贷款公司用个人帐号多次转帐是违规吗

『壹』 公司财务账户使用私人账户是否合法

公司财务账户使用私人账户是不合法的。

《人民币银行结算账户管理办法》

第三十九条 银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。

第六十五条 存款人使用银行结算账户，不得有下列行为：

1、违反本办法规定将单位款项转入个人银行结算账户。

2、违反本办法规定支取现金。

3、利用开立银行结算账户逃废银行债务。

4、出租、出借银行结算账户。

5、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。

6、法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行。

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“公转私”对企业和个人的主要风险是非法经营罪犯罪风险。

最高人民法院、最高人民检察院《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》第二条规定，违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”：

1. 非法经营数额在五百万元以上的；

2．违法所得数额在十万元以上的。

3．非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”：

（1）曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究的；

（2）二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚的；

（3）拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴的；

（4）造成其他严重后果的。

对公账户向私人账户转账，如果没有合法依据，数额有比较大，则有构成非法经营罪的风险。

『贰』 一个企业的对公账户频繁向个人账户转移资金，违规吗

违法。

《关于印发《信用卡业务管理办法》的通知》对其有相应的规定：

第三十五条单位卡帐户的资金一律从其基本存款帐户转帐存入，不得交存现金，不得将其他存款帐户和销货收入的款项存入单位卡帐户。

个人卡帐户的资金只限于其持有的现金存入或以其工资性款项及属于个人的其他合法收入转帐存入。严禁将单位的款项转帐存入个人卡帐户。

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《关于印发《信用卡业务管理办法》的通知》相关法条：

第四十五条 为保证开户单位的现金收入及时送存银行，开户银行必须按照规定做好现金收款工作，不得随意缩短收款时间。大中城市和商业比较集中的地区，应当建立非营业时间收款制度。

对个体工商户、农村承包经营户发放的贷款，应当以转账方式支付。对确需在集市使用现金购买物资的，经开户银行审核后，可以在贷款金额内支付现金。

第四十六条 发卡银行应当公开、明确告知申请人需提交的申请材料和基本要求，申请材料必须由申请人本人亲自签名，不得在客户不知情或违背客户意愿的情况下发卡。

『叁』 个人消费贷款使用的时候有哪些限制，可以转账给个人吗

可以的，放款成功后资金是转到你的银行的，自己有权决定如何使用这笔资金。

『肆』 个人账户收款多少会被监控

按照大额支付的相关规定，个人转账单天内单笔或累计金额超过五万块，这名用户将会进入被监控状态。负责监控的相关机构，有银行、第三方支付机构，如微信、支付宝、云闪付等。


监控机构会利用系统来判断目前交易是否属于可疑交易，监测结果正常就不会影响用户的正常转账，要是监测结果是可疑的，则会上报给相关的监管部门。

拓展资料：

个人银行帐号
是个人开户所在银行活期储蓄时申请的银行卡业务。包括银行借记卡和信用卡。每张卡上都有相应的卡号，此号即为银行账号。在开户名下通常有一本存折及一张卡。
个人银行账号，即为银行卡卡号或存折账号。
个人银行账号具有实名认证功能，在网络虚拟银行开户（例如支付宝）的时候，姓名和密码必须一致，否则银行不予承认。
个人银行业务主要包括以下内容：
存款业务
个人存款业务包括本外币储蓄等各种存款业务和银行发行的金融债券业务。
贷款业务
个人贷款业务是指银行为个人提供的短期和长期借款业务。主要包括权利凭证质押贷款、个人住房贷款、个人耐用消费品贷款、个人住房装修贷款、个人助学贷款、个人汽车消费贷款、个人医疗贷款、个人旅游贷款、个人额度贷款等等。
支付结算
主要指银行依托活期存款帐户，利用结算工具，为个人客户提供除存取款之外的消费、转账、汇款等结算服务，实现客户的货币资金转移和清算。
为满足公众日益增长的金融服务需求，进一步提高银行业金融机构（以下简称银行）支付结算服务效率和服务质量，人民银行要求各银行扩大个人银行结算账户跨行转账功能。个人可以选择任一银行开立银行结算账户，办理支付结算业务。银行不得通过与收、付款单位进行排他性合作，变相为客户指定开户银行。
银行不得拒绝为客户办理跨行代收代付业务，并应创造条件实现社会公众和收付费单位在任一银行开立一个账户就能办理水、电、煤气、电话等公用事业服务费用和工资、养老保险、失业保险、医疗统筹等社会保障金的缴纳和发放。
代收代付
代收代付业务指银行利用自己的营业网点、结算网络等资源，为客户提供各种代理、分销或理财服务，包括：代扣代缴居民日常生活所支付的各种费用、代理企事业单位为其职工发放工资等代收代付业务。
电子银行
电子银行业务指银行利用先进的电子技术手段为客户提供方便、快捷的自助服务，包括网上银行、电话银行、手机银行、电视银行、自助银行、ATM（CDM）、POS等。
随着移动互联网的发展，电子银行业正在向移动金融终端拓展。移动金融在金融服务和生活服务的全面覆盖能力上已超越传统的桌面互联网时代的网上银行服务，比如通过调阅手机电话簿的手机号和姓名即可完成汇款的远程支付功能、通过NFC手机支付进行交易或消费的近场支付功能、通过手机银行进行银行网点预约排队、电影票、机票、餐厅、景点等预订的O2O金融和生活服务、通过NFC、二维码、声波、摇一摇等手段进行支付等信息的近距离交互功能、通过智能手机的LBS位置服务提供周边场所或服务的查询和预约等功能、通过手机银行自动提醒功能提供周期性的金融和生活服务的温馨提示。
投资理财
个人投资理财业务是指银行对特定客户提供的量身订做的、更为合理有效地管理其资产负债和其他金融事务等更深层次金融服务。包括合理安排开支、合理投资、购买保险、购置住宅等不动产及其他私人财务问题。从2003年我国首款银行理财产品面世至今，银行理财市场已经走过了10年的发展历程。来自银监会的数据显示，截至2013二季度末，我国银行理财市场存续规模已达到9.85万亿。

『伍』 公司帐户的钱转入别人的个人帐户用于还公司的借款违法吗

根据您的陈述，从法律意义上讲公司将账户的款项转入个人账户，由个人账户支付给出借人可能涉及一些税收问题，建议可由公司财务进行防控，一般风险不大，对于公司而言，应注意签订书面协议，表明借款由某某相互返还，避免引起借贷争议。

『陆』 公司的对公账户分多天多次给我个人账户汇入一千万元,然后又让我转出去有事吗

1、 你们总经理就有可能在挪用公司资金，将资金倒出去，做有利于他自己的事情，赚了就把钱还上，嘿嘿，赚不了他就还不了钱。那公司就损失惨重。这是严重损害公司利益从而损害股东利益的违法行为。
2、给你个人帐上打钱。是你们经理的如意算盘，钱是你从公司借的，借去办业务的，到时候公司打官司就只有找你还。账面上反映的是你和公司的往来。而往总经理指定的卡上打钱，你应该让总经理给你打个借条，这是你和总经理之间的个人资金往来。钱到你卡上，你就有责任和义务保证公司的钱用于正当的业务，并保证资金的安全。
如果总经理不给你打借条，而是叫收到钱的卡的主人给你打借条，那么，总经理这叫高明！既挪用了企业的资金，又没有它自己的多大直接责任！到时候，造成损失，至多说总经理领导不力，审核不严，追究他的领导责任！而不会判他挪用公款罪！当然，如果同一事件有其他证据证明他挪用了公款另当别论。而你则负有主要的偿还债务的责任！！
3、是扯淡！忽悠人的！意思就是你还是有好处的，要不然你怎么会甘愿受他安排呢。

『柒』 个人银行账户进账多少就会被查

个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转；法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付，这些都是会被银行查的。
拓展资料:
1、 银行卡冻结多久解冻
①密码输错三次导致银行卡冻结的，需要去银行重置解冻。
②法院对银行账户冻结一般情况下六个月会自动解冻，如果六个月到期，申请继续查封且法院准予的，可以延期。
2、 银行冻结账户的原因是什么
银行的账户会被冻结的原因：当可透支的银行卡超出透支份额，银行会立刻冷冻银行卡。当信用卡（贷记卡）出现过异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等，银行卡会被银行冻结。银行卡到期没有重新办理新卡的，到期后银行会冻结过期银行卡，等等。
3、 银行存款账户分为几类
银行账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。基本账户必须开立。
4、 银行贷款20万需要什么条件
①年龄达标，比如银行若是规定年龄在18周岁（含）以上、65周岁（含）以下才能申请贷款的话，那18周岁以下和65周岁以上的人就没法去办理。
②是具有完全民事行为能力的自然人。
③在贷款银行所在地有常住户口或固定住所。
④有合法稳定的经济收入来源，具备按时偿还贷款本息的能力。
⑤个人信用良好，征信报告上没有不良信用记录。
⑥有合格的抵押物或有资信良好的第三方做担保。
5、 个人银行卡账户名是什么
个人银行卡账户名是用户自己的姓名，企业银行卡账户名是企业的名称。银行卡账户名是指银行卡开户时所用的身份证上面的名字，比如用户用自己身份证开立了账户，那么开户名就是用户的名字。用户可以通过拨打银行客服电话、到银行柜台和短信的方式查询个人开户行信息。

『捌』 客户有一笔贷款，要转到我公司对公账户上，再让我公司用私人账户转到他私人账户，有什么风险

银行对客户发放贷款必须遵循银监会的“三个办法一个指引”的管理要求（对于这个名词解释请网络），具体说就是贷款资金不可以直接打到借款人，发放贷款通过银行受托支付达到交易对手账户，由于借款人缺少资金，但没有实质交易，就通过这种方法将资金打到商定好的账户，然后再让资金在“体外”循环一圈再回到借款人账户，为什么要这么麻烦？是为了逃避监管，因为在同一银行内很容易检测资金流向，如果在不同银行流动就无法监测资金流向。对于你方企业没有什么担心的，。

『玖』 公司网银转账给个人合法吗

可以正常接收招行或他行对公账户转入的资金。转账结算的方式很多，主要可分为同城结算和异地结算两大类。

同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城托收承付结算、托收无承付结算和限额支票结算等；异地结算包括异地托收承付结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算和限额结算等。

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为有效遏制买卖账户和假冒开户的行为，全面推进账户实名制管理，自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。此举旨在保护资金安全。

同时，为降低居民转账成本，关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》明确，银行对本银行行内异地存取现、转账等业务，收取异地手续费的，应当自本通知发布之日起三个月内实现免费。