利用注册多个空壳公司骗取银行贷款

1. 公司以我的名义成立一个空壳公司，并找担保公司担保进行贷款，无法偿还怎么办

以你的名义怎么成立公司？是以你为法定代表人还是以你为公司股东？
如你所表述，可能涉嫌贷款诈骗罪或骗取贷款罪，不光承担民事责任，还需承担刑事责任。

2. 如果某公司以非法占有为目的，编造虚假项目骗取银行贷款。请问会构成什么罪这个主体是单位的。

诈骗罪。具体办事的人付主要责任，领导付领导责任。若能有证据表明领导是犯罪主脑，由领导付主要责任，办事人付此要责任。

3. 注册空壳公司诈骗该怎么处罚

空壳公司诈骗，情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照，对于法定代表人和其他责任人员，以诈骗罪定罪量刑。

《中华人民共和国公司登记管理条例》中规定：

第六十三条

虚报注册资本，取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，处以虚报注册资本金额5%以上15%以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。

第六十四条

提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实，取得公司登记的，由公司登记机关责令改正，处以5万元以上50万元以下的罚款；情节严重的，撤销公司登记或者吊销营业执照。

第六十七条

公司成立后无正当理由超过6个月未开业的，或者开业后自行停业连续6个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照。

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定：

诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

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案例

使用他人身份证虚假注册成立公司，再租用繁华地段办公室为办公地点，以“联营入股、高额分红、返还本金”之类的美言作为诱饵，这家名为“兰州生命宝生物科技有限公司”(以下简称兰州生命宝)，先后欺骗70余位中老年人参与入股，非法集资108.98万元后其负责人携款潜逃。

已到而立之年的赵亮早年在广东打工时，与四川籍打工仔王勇相识。2004年二人嗅到“保健”风潮的大好商机。在业务员黄某、张某不知情的情况下，用业务员的身份证虚报注册资本，在甘肃省工商局登记成立了“兰州生命宝生物科技有限公司”。

在兰州各大公园趁着老人晨练之际，邀请老人免费体检，留下联系方式。随后，业务员主动致电或登门拜访，邀请老人参加总经理赵亮主持的保健品座谈会。赵亮在会上宣布：公司将扩大市场招商引股，入股金额最低4000元，高则不限。

为了让老人们死心塌地投资入股，生命宝公司连番邀请老人们春游踏青，酒店聚餐，甚至还花8000元聘请一律师事务所出具“律师见证书”，意在体现双方签署的《合作经营协议》具有法律效力。至此，二人成功骗取70多名老人的108.98万元。

2005年3月9日，原生命宝公司财务主任王勇在广州被抓获，兰州中院以集资诈骗罪判处其有期徒刑10年。2011年5月30日，潜逃多年的赵亮慑于“清网行动”，向公安机关投案自首。1月4日，兰州中院以集资诈骗罪，判处赵亮有期徒刑9年，并处罚金5万元。

4. 空壳公司担保贷款

空壳公司骗银行贷款600万 被判10年

来源：网络日期：2017-06-30分享

06月30日讯，在济南南部山区的一个农村，1982年出生的张某刚好赶上了经济快速发展的好时期。在社会上也算是闯荡多年，张某曾干过几个工程，接触过三教九流的人比比皆是，眼界也是开阔了许多。最后也是由于工程连连亏本，再加上日常大手的挥霍，张某在2012年的时候已经欠下了300多万的高利贷。

面对催债人员，张某是到处的躲藏，但这样下去终究也不是办法。一次偶然的机会，张某听说是可以在汽配城通过以三户联保的形式向银行贷款，而且每个业户最高可以贷款200万元。在细问其中的环节之后，张某脑中浮现了出来了额一个可怕的骗局。自己因为是不良记录无法在银行贷款，张某需要通过找几个在前台演戏的人。

于是，他就找到了老家亲属张某静、田某伟和张某旭，以自己在深圳的一个项目需要贷款为名，让其三人以自己的名义到济南市某汽配城租赁了三个店铺。张某也就此而成立起来了三个空壳的汽配商行。后来，张某又带着三人到工商部门办理了个体工商户营业执照。

张某在每间店铺上还是安装了广告牌，还在每间店铺配置了货架、办公桌、打印机、电脑等办公用品，制作了假的品牌厂家授权书，购销合同则是从网上找的模板，随便找打印社打印出来的，张某还让三名亲属购买了一些价值不高、体积大的配件，摆满货架、柜台。三间门面共花了4000余元，其中有些配件是张某从别的地方借来的。

和朋友空壳公司签虚假合同

张某让三个人每天都看着店面，但是也从来不向外卖任何的东西，每个月给每他们每人3000块钱的工资。其实，这个就只是为了骗取贷款的一个摆设而已。

为了应付银行的问询，张某召集这三个人向专门干配件生意的人学习了汽车配的件名称、种类、常用配件的价格等知识。此后，张某还模拟银行的问询方式对三人进行长时间的演练。

由于银行需要考察仓库，张某就从朋友处借用了一个仓库来应对银行的核查。同时，张某联合三人分别伪造了每个汽配商行的银行流水和历史交易明细，还伪造了一些汽车配件购销合同。

为了从银行骗取贷款，张某又找到了一个销售汽车配件的朋友。这个朋友在天桥开了三个汽车配件销售处，其实也都是空壳公司。张某让手下的三人分别与该朋友商议签订虚假的汽车配件购销合同，并打印了虚假的采购清单。

“每一个采购清单价值都在200万元以上，只有这样张某的每个汽配商行才能骗取200万的贷款。”6月29日上午，负责侦破此案的济南市公安局经侦大队三大队一中队副中队长张伟介绍道。

为了让银行相信汽配商行长期经营，张某甚至提前交了三年的租赁费用。2011年6月份，张某提前做的局完全蒙骗了银行的核查人员，成功从该银行贷款600万元。

买通工地工人称他为张总

等拿到银行的600万元贷款之后，张某让三个汽配商行又开了两三个月，后来就干脆关门了。张某将其中的530余万元归还了此前的高利贷，此后的数月还能给银行还上利息。后来，张某感觉每个月光还利息也得不少钱，就干脆连利息都不还了。

银行发现贷款利息迟迟不还，工作人员就找到当初贷款的张某静、田某伟和张某旭。结果，三人很快就向银行的工作人员道出了真相。于是，银行的工作人员开始找张某催要贷款。最初，张某并不躲避银行的工作人员，而是一次次地进行欺骗。

他将银行的工作人员带到一个小产权房的建设工地，里面的工人都毕恭毕敬地称呼他为张总。“这是我新弄的工地，贷款都在里面了，盖好了还钱还不是小事。”其实，这些工人都是张某来之前买通的。另外一次，张某带着催债的银行人员来到一个矿场，自称这是他刚刚承包的，一年利润300万，而这一切又是在演戏。

演戏终究是演戏，虚架子最终会穿帮。张某获取贷款之后继续挥霍，过一次生日花三五万，唱一次歌花三五万，很快手里的钱就花光了，于是又开始借高利贷。为了躲避高利贷追债，他跑到了外地。此时，银行也联系不上他了，最终选择报警。

2014，济南警方在南京将外逃的嫌疑人张某抓获，追回赃款50余万元。2016年4月份，嫌犯张某因贷款诈骗罪被判处有期徒刑10年，其余三人均被判刑。

5. 我是法人 空壳公司 帮人贷款 如果客户还不起 我有什么责任

首先，贷款是公司行为。如果逾期不还，公司须承担法律责任。其次，法人代表（股东）以认缴出资额承担有限责任。最后，逾期不还，进入诉讼程序判决后，法人代表还会被列入涉诉人员。当担保抵押物不足以偿还债务的，公司注册资本承担继续偿还义务。没有足额出资的，追缴个人资产偿还。拒不偿还的，列入失信执行人，继续追缴，甚至拘留。影响到很多了，包括个人消费、个人贷款、个人经营、子女上学等等。

6. 就是他们帮我注册一个公司，他们说不是空壳公司，公司弄好了以后再去银行贷款，钱贷下来然后宣告公司破产

这样操作是不可取的，公司注册下来之后就要进行税务申报，就算公司不经意要注销也是很麻烦的

7. 对于合法注册的皮包公司行骗,我们该怎么维护

一看其有无资金。营业执照上所注册的资金数额可清楚地告诉你。

二看有无固定经营场地。如果该公司并无固定经营场所打一抢换一个地方，这类公司多属“皮包公司”。

三看无固定从业人员。其从业人员四处流动，无固定的办公地点，这类公司可能就是“皮包公司”。

四看手中有没有“货”。如果该公司只是嘴巴上说自己手有多少吨钢料，多少台彩电，多少吨聚氯乙烯，而你却没有真正看到这些‘货“，便可暂且怀疑其公司为”皮包公司“。

以上识别方法多是书上或课堂上讲的，是理论性的，而在现实的商场中，要真正能够识别出”皮包公司“却并非易事，因为：

你可能被该公司的招牌所怕了，根本无意顾及验明该公司的正身，便与之谈上交易了。“皮包公司”奇特的招牌确实也使不少人上了当，真的起到了”奇特“的效果。近几年来，“皮包公司”所打的“招牌”之所以能迷惑人，关键是他们耍弄着巧妙的手法，主要有如相两种：

1、有着时髦而响亮的公司名称。什么“某某环球贸易公司”、“某某太平洋贸易公司”、“某某有限公司”、“某某物资交易中心”等。这些名称确实迷惑了不少人，或是迷惑刚进城的农民，或是欺骗初涉商场经商之人，或是欺骗那些仅凭名称判断公司虚实的人。

2、有某个国营集体单位做依靠。有不少国营、集体单位为了赚钱，聘用外单位或社会“能人”组织承包本单位的经营业务，把本单位的公司章、银行账户转给这些人使用，结果造成一些奸商和经济骗子打着国营、集体单位的合法旗号，名正言顺地大肆欺骗他人。

第二，你可能被对方的“合法性”所蒙骗。前几年，“皮包公司”并非都是非法的。有些”皮包公司“既经过工商行政管理部门登记，又有营业执照，人银行账号，这种有合法外衣掩盖的“皮包公司”更具欺骗性。

当然，诱骗性的“皮包公司”一般是骗取预付款或定金但也有其他诈骗目的：

一是骗取银行贷款。如保定市某以“农工商联营公司”(皮包公司)的名义向银行贷款10万元，贷款到手后，举家潜逃，查无下落。

二是转让、出卖银行账号，为他人诈骗提供条件。如河北栾城某贸易公司将本公司的银行账号转让给北京市李某，李某与石家庄某经销公司签订购买录像机、彩电的合同，结果无力付款，使他人造成损失。

识别“皮包公司”，需要你平时有敏锐反应、谨的经营作风。

下面介绍几种实用的识别技巧：

1、该公司有无资金，有无场地，有无固定从业人员，有无原料等。都需要全面考虑。当然，不应该抱“怀疑一切”的态度，做事总是颖神颖鬼;但平时学会用巧妙的办法来判断事物真假对你经商还是有着重大意义。比如有一技巧叫做‘一假则颖全“，这个技巧比较好。”一假则颖全“就是说，对该公司的资金、场地、固定从业人员、原料等进行综合考虑，若发现其中一项有诈，则应对该公司的其他项产生怀颖，逐个推敲，辩出真伪。

2、辨别某公司有无资金

一般先是看其营业执照。营业执照上标明其注册资金数额。但有时一些不法奸商也通过贿赂或拉拢工商人员而获得营业执照。其注册资金数额并不真实。如深圳出现“三和钻石工艺公司”，仅凭两张仿造的证件，过关斩将，获得了工商部门的批准，取到了营业执照，标明为“全民所有制”企业，注册资金有200万元，其实一切都是假的。

3、判断该公司有无场地

一般要坚持“眼见为实”的原则，亲自到其经营场地看个虚实。最忌那些以某宾馆(豪华大饭店)为业务办事点的公司，这些公司多属“皮包公司”是租用饭店上两间房来办公的。有些人说被“某某公司的大经理”在某豪华饭店谈过生意这一假相所迷惑，结果受骗上当。

4、判断该公司有无固定从业人员

一般可到该公司经营所在看一看便知。当然如果仍有颖点也可到当地工商部门去问一下这个公司的情况。

5、判断该公司有无原料

这就是“眼见为实”。转手买卖、买空卖空的情况经常有，你要仔细判断对方是否干“买空卖空”的生意。

8. 用一个空壳公司提供虚假报表材料，借用别公司的办公场所，通过担保公司申请银行贷款600万，担保公司

这是公司行为，公司要承担还款责任（如果你没签个人连带的话） 若果公司还不上，到了担保公司和银行约定的延缓代偿期，担保公司就要代偿，代偿后直接起诉借款公司和反担保的企业； 可以申请变更，但是全国工商系统能够查出公司的变更记录，如果单位没有涉及到诈骗等刑事案件的话，一般不会追究的 成立空壳公司你如果和实际控制人签署了相关的书面证明，你可以提供，如果没有你可以收集这方面的证据，或者做好让实际控制人和你补签个协议约定明确，将时间写到公司成立前

9. 老板用职工身份注册得空壳公司贷款违法吗

违法，没实质资产用空壳公司贷款涉嫌诈骗，银行起诉会先追究法人责任，老板该行为会视为共犯