① 新企业贷款条件有什么
我行企业贷款的前提是要在我行开立对公结算账户，需提供一定的抵押物，抵押物可以为法人代表或股东的房产，企业名下的厂房，设备等。我行部分分行有开展特色无抵押贷款业务，如有看到/接到类似宣传信息，详细情况需联系当地分行或支行客户经理咨询，公司名义贷款的额度一般在500万元以上，；如贷款需求在500万以下，可考虑个人经营性贷款，或小微企业贷款业务。
贷款类型不同，我行审核资料各异，具体请联系开户行或就近招行网点核实，以下资料仅供企业参考:申请人应向我行提交下列资料，并承诺所提交资料真实与有效:
(一)借款申请书。内容包括但不限于申请贷款种类、金额、币种、期限、用途、还款来源等。
(二)法人代表人有效身份证明和其授权委托人有效身份证明。
(三)申请人(担保人，如有)基本资料，包括但不限于借款申请人营业执照、法人代码证或主管机构的批文、税务登记证、贷款卡信息、公司章程等。
(四)借款申请人(担保人，如有)前三个年度财务报表及近期财务报表，及主要会计科目明细资料。
(五)商务合同、生产经营计划等贷款用途背景资料。
(六)采取抵/质押担保方式的，提供抵/质押物产权证明，及估价报告(另有规定的除外)。
(七)我行要求的其他资料。
② 求问企业贷款部门管理制度，谢谢
公司固定资产管理制度
为了加强公司固定资产管理，明确部门及员工的职责，现结合公司实际，特制定本制度。
一、固定资产的标准
固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，并且使用期限超过2年的，也应作为固定资产管理。
二、固定资产的分类
固定资产类别 折旧计提年限 净残值率
1、 房屋及建筑物 20 10%
2、 机器设备 10 10%
3、 运输工具 10 10%
4、 计算机设备 5 10%
5、 办公家具及设备 5 10%
三、固定资产的管理部门
根据内部控制制度，固定资产由设备部对生产设备及相关设备进行管理；由IT部对计算机设备进行管理；由人事行政部门对办公家具及运输工具进行管理。
各具体管理部门应：
1、 设置固定资产实物台帐，建立固定资产卡片。
2、 对固定资产进行统一分类编号
3、 对固定资产的使用落实到使用人（机器设备落实到组）
四、固定资产核算部门
1、 财务部为公司固定资产的核算部门
2、 财务部设置固定资产总帐及明细分类帐
3、 财务部对固定资产的增减变动及时进行帐务处理
4、 财务部会同固定资产管理部门对固定资产每季进行一次盘点，做到帐实相符，保持帐、物、卡一致。
五、固定资产的购置
1、 各部门需购置固定资产，需填写“资本性支出申请单”（格式后附1），由部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。
2、 经批准后，由采购部门安排专人负责采购，填写“固定资产采购申请表”（格式后附2），报经部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。在此表中应详细填写固定资产名称、规格、型号、3家供货厂商报价以备合理采购。
3、 固定资产收到后，由固定资产管理部门负责验收，并填写“固定资产验收清单”（格式后附3）一式三份，在验收清单中应详细填写固定资产名称、规格型号、金额、供货厂商，并同时对固定资产进行编号。一份由使用部门留存，一份交财务部进行相应的帐务处理，一份交资产管理部门填写固定资产卡片，更新台帐，落实使用责任人。
六、固定资产的转移
1、 固定资产在公司内部部门员工之间转移调拨，需填写“固定资产转移申请单”一式四联（格式后附4），送移入部门签字，确认后交固定资产管理部门，第一联由管理部门留存，更新固定资产卡片，第二联送交会计部门，第三联送交移入部门，第四联送交移出部门。将固定资产转移单交固定资产管理部门办理转移登记。
2、 固定资产管理部门将固定资产转移登记情况书面通知财务部，以便进行帐务处理。
3、 注意固定资产编号保持不变，填写清楚新的使用部门和新的使用人，以便监督管理。
七、固定资产的出售
固定资产使用部门应将闲置的固定资产书面告知管理部门，填写“闲置固定资产明细表”（格式后附5），管理部门拟定处理意见后，按以下步骤执行：
1、 固定资产如需出售处理，需由固定资产管理部门提出申请，填写“固定资产出售申请表”（格式后附6）
2、 列出准备出售的固定资产明细，注明出售处理原因，出售金额，报部门经理、生产部门经理、财务部和总经理审批。
3、 固定资产出售申请经批准后，固定资产管理部门对该固定资产进行处置，并对固定资产卡片登记出售日期，台帐做固定资产减少。
4、 财务部根据已经批准的出售申请表，开具发票及收款，并对固定资产进行相应的帐务处理。
八、固定资产报废
1、 当固定资产严重损坏，没有维修价值时，由固定资产使用部门提出申请，填写“固定资产报废申请表”（格式后附6），交固定资产管理部门报财务总监和总经理审批。
2、 经批准后，固定资产管理部门对实物进行处理。处理后对台帐及固定资产卡片进行更新，并将处理结果书面通知财务部。
3、 财务部依据总经理批准的固定资产报废申请和实物处理结果，进行帐务处理。
九、固定资产编号
1、编号原则：按大类、所在部门的成本中心号、顺序号、取得年月编制。
1、 房屋及建筑物 代码为01
2、 机器设备 代码为02
3、 运输工具 代码为03
4、 计算机设备 代码为04
5、 办公家具 代码为05
如：财务部2006年7月购置一台计算机，则编号为
JINTAK 04 7536 007 200607
资产大类 成本中心 顺序号 购置年月
十、固定资产的清查
公司建立固定资产清查制度，清查分年中清查和年末清查，由管理部门和财务部共同执行。固定资产的清查应填制“固定资产盘点明细表”（格式后附7），详细反应所盘点的固定资产的实有数，并与固定资产帐面数核对，做到帐务、实物、和固定资产卡片相核对一致。若有盘盈或盘亏，须编报“固定资产盘盈盘亏报告表”，列出原因和责任，报部门经理、生产部门经理、财务部和总经理批准后，财务部进行相应的帐务调整。管理部门对台帐和固定资产卡片内容进行更新。
车辆管理制度
为加强车辆管理，提高车辆使用效率，确保车辆运行安全，更好地为局机关服务，特制定以下制度：
车辆驾驶员管理制度
（一）车辆驾驶员一定要牢固树立“安全第一”的行车思想，自觉遵守交通规则。
（二）车辆驾驶员应注意行车安全，严禁酒后驾车。
（三）车辆内严禁存放易燃易爆物品及其他违禁物品。
（四）车辆驾驶员应服从办公室安排，无正当理由，不得拒绝出车和随意交换车辆，更不得将车辆交他人驾驶。
（五）车辆驾驶员应按规定时间上、下班。不得迟到、早退，更不得无故矿工。
（六）车辆驾驶员对车辆要经常进行保养和检查，保持车容车貌的整洁干净。
（七）车辆驾驶员应建立健全车辆技术档案，对车辆的购进时间、产地、型号、金额、行驶里程、维修及发生交通事故的情况进行详细的记载，以便更好的地了解和使用车辆。
二、派车制度
（一）车辆由办公室统一调度，除局领导外，其他人员不得随意指派。
（二）除局领导用车外，一律实行派车单制度。申请用车必须由股室提出，填报“局派车单”并提前1天通知办公室，以便统筹安排。特殊情况需临时用车，视事情的轻重缓急决定派车。
（三）用车股室应按派车单填写的时间、地点用车，使用车辆过程中不得随意变更原定计划或用公车办私事，如有此情况，驾驶员有权拒绝。
（四）车辆因公出县城区域须经分管领导或办公室主任批准。
（五）股室用车实行定额管理。
三、车辆入库制度车辆必须入库（长途出外），遇特殊情况不能入库须经批准，驾驶员休假，钥匙交办公室，车辆需入库。
四、车辆维修制度
（一）车辆发生故障，无论问题大小，必须先填报一式两份的《车辆维修申报、验收表》，经有关人员提出意见或报办公室领导审批后方可进厂维修，若执行公务途中发生故障，应就近处置，同时报告办公室。
（二）车辆进厂应按申报表指定的厂家送修，不得随意变更厂家，擅自找厂家修理的费用自理。
（三）严格按申报表申报维修的项目检修，对在修理过程中发现的新问题，应经办公室同意后方可续修。
（四）对维修更换下来的部件，驾驶员应带回交办公室，否则办公室不签验收表。
（五）驾驶员应随车进厂督修，以便掌握维修项目的到位情况和质量，不随车进厂或车进厂人就离，按缺勤处理。
（六）对维修的车辆，驾驶员要亲自调试合格后方可在厂家的维修项目单上签字认可，并填写验收表内容报办公室审批同意后方可结算。
（七）车内设施的维护，更新及用品的购买，均应填报申报表办理相关手续后方可实施。
五、驾驶员奖惩制度
（一）奖励制度：
1、全月安全行车无责任事故者，发月度安全奖20元。全年安全行车无责任事故、无交通违章者，年终发安全奖200元。
2、司机补贴实行月度固定补贴制度，补贴金额由办公室确定，不另报销加班、误餐等费用。县外长途可另报长途补助。
（二）惩罚制度：
1、不服从调度，无正当理由拒绝出车者每次扣50元。
2、工作时间内擅离职守耽误出车者，每次扣10元。
3、私自将车辆交他人驾驶（非司机和非在岗司机）发现后，一次扣50元，发生交通事故责任自负。
4、行车中由于人为原因造成违章罚款，财务不予报销。年度发生过交通事故、经保险公司理赔的，本年度不发给保险公司返还的保险奖。
5、因公出车发生交通事故负主要责任的，经济损失500元以上的扣发当月安全奖；1000元以上的扣发季度安全奖；3000元以上扣发半年安全奖，重大交通事故扣发全年安全奖。
设备管理制度
设备维修制度设备事故统计及处理制度
1、设备因非正常的损坏造成停产或降低效能（停机修理时间或修理费用达到一定标准，或虽暂不停机修理，但内伤严重者）均属为设备事故。
2、设备事故的划分：
2.1造成下列情况之一的为重大设备事故：
2.1.1一般生产设备停产四昼夜以上的。
2.1.2设备修理费用达2000元以上（不包括生产费用损失费）。
2.1.3全厂供电中断30分钟以上或一个车间中断60分钟以上的。
2.1.4设备性能严重受损的。
2.2其余的设备事故为一般设备事故。
3、设备事故的性质：
3.1责任事故：凡属人为原因，如：操作错误、维护保养不当、超规范加工、工艺不合理、瞎指挥等，致使设备损坏、停产或效能、精度降低者。
3.2质量事故：凡因设备质量不好或检修、安装不当造成设备损坏、停产或效能降低者。
3.3自然事故：凡因遭受自然灾害或自然磨损致使设备损坏或效能降低者。
4、设备事故的分析和处理
4.1设备发生事故后，应立即切断电源，保持现场并逐级上报，责任单位领导应及时上报企业管理办公室，设备重大事故应在一小时内报告主管厂长。
4.2一般事故由责任单位主管负责人组织有关人员，根据三不放过原则（即：事故原因不清不放过、事故责任者与群众未受教育不放过、没有规范措施不放过）进行调查分析，企业管理办公室有关人员参加事故分析会。重大设备事故及厂控设备事故，由企业管理办公室主持，主管厂长、责任单位及有关部门参加分析处理。
4.3事故责任单位，根据事故分析结果，在三天内认真填写事故报告表，报送企业管理办公室，厂控设备事故需报告主管厂长批示处理意见。
4.4对事故责任者，除教育外，还要视情况给以严肃处理，如批评或行政处分。情况严重者，应追究法律责任。一般事故发生后，对于责任者，扣当月奖金总额5%--10%；重大事故责任者按奖金总额20%——50%加重扣罚，并扣除主管领导当月奖金总额的10％。
4.5企业管理办公室应及时将处罚信息报主管厂长，事故责任者或其领导人对事故不按期限处理，隐瞒事故真相，破坏现场，欺骗上级或知情不报者，应按责任事故加重处理，最高处罚不能超过当月奖金总额的60％。
4.6设备事故发生后的抢修工作，由设备所在单位负责，其经费自行负责。抢修如需采购零件应由企业管理办公室签字方可采购。
*参考报表：《设备事故报表》
数控设备管理制度
1、设备操作
1.1设备操作人员要求
1.1.1设备操作人员必须穿戴好工作帽、工作服及安全鞋。
1.1.2操作人员必需经过严格培训，了解机床的性能特点，熟悉机床数控系统的编程方法，并熟练掌握操作方法和操作技巧。
1.1.3非操作人员经过专业培训，了解机床的性能特点，并熟练掌握操作方法的，需经领导批准后，才可上机操作。
1.1.4未经专业培训的人员，不得擅自开动机床。
1.1.5试切工件或调整程序时，必须由编程人员和操作人员一起作业，如操作人员不在，非操作人员需经领导批准后，方可上机操作。
1.1.6工作人员必须熟悉和严格执行安全操作规程和其它各项规章制度。
1.2、设备操作要求
1.2.1一般注意事项：
1.2.1.1工作前，操作人员必须穿戴好工作服、工作帽、安全鞋。
1.2.1.2经常清扫机床周围环境，保持环境整洁。
1.2.1.3机床控制系统经常保持清洁。
1.2.1.4经常检查紧固螺钉，不得有松动。
1.2.1.5不得打开防护罩开动机床。
1.2.2机床启动时的注意事项：
1.2.2.1每天开机前检查电源、气源是否正常，各油标指示是否正确。
1.2.2.2加工前，必须用手动或程序指令使刀塔回到参考点。
1.2.2.3熟悉机床的紧急停车方法及机床的操作顺序。
1.2.2.4刀具、工件安装好后，应再作一次检查，确认无任何干涉，调用正确的程序，并检查刀位号是否正确，保证刀具已校正好，达到使用要求。
1.2.3调整程序时的注意事项：
1.2.3.1采用正确的刀具，避免使用钝化的刀具。
1.2.3.2不能承担超出机床加工能力的作业。
1.2.3.3在机床停机时进行刀具调整。
1.2.3.4确认刀具在换刀过程中不要和其它部位发生碰撞。
1.2.3.5确认工件的卡具或压板是否有足够的强度。
1.2.3.6工作台面上不得放工具、量具、刀具等其它物品。
1.2.3.7程序调整好后，要再次进行检查，经空运转或模拟显示确认无误后，方可进行加工。
1.2.3.8控制系统电源接通后，只允许一人操作控制面板,他人不得接控制面板。严禁交叉作业。
1.2.4机床运转中的注意事项：
1.2.4.1机床启动后，在机床自动连续运转过程中必须监视其运转状态。
1.2.4.2确认冷却液输出通畅，流量充足。
1.2.4.3机床运转时，不得调整刀具和测量工件尺寸。
1.2.4.4遇到异常情况，应保持现场，及时通知维修人员，进行故障排除。特别紧急情况下应迅速切断电源。
1.2.5作业完毕时的注意事项：
1.2.5.1关闭电源。
1.2.5.2清扫机床，并添加润滑油，当机床长时间不用，应涂敷防锈油。
1.2.5.3填写工作记录表
2、设备保养与维护
工作人员对设备按各机床点检检查要点进行检查，填写检查记录情况。日检由操作人员负责，并在工作记录表中记录异常情况，表中“冷却液”一栏,视加工情况,不定期检查。季检及半年检由维修人员负责并填写相关记录,维修人员应随时按日检要点进行巡检，对发现问题及时排除。
2.1数控车床的点检、检查要点：
2.1.1日常点检要点：
2.1.1.1接通电源前：
a.电压是否正常。
b.检查机床是否有异常情况。
c.检查冷却液、液压油、润滑油的油量是否充足。
d.检查工具、测具等是否已准备好。
e.切削槽内的切屑是否已处理干净。
2.1.1.2接通电源后：
a.检查操作盘上的各指标灯是否正常，各按钮、开关是否处于正确位置。
b.CRT显示屏上是否有任何报警显示。若有问题应及时处理。
c.液压装置的压力表是否指示在所要求的范围内。
d.各控制箱的冷却风扇是否正常运转。
e.刀具是否正确夹紧在刀夹上，刀夹与回转刀台是否可靠夹紧，刀具是否有损伤。
2.1.1.3机床运转中：
a.运转中，主轴滑板处是否有异常噪音。
b.有无与平常运转不同的异常现象。如：声音、温度、裂纹、气味等。
遇到异常情况，应保持现场，及时通知维修人员，进行故障排除,特别紧急情况下应迅速切断电源。点检完毕后，由操作员填写工作记录表。
2.1.2季检查要点：
2.1.2.1检查主轴的运转情况。主轴以最高转速一半左右的转速旋转30分钟。用手触摸壳体部分，若感觉温和即为正常。以此了解主轴轴承的工作情况。
2.1.2.2检查X、Z轴的滚珠丝杆，若有污垢，应清理干净。
2.1.2.3检查X、Z轴超程限位开关，各急停开关是否动作正常。可用手按压行程开关的滑动轮，若CRT上有超程报警显示，说明限位开关正常。并将各接近开关擦拭干净。
2.1.2.4检查刀台的回转头、传动系统的润滑状态是否良好，痕等。注油孔应注油润滑。
2.1.2.5检查刀塔装刀孔内是否积存切屑，杂物，若有应清理干净。
2.1.2.6检查尾座状况，看是否有裂纹、毛刺，若有问题，予以修整。
2.1.2.7检查冷却液槽内是否积存切屑，若切屑堆积较多，应予以清理。
2.1.2.8检查液压装置：
a.检查压力表的动作状态，通过调整液压泵的压力看压力表的指针是 否上下变化灵活。
b.检查液压管路是否有损坏，各管接头是否有松动或漏油现象。
2.1.2.9检查润滑油装置：
a.检查润滑泵的排油量是否合乎要求。
b.检查润滑油管路是否损坏，管接头是否松动、有漏油现象。
2.1.2.10季检完毕后，由维修人员填写CTX600季检表。
2.1.3半年检查要点：
维修人员参照CTX600半年检表组织机床检查。
2.2加工中心点检、检查要点：
2.2.1日常点检要点：
2.2.1.1从工作台、基座等处清除污物和灰尘，擦去机床表面上的机油、冷却液和切屑。
2.2.1.2清除没有罩盖的滑动表面上的一切东西。
2.2.1.3清理风箱式护罩。
2.2.1.4注意电控系统有无异常,显示屏上有无报警信号.
2.2.1.5清理检查所有限位开关、接近开关及其周围表面。
2.2.1.6检查各润滑油,液压油箱的油面，使其保持在合理的油面上。
2.2.1.7确认各刀具在其应有的位置上更换。
2.2.1.8确保空气滤杯的水完全排出。
2.2.1.9检查液压泵的压力在指定范围内。
2.2.1.10检查机床主液压系统是否漏油，若有问题应及时通知维修人员予以修理。
2.2.1.11检查冷却液软管及液面，清理管内及冷却槽内的切屑等脏物。
2.2.1.12确保操作面板上所有指示灯为正常显示。
2.2.1.13检查各坐标轴是否处在原点上。
2.2.1.14检查主轴端面、刀夹及其它配件是否有毛刺、裂纹或损坏现象，并将主轴周围清理干净。
遇到异常情况，应保持现场，必须及时通知维修人员，进行故障排除,特别紧急情况下应迅速切断电源。点检完毕后，由操作员填写工作记录表。
2.2.2季检查要点：
2.2.2.1清理电器控制箱内部，使其保持干净。
2.2.2.2用煤油清洗空气滤网，必要时予以更换。不要用稀释剂或其它同类东西清洗滤网。
2.2.2.3检查液压装置、管路及接头，确保无松动、无磨损。
2.2.2.4清理导轨滑动面上的刮垢板。
2.2.2.5检查各电磁阀、行程开关、接近开关，确保它们能正常工作。
2.2.2.6检查液压箱内的油滤，必要时予以清洗。
2.2.2.7检查各电缆及接线端子是否接触良好。
2.2.2.8确保各联锁装置、时间继电器、继电器能正确工作，必要时予以修理或更换。
2.2.2.9确保数控装置能正确工作。
2.2.2.10季检完毕后，由维修人员填写SPN63季检表。
2.2.3半年检查要点：
维修人员检查参照SPN63半年检表组织机床检查。
3、压缩机系统使用维护
参照《压缩机定期保养表》及使用说明书，其保养主要由维修人负责，出现故障应在排除后填写故障记录单。
4、设备的使用范围：只负责工件粗加工以后的工序加工。
5、设备事故报告：
机床CRT显示屏有故障提示，应立即通知维修人员，提供操作情况,以便及时进行排除故障,填写故障记录单并存档；机床发生机械故障应立即关闭机床，保持现场，通知维修人员，提供现场情况和现象,填写机床故障记录单并存档。设备事故按《设备事故统计及处理制度》执行。
下面有借款报销管理制度范本，您可以参考一下：
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(3)您必须在收到新卡时立即签字，并将旧卡剪碎，以免遭冒用。
(4)您必须妥善保管您的信用卡，一旦遗失必须立刻挂失。
(5)不论信用卡或签帐卡，您都必须维持良好的信用记录。
(6)预借现金方便是方便，但代价很高。
(7)使用循环信用可以帮助您理财，但须注意：循环信用是一种信用贷款，让您不必在缴款期限内，将所有消费金额一次还清，只要在每个缴款期限前先缴一部分的金额，但是循环信用必须另外再付利息。
(8)防止信用卡的欺诈行为。
(9)换新地址或联络电话时，要立即通知发卡行。
(10)在特约商店刷卡消费，您无须多付手续费。
(11)如果您因为没有付款，而被催收单位催缴，您有责任立即偿清欠款，严重时将负担法律责任。
④ 贷款公司上班管理制度
贷款提供给银行的地址准确，就能方便银行与其的联系，每月能按时收到银行寄出的还款通知单。
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1、需要提供的申请材料：
2、经办行对借款人提交的申请材料进行初审，对借款人进行资信调查和客户评价;
3、对通过初审和资信调查，符合贷款条件的贷款申请进行审批;
4、通过审批的，通知借款人办理合同签订、放款、抵押或质押等相关手续;未通过审批的，须向借款人进行说明;
5、借款合同生效后方，经办银行发放贷款。
在满足以上条件后，将申请资料提交银行即可，由银行审核决定是否放款。