经到来，如何赢得客户，保持客户已成为关系到企业生存的一件大事。
近年来，在建设和完善社会主义市场经济体制，是由烟草行业面临的形势的深刻变化：卷烟短缺向相对过剩的市场从卖方市场的买方市场，特别是2004年的渐进实现的每年的新年特别零卡取消的降低关税，以及我国政府加入了世界贸易组织的承诺，国内市场已成为烟草和国际烟草巨头关注的焦点，直接竞争，竞争不仅是品牌的竞争，渠道的竞争，这种竞争是如何在竞争中取胜。
新的，更高的要求，流通企业必须有效地改变营销理念，加快从传统商业向现代流通的转变，不断提高行业的改革和发展新形势下的烟草配送市场体系建设，努力实现工业企业，零售客户和消费者的满意度。卷烟批发功能烟草公司，允许负载零售客户满意度为核心的日常工作??。我们的努力，以加强烟草？流通企业的客户关系管理系统，以提高客户满意度，提高对市场的控制，提高核心竞争力，具有非常积极和重要的意义：客户关系管理是利用现代国家的最先进的管理理念和技术手段，提高企业与客户，影响客户行为有意义的沟通，使公司能够满足客户的需求，以更低的成本，更高的效率，并最终提高客户访问客户保留，客户忠诚和客户盈利能力之间的关系的目的。
客户关系管理是提高企业核心竞争力，经营理念最先进的国际化管理水准。这是很好的为烟草行业以提高在市场上的根的深度和力度，有利于培育知名卷烟品牌，有利于提高盈利能力，增强企业发展后劲，并帮助加强打假打私规范客户的业务，提高竞争力。优势。
客户关系管理，网络建设是企业的灵魂。 “客户服务”网络建设，紧紧围绕中心服务市场，客户服务，充分发挥了网络的优势，以实现市场份额。客户关系管理为灵魂的网络建设，采用多种方法和手段，采取主动与客户沟通，零售户的商业伙伴，通过建立紧密合作的客户关系香烟，并根据市场，使企业和他们的客户。的合作伙伴，客户自觉香烟推销员，市场调查，反馈会员在很大程度上反映。
客户关系管理，关键是要提高网络运行质量。基础的模式操作的网络建设从传统商业向现代流通转变的关键是深化客户关系管理，诚信经营，共同发展“满意度”为标准的概念，加强建设终端紧紧围绕适应市场，优质的服务，操作规范，反应灵敏，统一，高效“的目标，切合实际的想法，体制创新，进一步巩固卷烟批发及零售联盟，在网络建设取得了新的突破。
现在，零售客户关系管理，客户关系管理系统在烟草配送业务 - 烟草公司，主要体现在：零售客户是一个重要的桥梁和纽带的工业和商业企业和消费者的重要组成部分的基础上在堡垒的烟草卷烟产品实现价值，巩固市场份额。姜成康局长强调，“定向井的能力，保持零售客户的合理利益，真正做到零售户建立长期的战略合作伙伴关系，必须解决。零售户是非常宝贵的资源，是否有足够的资源和有效利用这个资源的生存和发展中国烟草有关的。那么，如何才能建立一个客户关系管理系统，以适应不断变化的市场吗？品类管理
服务的差异化服务作为市场经济的最高法律的实施，已广泛应用在社会各阶层的生活，和新的客户关系管理系统，建立的服务理念，引进的主要客户的义务对等的概念，凝聚力，我们必须打破思维定势。个性化服务是培育核心内容的主要客户，因此，我们的客户需要进行分类管理。市场管理永远是相对的，那么它的客户享受的权力，在付款的责任。对于这些关键客户，它的三个承诺，以满足要求全省烟，洋烟优先供应紧张的供应烟分类。组织了为期一周的访问，重点客户，重点客户，意见，要求或建议提出的任何问题，由客户经理，客户经理，以确保在24小时内电话随访。可以说，实行分类管理，这种类型的主要客户，拓展业务，增加收入，并尽可能满足从紧的烟雾，稳定的消费群体，经营香烟，给我们带来了很多的方便。
2，建立和完善客户信息系统，利用现代科技手段，建立呼叫中心，访问，坚持客户经理共存接受记者电话采访。
烟草原料市场操作模式访销员直接送货到门为了从区域市场和客户经理的时代，成熟的市场营销，客户接受电话采访时，随着高科技手段，在一个更好的位置，以提高客户的营销网络，以更好地反映烟草行业的“快捷，高效，高品质的服务特色。建立的呼叫中心，它可以说是起到了决定性的营销传播在顾客中的作用关系管理系统“。运营商文明，讲礼貌，更符合成本效益比直接接受采访”已成为烟草形象的重要窗口。记者电话采访线管理，接受电话访销员的基础上，主要是拜访客户，客户和客户经理客户经理客户更有针对性，更加积极主动，除了访问实施双管齐下的方式向市场推出的新品牌，同步宣传，但也适时的新品牌的销售趋势，市场趋势，良好的营销方式来处理客户的意见和反馈。服务在更大程度上满足客户不断增长的需求，在更大程度上满足客户的优势和价值感。
做，以提高客户的“度”两个加强，既实现。
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客户的“四个一”是新一届的烟草行业，客户满意度，忠诚度，贡献依赖于客户关系管理，说白了就是双方如何合作的过程，如何优化。内四度，满意是我们的承诺我们的客户，忠诚，贡献，取决于我们的客户关系，并努力赢得客户，提高客户并提高客户的一个重要课题。做的“度”来实现的，我们需要做大量的工作，以确保其“满意度”是首要条件，如果客户不满意在这部分，然后下“三度”没有一个地方的基础上，更遑论之上的“积木”好了，你怎么培养这个“第三度“，提高”四度“？最后，”加强执行的成功是至关重要的一步。两个加强：加强市场营销经理的优质客户，营销水平，加强烟草企业客户的信誉，实现东西是致力于为我们的客户实现，我们必须坚决贯彻执行提供的服务。常言道，没有过不去的坎，只有不敢出门。如果我们真正转变作风，烟草行业，放弃的想法吗？官员和商人，消除“门难，脸难看，丑陋和难以处理的，我相信客户对烟草业转变工作作风，看在眼里，记在心里，我相信每一位客户接受诚信烟草的热情和关注。
投票，在面对客户的投诉
客户？投诉往往包含有价值的信息企业和他们的客户之间沟通的桥梁，顾客投诉，的最有效和经济的方式为公司的管理可以容易和及时的市场信息，线，正确的药物，解决问题，以更好地服务于我们的客户，我们可以说，顾客投诉，获取信息，以了解我们的客户客户的期望，客户的投诉，还可以提高顾客份额的市场，并形成客户忠诚度，这些问题都解决了，我们的烟草企业，顾客的忠诚度，多从来没有遇到过的问题，客户投诉，所以我们可以理解客户的市场需求，发现新的市场机会，因此，处理客户投诉是关键的一步，为公司留住客户，形成一个“我认为共识的礼物，全体员工真心对待，处理客户投诉，抱怨和投诉：设立投诉热线，安排经验丰富的工作人员负责处理，并提供合适的礼物，对客户的投诉，并进行了深入的分析和妥善处理客户的抱怨和投诉。
五的真理“网络”的实际行动
今年，浙江省遭受了超强台风，14日台风“云娜”带来了整个沿海区域不能是不可估量的损失。仙居是一家专注于患处，县范围内的损失为11亿，受影响的人口在21万人，受影响的家庭的一个重要组成部分，我们的零售客户。这些客户由于经营能力上的差异，有些人并不富有。这一次，面对如此巨大的自然灾害“，他们说，这是一个沉重的打击。仙居县烟草及时伸出了援助之手：电气采访，在接受电话采访时，客户经理走访了受影响的零售户了解具体的及时的情况，做了统计，经过集体研究，讨论零售户遭受了惨重的损失逐渐被家庭上门慰问，物质上的帮助，虽然不能完全解决问题，但它也可以被视为一个临时的救济，但也反映了真诚关心的大多数烟草客户的厚爱。
，诚信经营，以填补烟草质量
烟草行业大力推进“诚信”的企业，你可以说“，”诚信“已成为各单位，各部门甚至每个人的行为和努力的目标。 “一个人不能忍受，这句话包含了很多的含义和内容，开创了”诚信“的管理机制，烟草行业一直是这么老实的第一步迈进了一大步。注意规范，每个客户经理的事，但每一位顾客的期望，我们希望我们的客户有归属感，我们必须让他们相信我们，诚信经营，为客户，而不是三天打鱼，两天晒网，不是心血来潮，激情三分钟，它不会在一夜之间发生，并不能一蹴而就，但我们每天的日常接触，一点点渗透，一遍又一遍，真理，和长期持续诚信经营，真诚，就能影响引导金石为开“的唯一正宗的付款方式，交朋友的真诚回报。
客户关系管理是一个很深的学问，不是刚性的教科书，它是所有“动态知识”的时间在不断增长和变化的，我们需要一个简单，常抓不懈。每一个成功的企业和管理者应该是一步一步走过来，只有企业真正重视它，客户关系管理，企业战略上的考虑，它可能会成为现实，“以客户为中心”的受益者
/>概述
中国加入WTO，全球经济一体化的过程中，不可逆的，竞争的市场环境已经发生了巨大的变化，公司将面临??的“客户”，“竞争”和“变化“的历史背景。随着时代的发展和互联网技术的广泛应用，人类社会从工业时代到“电子商务”的时代，规模化生产模式（批量生产）将被迫大规模定制（大规模定制模式转变），然而，由于国家独家控制的烟草行业是一个特殊的行业，与其他行业相比，竞争压力相对较小，但近年来，企业感受到了越来越大的生存危机。国内卷烟公司，但只有少数大型企业占据了全国市场，绝大多数的小型和中型的企业发展，区域政策的保护，同时保持传统的管理模式和方法的进一步发展，企业的约束和烟草行业企业应抓住有利时机把握的时代，企业竞争的核心，建立以客户为中心的信息管理系统，企业的生存和发展带来了宝贵的企业可以利用计算机信息技术工具提高管理水平，以适应全球化经济的发展，利用互联网技术，以进一步扩大其海外业务市场。
UF / CRM系统的功能目标
用户的营销和服务的烟草行业的特点，用友UF / CRM主要是从市场营销和销售管理，服务管理，管理和方向的发展和企业管理水平发挥了重要的作用，下面详细的功能目标：推广
（1）营销
★企业市场分析，新产品，企业研发研发和营销参考
包括：产品销售构成分析;
产品特性分析
产品的购买周期分析/>
分析顾客的购买习惯
★提供全面，实时，深入的竞争信息管理，分析
包括：竞争对手，有竞争力的产品，竞争策略，竞争力，信息管理和分析，并预测
★灵活的信道提供者和信息管理产品和服务包括：强大的渠道管理职能
渠道的产品库存管理
渠道销售机会跟踪，业务流程，干预
渠道支持，信息交流的渠道，等等。
/>★强大的价格折扣管理
提供不同层次的客户定价和折扣管理的灵活性
★统一管理，责任到人 - 要加强管理市场活动
BR />程序的活动或服务的市场，规划，管理和评价分析
（2）销售管理：
★记录客户资料信息，联系信息，报价记录，交易记录，反馈记录信息，如动态采集和分析，多角度的企业，了解客户的需求，捕捉销售机会;
★历史信息，销售，服务，采矿业，以及其他特定的业务统计汇总和分析最有价值的客户20％;黄金客户，金，金牌最大的巩固与客户的关系，以及治疗措施之间的差异，以确保经营业绩的企业。
★业务员的内容和过程是明确的，每次提供给客户？为了避免混淆，因为由于沟通不畅渠道的报价。
★缩短销售周期，增加有效销售时间
提高销售效率，降低销售成本的可预测性，控制更多的客户，增加销售，业务流程，实时控制和工作人员的责任。
★彻底和全面的销售方案评价系统
的规划和调度的计划，以确定进行统计汇总和分析实际业务的营业员或经理的销售在个人或部门的任务按计划完成
★科学地预测未来的销售
反馈任务的持续销售预测和结果，预期的收入和国家的进展情况，以及订购应收账款分析，科学
★预测销售收入在最近的客户信用管理的实际控制权的企业管理，帮助企业实现信贷管理，实时检测，监控客户的信用额度 BR / >>
★扩大 - 发布公共信息，通过客户自助服务销售的电子商务产品和服务的信息迅速分布到大量的潜在客户，特别是有利于国家的传统销售方式限制宣传特色产品，降低销售成本，提高销售效率
★
工作人员到
无论是“十亿分之一”销售成本“与实际业务是密切相关的，并严格控制成本和费用的企业/部门，员工的绩效考核接口。
★业务流程的跟踪和管理竞争轨道的销售任务，进度，及时分析所取得的成功各种销售机会的故障原因，帮助企业找到问题的关键，调整营销策略;
（3）服务管理
★加强服务质量管理，并提高图像的整体
UF / CRM从收到客户的服务请求开始的任务在执行过程中的跟踪服务，以确保及时和完整的质量
★引进的服务理念，“一对个性化的服务
，以满足客户的个性化需求，才能真正得到客户的认可，根据客户的要求，提供个性化服务，并分配给负责人在每个时期。
★技术经验，提高服务水平
建立标准的服务知识库，帮助所有服务的及时共享服务经验，提高服务水平的新员工迅速。
★PR首先，为客户提供健康功能
客户服务，护理管理，包括客户的销售，服务和流程，并可以独立设置，管理，实施和评价预定的任务分配和管理，销售，服务，直到客户满意度和企业形象的影响。
★强大的客户反馈管理
及时响应客户的反馈，并提供适当的服务，提高了工作效率和工作质量。
★
提高整体满意度反馈及时收集，整理和分析，并提供个性化的服务，以满足客户的不满，从而提高整体客户满意度，提高客户忠诚度，减少客户流失。
过程接触客户的需求信息和潜在的购买意向，其中包括服务相应部门跟踪的需求及时提交★引进的概念，整体销售 - 服务的销售机会通过适当的人事管理，而不会错过任何一个销售机会。
（4）加强合作的营销，销售，服务和支持管理发展
★可提供客户中心的资源共享，统一平台，为各部门的合作，并提供保护
★业务流程管理和控制
系统，市场营销，销售，客户服务，客户服务管理跟踪国家的业务流程，业务流程，实时控制;
★加强管理和控制的业务人员能够掌握的历史
系统每次客户互动，销售进度，以及所有的销售详情，可避免因员工流失，导致不完整的信息，提供科学和理性的分析和决定
顺利地接管其他工作人员，
BR />★
系统？ ？统计分析，以图表形式的市场营销，销售，服务，产品种类繁多的商业环境，为客户提供简洁，清晰，准确的报告系统，方便管理决策;
BR />整体项目方案设计
a>
该计划UF卷烟厂实施客户关系管理（CRM）系统，XX，XX卷烟厂的组织结构图
系统的整体结构
BR />在XX卷烟厂，内部局域网的硬件条件，内联网，外联网系统的部门作为一个整体组织结构的前提下。
联网系统可实现的功能如下：
邮件系统：工厂每个人都有一个唯一的电子邮件，您可以发送和接收邮件，工厂内的免费邮箱和查询系统，很容易检查的邮箱列表，选择的群发功能，通知，公告的全部或部分工作人员外联网条件外部Internet通信功能，可以自由地发送和接收外部邮件。控制：发送和接收信件可根据要求在服务器标本备份控制计算机中心。性能指标：E-mail可以控制在5-10M，速度快而稳定。 。
2，电子公告板系统公告板系统：建立一个子部门，部门下发的通知，公告，文件的权限，和其他部门，部门主管当局发布了一个公告板，领导可以根据不同时期的情况，设置不同的主题，为广大劳动者是不在线讨论，集思广益，使每天的日常管理和决策的工人，广泛参与，体现民主的有机统一，集中。
控制：发行部门的单位，部门，领导机关的密码的情况下许可证。网站管理员立即修复。
性能稳定，存储容量大，且易于检查。
3，论坛系统：条件，员工可以发布自己的信息工作人员发布的任何信息，加强工人之间的交流有利于的想法？呢？及时，真正了解领导的工人。用户名和密码登录到网络控制信息必须公布的统一调配论坛登录论坛（无名氏），以防止责任不清。管理者即时维修。性能稳定，存储容量大，易于查询。
4，在知识库系统是基于知识的系统主要是内销，子行业或类型的知识，缔约国质量的知识，经验添加到系统中，如原料的识别，仓储，产品质量控制，设备维护，促进经验的积累和共享。
控制部门负责收集信息的来源，并把它上传到网络管理。
属性：存储容量大。
5，产品信息，库存信息查询系统的需要和权利将被分享的制造商的产品规格，贮藏，销售策略应用于所有权利反对。
6，新闻系统：市场信息披露，立即宣布，在政府的政策，法律法规，行业规则和规例，外部信息的实时了解，掌握市场条件的工人增加工人的凝聚力。
7，该公司发布了一个文档管理系统政策和系统
系统视图可以是不同的，这取决于上水平的要求，发布和查询文件或系统各级在不同的年龄段。任何部门或类别的系统管理。该系统可以专家管理和头发的？布文件，查看授权人员主管领导的角度的??范围。
也可根据下列信息：
销售计划（CRM功能）来源：下落销售部综合规划司的在线信息交流的需求 BR /> BR /> 2，物料需求计划，来源：生产部门;行踪：综合规划司
3，采购计划下达来源：策划部;下落：采购部门
BR / >> 4个月计划的执行情况，资料来源：综合规划司;下落：董事
的股价回报和审计通知书，审计科的综合规划司
6，源检查报告的质量控制部分：仓储部门，审计司
7，的每月主要原料的价格控制，最高价格资料来源：采购部门;下落：工厂长/ >>
价格控制情况来源：审计科，目标：主任
采购评估报告的基础上来源：财务部，审计部
10，提交采购评估资料来源：审计局的下落：CG做
11检查结果提交审批资料来源：管理办公室，目的地：董事
12批准考试来源：Director来管理在
13，采购商品的反馈，等等。
14 BR /“外联网特性：
产品信息查询系统（CRM功能）
2网上订购系统（CRM功能）
/> 3，网上调查系统
市场信息网上审批系统
5，市场调研和分析系统
反馈系统
基于知识的系统（外部）
CRM系统：CRM系统的管理部门，如下图所示：
CRM系统的业务流程管理，企业产品营销，市场投入，以提高产量和降低成本的销售成本和销售机会。 CRM系统和互联网技术，实现的主要功能包括：
市场管理，销售管理，服务管理需要一个详细的研究，描述的业务流程。
项目的实施计划
Ⅱ 我是做贷款的，有一个客户，他有公司，但想以个人贷款，需要10万左右，怎么给客户出方案
看看客户资质能不能符合其他公司，几家一起操作，我是烟台贷款公司的，
Ⅲ 贷款方案
现在做房屋抵押贷款是所有贷款的品种中最快最单的
做房屋抵押贷款带出的金额是您房产评估值的七成
可以做30年的循环授信贷款，随借随还，资金使用灵活
10个工作日就能做下来
你想用短期的话可以先做下来，提前还款就行了
Ⅳ 作为一名公司类客户经理,你如何做好公司类客户贷后管理工作
明确专职信贷在线监测员，加大信贷在线监测力度，提前一个月将次月到期贷款以文字附表的形式通知各所，发出提示函，督促各单位采取相应措施。对能收回的，提前做好客户的工作，准备资金还款；对暂时无力偿还，符合展期或还旧借新条件的，提前准备资料，提前研究申报，防止形成逾期；对既不能还贷，又无法办理展期和借新还旧手续的，按照“三个不放过”的要求，明确责任人，落实清收保全措施.
Ⅳ 我想贷款，你有什么方案
招商银行有开展闪电贷业务，目前可通过手机银行申请或查看是否获得申请资格。闪电贷放款后会发放现金在指定账户，资金只能用于正常大宗消费、转账，不得投资、流入股市、房产等方向；
若持有招行储蓄卡，可登录手机银行后点击“我的→全部→借钱→闪电贷”即可申请闪电贷。您的具体额度将根据您在招行的业务情况进行核定，申请成功即可查看。
闪电贷贷款品种不同额度规定也不同，一般授信额度最高不超过30万，最终以放款页面显示为准。若您已获得闪电贷资格，可登录招商银行手机银行APP或网上银行的“闪电贷”模块查询您的最高申请金额，单笔提款金额最低1000元，最高不超过额度金额，并需为1000的整数倍。
闪电贷额度内申请借钱放款有两种:
15分钟放款 5-10分钟内自动审批，通过后立即放款，并短信告知结果
T+1日放款 T+1日内会有电核电话来电核实，确认信息后安排放款。
如果主动联系3次都没接听，则申请失败，需重新申请。
温馨提示：若5-10分钟内没有自动放款，正常就是要等待电话审核。审批进度无法直接查询，具体以审批结果为准。
若不能申请，建议可根据贷款用途申请，如：房贷、车贷、消费贷等，此类贷款专款专用。若您所在城市有招行，可通过招行网点尝试申请贷款，各贷款项目所需条件及申请材料有所不同，请您在8:30-18:00致电招行客服热线，选择“3-3-9”进入人工服务，提供贷款用途及城市详细了解所需资料。您的贷款申请是否通过，请以经办行个贷部门的综合审核结果为准。
（应答时间：2020年1月14日，最新业务变动请以招行官网公布为准。）
Ⅵ 怎样撰写金融服务方案
首先你要做大量的调查然后根据需求进行整改。制定方案。
金融服务方案，是商业银行在对客户需求进行认真调研的基础上，对本银行金融产品和服务进行全面整合，为大型客户度身订做的有关金融服务方面的解决方案，是一种提案式或建议式的营销文书。
1作用金融服务方案虽然是一种参考性文书，但由于它是为大型客户度身订做的，具有很浓厚的人情味，针对性强，可操作性强，在商业银行市场营销中发挥着特殊的作用：（1）它有利于表明你和你这家银行为客户专门服务的诚意，增加客户的信任度。由于金融服务方案书是专门为某个客户制订的，并且是以正式文件发送的，这样就使客户感到你这个客户经理和你这家银行是诚心诚意地在为他想问题、解决问题，从而增加对你和你这家银行的信任度，为以后的营销工作奠定基础。（2）它有利于解答客户在金融服务需求方面的困惑。如果客户经理与客户代表的营销商谈只停留在口头上，而没有一定的文字说明，这样客户代表就不可能准确地了解银行方面对客户需求的解决办法。如果你为客户精心制作了一份金融服务方案书，客户代表就能准确地把握你这家银行的优势及提供的特色金融服务，为客户方面的决策提供了依据。
2它为在商谈阶段提出提议和协议草案打下了基础。由于金融服务方案书针对客户的特殊需求设计了有关金融服务的具体方案，就使客户与本银行合作的内容与方式有了一个大体的框架。如果客户对这份方案书感兴趣，那么双方便有了共同的商谈语言，以后的营销商谈就顺利得多了。
3．特点这是商业银行为客户度身订做的有关本银行为其提供相关金融服务的计划书，是一种参考性文书，没有法律约束力，也没有统一格式要求，是对特定的客户专门制作的。因此，金融服务方案必须清楚地列出客户的金融服务需求和银行的具体解决方案。结构模式1．种类金融服务方案的制订，有很强的个性化特征，因而其种类的划分也有多种。依提供金融服务的内容分，有综合服务方案和单项服务方案；依运用的表现工具分，有文字方案和
PowerPoint(多媒体演示文稿)等。
2．结构金融服务方案书没有固定格式，可以因客户对象不同而灵活地制订。一般来讲，应包括以下几个方面：（1）前言。主要写明双方合作的基础、缘由、范围、内容、目的及前景展望等。（2）本银行优势。包括网点优势、网络优势、政策优势、业务功能优势、人才优势、信用优势、地域优势、经验优势等等。（3）对客户金融需求的理解。这部分既要对客户的现实金融需求进行认真的理解，又要对客户未来的发展需求进行前瞻性分析，以便诱导客户选择使用本银行即将推出的最新金融产品和服务。（4）金融服务解决方案。这部分一定要根据客户的实际需求来制订。主要包括融资解决方案；资金结算解决方案；国际业务解决方案；金融理财解决方案等内容。（5）金融服务优惠条件。包括资金价格、中间业务手续费标准、贷款担保条件等，一定严格遵守国家有关政策规定，严禁违规承诺。
3金融服务保障措施。包括客户服务团队的组成；金融服务承诺；金融服务措施等。写作指要
在金融产品与服务的介绍阶段，为客户制作提供专门的金融服务方案书，是一项非常重要的工作。对于再次拜访的客户，你一定不要再像第一次那样，两手空空地就去见面，而是根据初访和其它渠道收集的资料，为其制作专门的金融服务方案书，并以本银行的名义用正式公函送给客户。虽然，金融服务方案是一种参考性文书，但客户经理一定要非常注意运用这个特殊武器，来达到事半功倍的效果。
制作金融服务方案书，要注意把握以下几个方面：
4 要透彻理解客户需求，使方案具有针对性。
要组织专班和人员，广泛收集有关信息情报，深入分析客户所处行业的发展趋势，认真研究客户的经营现状和存在的问题，并通过加强对客户重点部门负责人和重点经办人的沟通和感情联络，透彻了解客户的实质性需求和不同阶段的侧重点，确保我行提供给客户的金融服务综合方案和单项服务方案都具有针对性。
要真正透彻理解客户需求，必须高度重视对客户信息情报资料的收集工作。这是制订金融服务的前提和基础。金融服务方案书是专门为某个客户度身订做的，因此你必须通过各种渠道、运用各种方式收集与这个客户有关的一切信息情报资料，包括这个客户本身的机构、体制、人事、经营、财务、机制等情况，与各银行的关系情况，所在行业的政策背景情况，所在区域的社会经济情况等等，力求金融服务方案的针对性、可靠性、吸引力更强。
5.要突出优势和特色，使方案具有竞争性。
立足我行实际，紧扣客户需要，有机整合我行产品和资源，突出我行优势和特色，创造性地为客户的具体项目提供“一对一”个性化解决方案。如果你提供给客户的金融服务方案具有浓郁的特色感和吸引力，那必将会引起客户的高度关注，赢得客户的好评，有效地增加竞争砝码，增强竞争优势。
6．要确保质量，使方案具有操作性。
在制定具体金融服务方案时，要以客户部门为主体，从科技、会计、银行卡、信贷、国际业务等部门及有关分行选调业务骨干，成立金融服务方案制作小组，在全面研究客户的实质性需求的基础上，多次组织集中讨论，明确方案主题、结构和主要内容，同时落实个人责任制，分工负责，限期完成。政策不明朗的，及时向上级行请示，科技支持不全面的，迅速组织技术专家开发。服务方案初稿形成后，先由制作小组反复斟酌，并请有关专家予以论证，然后提交相关领导和部门讨论修改审定。只有程序规范，组织严密，才能确保方案质量，使其具有可操作性，羸得客户青睐。
7．要认真学习，使方案具有专业性和权威性。
要使你制订的金融服务方案能打动客户的心，就必须学一点与客户行业有关的知识，让客户感到你这家银行和你这个客户经理的与众不同之处，不仅是一个金融专家，还是一个知识渊博的人，是一个能够对客户需求很了解的人，是一个可以信赖的人，从而找到共同语言，结成知心朋友，形成战略伙伴关系。
8.要精心写作和制作，使方案具有新颖性。
要运用朴实、准确的语言来写作金融服务方案。切忌夸夸其谈，切忌盲目承诺。要设计的十分周到、细致、新颖，一目了然，而且最好是专业打印包装好的，用正式文件发送的。这样，客户就觉得你是诚心诚意地在为他想问题，就比较容易接受你的方案。
Ⅶ 如何制定和编写金融服务方案
什么是金融服务方案 金融服务方案是银行在诊断客户需求的基础上，运用市场营销组合策略，使用银行产品及服务，通过书面形式向客户提供的满足其需求的建议书。 金融服务方案是营销中的重要手段和工具。 什么是好的金融服务方案 三个理念 个性化：量身定做 创意性：要超出客户预期 体现竞争优势：超过同业 认识金融服务方案—— 金融服务方案有什么作用 对于银行 营销策略的载体 服务行动的指南 形象展示的舞台 对于客户 解决问题的方案 决策的依据和重要参考 区别、选择银行的方式之一 对于双方——纽带 产品组合 服务建议 服务团队 需要客户满足的条件 能够给客 户满足的功能 客 户 建设银行 金融服务 方案 认识金融服务方案—— 金融服务方案的读者 客户决策层 客户职能部门 认识金融服务方案—— 提供金融服务方案的时机 客户明确提出需求时 预测或了解到客户有新的需求时 重要新客户设立时 客户领导层变更时 集团重组和重大项目公司成立时 银行推出新的产品和服务时 构思金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 构思金融服务方案—— 内容框架 普遍性特点与个性特点 确定个性化需求 具体可实现营销目标 运用7PS组合营销策略 金融服务方案内容 构思金融服务方案 鉴别客户特点 梳理客户需求 确定方案要素 形成方案内容 四步法 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 （1）鉴别客户基本特点 组织结构 所处行业及地位 经营区域范围 客户生命周期 鉴定客户取向偏好（关系中心型、质量中心型、价格中心型、信用分配型四种类型 ） 构思金融服务方案——步骤 第一步 认知客户基本特点 （2）确定客户类型 拓展型客户 巩固型客户 维持型客户 退出型客户 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 （1）梳理客户需求 深入分析客户的问题 全面挖掘客户的需求 找准客户的关键需求 关注客户的延伸需求 关注客户员工的可能需求 分析客户需求可能潜在的风险 构思金融服务方案——步骤 第二步 梳理客户需求 确定营销目标 （2）制订营销目标 战略目标 销售目标 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 构思金融服务方案——步骤 理论参考——7PS 将适当的产品，以适当的价格，利用适当的分销渠道，并辅之以适当的促销活动，在适当的环境中由适当的人通过适当的过程销售给客户 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （1）产品组合策略 熟悉产品 根据客户需求特点选择产品 根据客户偏好选择产品 产品组合中的几个问题 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （2）价格策略 掌握价格政策 测算银行的价格下限及上限 了解和预测竞争对手的报价 根据客户的偏好报价 考虑价格之外的其他因素 考虑长期贷款的利率风险 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 选择分销渠道的要点 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （4）促销策略 不同促销方式的使用 不同生命周期产品的促销方式 不同偏好客户的促销方式 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （5）人员 客户阅读对象 银行内部团队人员 构思金融服务方案——步骤 第三步 制订方案策略 （6）过程 （7）服务环境（展示） 构思金融服务方案——步骤 第四步 编写金融服务方案 编写金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 专项金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 综合金融服务方案 主要服务对象 常见类型 集团客户金融服务方案 跨国公司金融服务方案 重大项目金融服务方案 编写金融服务方案—— 金融服务方案的类型 专项金融服务方案 主要服务对象 常见类型 资金结算网络金融服务方案 项目融资金融服务方案 银团贷款金融服务方案 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 （2）全方位描述客户的需求 （3）产品和服务的整合 （4）方案重点要突出 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 （6）尊重客户选择 （7）客户优先，追求双赢 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 （1）寻求共识 综合金融服务方案编写原则要点 （2）全方位描述客户的需求 综合金融服务方案编写原则要点 （3）产品和服务的整合 综合金融服务方案编写原则要点 （4）方案重点要突出 综合金融服务方案编写原则要点 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 （5）突出差别，体现建设银行竞争优势 综合金融服务方案编写原则要点 （6）尊重客户选择 综合金融服务方案编制原则要点 （7）客户优先，追求双赢 专项金融服务方案编制原则要点 （1）针对性 （2）专业性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制风险 （6）体现建设银行竞争优势 专项金融服务方案编制原则要点 （1）针对性 专项金融服务方案编制原则要点 （2）专业性 专项金融服务方案编制原则要点 （3）可行性 专项金融服务方案编制原则要点 （4）便利性 专项金融服务方案编制原则要点 （5）控制风险 专项金融服务方案编制原则要点 （6）体现建设银行竞争优势 编写金融服务方案—— 金融服务方案的基本体例 1、金融服务方案的表现形式 2、金融服务方案的内容框架 综合金融服务方案(续） 目 录 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、银行产品服务方案 四、实施计划与措施 五、结语 六、附件 企业年金基金综合服务方案 目 录 一、前 言 二、建设银行企业年金基金服务方案的目标及框架 三、对XX企业年金基金管理需求的初步理解 四、建设银行的企业年金基金服务方案 （一）对XX企业年金基金管理模式的建议 1．理事会受托模式与法人受托模式 2．全分拆模式与部分分拆模式 3．其他模式 4．建议的企业年金基金管理模式 （二）企业年金基金服务方案的具体内容 1．企业年金基金咨询顾问服务方案 2．企业年金基金托管服务方案 3．企业年金基金账户管理服务方案 五、建设银行企业年金基金服务方案的实施步骤 （一）双方磋商 （二）签订相关协议 （三）联合发文 （四）人员培训 （五）开立账户 （六）系统搭建并试运行 （七）正式运行，开通服务 六、企业年金基金服务的组织落实与保障 （一）建立为XX企业年金基金服务的机构体系 （二）制定完善的业务管理制度 （三）设立XX客户服务工作小组，加强培训 （四）为XX提供企业年金基金服务的人员状况 七、结语 八、附件 综合金融服务方案 专项金融服务方案 目 录 一、专业性认知，表达服务意向 二、对需求的深度理解 三、专项金融服务方案 四、实施计划与措施 五、附件（结语） 企业年金基金托管专项服务方案 目录 第一部分我行企业年金介绍 第二部分XX公司企业年金托管基本服务方案 第三部分XX公司企业年金托管增值服务方案 1、专业团队服务 2、代理资金归集、支付 3、提供账户管理服务 4、提供法人账户透支等融资便利服务 第四部分XX公司企业年金托管配套服务措施 第五部分XX公司企业年金托管风险控制方案 第六部分相关附件 对客户需求的回应 对我行业务的介绍 体现方案特色的内容 专项金融服务方案 归纳小结 虽然客户的需求存在显著的差异，但是金融服务方案（建议书）基本上包括几个重要组成部分。在此基础上，可根据实际情况量身定做方案 建设银行介绍 需求的理解 方案内容（客户需求的回应、基本业务、费用等） 具体问题答复（措施） 必须的附件 编写金融服务方案—— 主要编写技巧 好的服务方案不仅要满足客户的需求，而且要易于客户阅读和理解！ 编写金融服务方案—— 主要编写技巧 1.目标清晰 从以下几个方面考虑方案的针对性和完整性： ◇ 方案对满足客户需求是否体现出足够的必要性 ◇ 方案的内容是否全面涵盖了的营销目标 ◇ 方案中的建议是否经过优化 ◇ 方案中表述是否准确而不会引起异议 ◇ 方案提交的时机是否适宜 ◇ 方案是否充分考虑了读者偏好 ◇ 方案是否充分考虑了使用者的环境和条件 编写金融服务方案—— 主要编写技巧 2、结构严谨 ◇ 要有开篇致意，表达对客户的尊重和祝愿 ◇ 要有目录索引，便于读者了解方案的全貌 ◇ 分析和建议要分章节开写，体现清晰的层次 ◇ 方案的重要章节和结尾要有适当的小结 主要编写技巧 2、结构严谨 主要编写技巧 2、结构严谨 主要编写技巧 3、主题明确突出 方案的主题和目标在表述上要集中和醒目；方案的主题和目标不宜过多，一般不超过4个 主要编写技巧 4、科学性 ◇ 使用语言要规范，表达准确：尤其在涉及客户所在行业的分析和表述，银行国际、科技等复杂产品的介绍中避免“外行”表述 ◇ 引用数据要有可靠性和时效性：要引用权威机构公开发布的、经过调查的数据，要避免引用一些过时的、内部的数据 ◇ 观点要有权威性依据： 要引用经过论证，看法比较一致的观点，要避免引用有争议的看法 主要编写技巧 5、逻辑性 ◇ 段与段、句与句之间的联结要合乎逻辑 ◇ 在形式上有联系，在内容上要有因果、递进、说明等关系 ◇ 思路要有层次：要有从宏观向微观或者反之的层次逐步展开 主要编写技巧 5、逻辑性 主要编写技巧 6、内容要简洁 ◇ 不要炫耀知识和理论：尤其要注意在介绍银行产品时，要用客户易于理解的模式和语言，简明扼要讲述，不要大量展开，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要过多使用行业术语：主要是对银行产品的表述中，一些比较偏僻、难于理解的和圈内人缩略的用语 ◇ 表述不要过于复杂：要突出一些要点，避免堆砌 主要编写技巧 6、内容要简洁 主要编写技巧 7、要注意表现形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作为母版，如能加上客户的徽标更能体现对客户尊重和重视 ◇ 语言要生动、活泼，文字要简练易懂。具体行文时，要尽量以简短的句子表现丰富的内容 ◇ 行文要尽量条理化，以简单的条文表现复杂的事物，让人看了马上就掌握问题的实质，给人一个清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字说明外，还要注意使用较多的表格和图，表格和图的多少，大小和排放的位置都必须合理、恰当，使之在格式上显得很美 ◇注意版面修饰，如对非常重要的字句在用比较醒目的字体，对表格和图也要用不同加以修饰和区分。一般情况下，颜色使用不超过3种。建议使用兰色作为建行方案的主色调 主要编写技巧 7、要注意表现形式 编写金融服务方案—— 金融服务建议书的常见问题 简单复制修改，缺少个性 过多的产品罗列，缺少建设性意见 在方案中过多地表示决心和愿望 一味向客户提要求，没有考虑客户的自主选择权 方案只强调建行产品优势，忽视给客户带来的收益 在方案中过度承诺 在方案中出现有违政策规定的表述 方案中文字有明显的错漏 版面编排过于追求形式 打印装订不注意效果 实施金融服务方案 认识金融服务方案 构思金融服务方案 编写金融服务方案 实施金融服务方案 实施金融服务方案—— 提交 实施金融服务方案——团队组成 参与部门 人员组成 职责分工 工作流程 协作机制 实施金融服务方案—— 团队组成 实施金融服务方案—— 行动计划 将任务分解 按时间顺序绘出工作流程图 将具体工作落实到具体人 明确由谁何地、何时、动用何资源、做什么达到什么样的分目标 实施金融服务方案—— 控制 寻找偏差 原因与趋势分析 采取纠偏措施 实施金融服务方案—— 评价 内容 对执行情况和实施效果进行评价 意义 总结经验 业绩考评 编写金融服务方案的基本工作流程 提交后的“售后服务” 提交前的沟通（和补充） 定稿（领导审阅批准） 编写方案 组织项目小组（分工和时间表） 确定方案目录（构思） 进一步沟通 讨论需求 营销客户 回顾与总结 通过本单元的学习，您是否达到了以下目标： 知道什么是金融服务方案 学习构思金融服务方案的方法 编写出较规范的《金融服务方案》 应用金融服务方案提升营销效果