铺底流动资金贷款资料

① 铺底流动资金是什么

铺底流动资金，是指生产性建设工程项目为保证生产和经营正常进行，按规定应列入建设工程项目总投资的铺底流动资金，一般按流动资金的30%计算。
例如，为保证新建地方铁路项目投产初期正常运营所需流动资金有可靠来源，根据原国家计委的规定，计列本项费用。主要用于购买原材料、燃料、动力，支付职工工资和其他有关费用。

② 如何理解铺底流动资金

铺底流动资金是项目投产初期所需，为保证项目建成后进行试运转所必需的流动资金，一般按项目建成后所需全部流动资金的30%计算。
铺底流动资金是：短期日常营运现金，人工、购货、水、电、电话、饍食等开支。生产性建设项目总投资包括固定资产投资和包含铺底流动资金在内的流动资产投资两部分。根据国有商业银行的规定，新上项目或更新改造项目项目主必须拥有30%的自有流动资金，其余部分主可申请贷款。另外，流动资金根据生产负荷投入，长期占用，全年计息
例如，为保证新建地方铁路项目投产初期正常运营所需流动资金有可靠来源，根据原国家计委的规定，计列本项费用。主要用于购买原材料、燃料、动力，支付职工工资和其他有关费用。
本项费用按下列指标计列：
新建Ⅰ级地方铁路6万元／正线公里；
新建Ⅱ级地方铁路4.5万元／正线公里。
既有线改扩建、增建二线以及电气化改造工程不计列铺底流动资金。

③ 铺底流动资金的定义

铺底流动资金是项目投产初期所需，为保证项目建成后进行试运转所必需的流动资金，一般按项目建成后所需全部流动资金的30%计算。
铺底流动资金是：短期日常营运现金，人工、购货、水、电、电话、膳食等开支。生产性建设项目总投资包括固定资产投资和包含铺底流动资金在内的流动资产投资两部分。根据国有商业银行的规定，新上项目或更新改造项目主必须拥有30%的自有流动资金，其余部分资金可申请贷款。另外，流动资金根据生产负荷投入，长期占用，全年计息
本项费用按下列指标计列：
新建Ⅰ级地方铁路6万元/正线公里；
新建Ⅱ级地方铁路4.5万元/正线公里。
既有线改扩建、增建二线以及电气化改造工程不计列铺底流动资金。

④ 建安企业铺底流动资金贷款有哪些

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⑤ 铺底流动资金到底是什么

铺底流动资金是：

一、项目投产初期所需，为保证项目建成后进行试运转所必需的流动资金。

二、一般按项目建成后所需全部流动资金的30%计算。

三、试生产也可以在建设期间进行，需要一部分流动资金运营。

⑥ 铺底流动资金是干什么用的

铺底流动资金，是指生产性建设工程项目为保证生产和经营正常进行，按规定应列入建设工程项目总投资的铺底流动资金，一般按流动资金的30%计算。

铺底流动资金是：短期日常营运现金，人工、购货、水、电、电话、膳食等开支。生产性建设项目总投资包括固定资产投资和包含铺底流动资金在内的流动资产投资两部分。

根据国有商业银行的规定，新上项目或更新改造项目主必须拥有30%的自有流动资金，其余部分资金可申请贷款。另外，流动资金根据生产负荷投入，长期占用，全年计息。

(6)铺底流动资金贷款资料扩展阅读：

2002年，中国国际工程咨询公司在出版《投资项目可行性研究指南》时，已经回避铺底流动资金这个概念了。到了2006年，国家发改委、建设部联合颁布《建设项目经济评价与方法参数（三）》的时候，已经不再提铺底流动资金这个概念了。目前，可能只有一些大中型国有企业中，有时候仍然采用这个概念。

区别

流动资金是项目投产后，为进行正常生产运营，用于购买原材料、燃料、支付工资及其他经营费用等所需的周转资金。

铺底流动资金是项目建成后，在试运转阶段用于购买原材料、燃料、支付工资及其他经营费用等所需的周转资金。

铺底流动资金=流动资金×30%

如果是计算项目的全费用周期的费用，考虑的是流动资金。如果是项目试运行阶段是铺底流动资金。

对于生产性建设工程投资指考虑到正常投产运营前的投资，所以用铺底流动资金。

参考资料：网络-铺底流动资金

⑦ 项目总投资包括全部流动资金，为什么不能把铺底流动资金合计进去

因为伴随固定资产投资而发生的流动资金是工程投资项目前期工作中总投资估算的重要组成部分。

1、任何一项工程项目要想在建设完工后顺利投入生产，都必须具有足够项目正常运行所必需的流动资金。然而正因为流动资金是在生产期投入，在建设期就往往被忽视或者为了控制总投资规模而被调整。

2、项目总投资是指拟建项目全部建成、投入营运所需的费用总和。项目投入总资金由建设投资、建设期利息和铺底流动资金三部分组成。

3、因此总投资估算包括流动资金。

(7)铺底流动资金贷款资料扩展阅读

流动资金估算方法

1、扩大指标估算法

扩大指标估算法是一种简化的流动资金估算方法，一般可参照同类企业流动资金占销售收入、经营成本的比例，或者单位产量占用流动资金的数额估算。虽然扩大指标估算法简便易行，但准确度不高，一般适用于项目建议书阶段的流动资金估算。

2、分项详细估算法

对流动流动构成的各项流动资产和流动负债分别进行估算。在可行性研究中，为简化起见，仅对存货、现金、应收账款和应付账款4项内容进行估算，计算公式为：

流动资金=流动资产—流动负债

流动资产=应收账款+存货+现金

流动负债=应付账款

流动资金本年增加额=本年流动资金—上年流动资金

流动资金估算的具体步骤，首先计算存货、现金、应收账款和应付账款的年周转次数，然后再分项估算占用资金额。

3、周转次数计算

周转次数计算公式为：周转次数=360/最低周转天数

存货、现金、应收账款和应付账款的最低周转天数，参照类似企业的平均周转天数并结合项目特点确定，或按部门(行业)规定计算。

⑧ 流动资金可以全部贷款吗

你是做项目贷款业务是吧？这个问题待我娓娓道来：
当今我国商业银行固定资产贷款遵循的基础性制度文件主要有银监会的固定资产贷款管理办法、中国国际工程咨询公司的投资项目可行性研究指南、原国家建委的建设项目经济评价方法与参数（第三版），相关的基础性制度文件还有人民银行的贷款通则、银监会的商业银行授信工作尽职指引，行内的主要有授信额度管理办法、固定资产贷款管理办法、固定资产贷款操作规程、项目贷款评估办法、项目贷款评估操作规程。
规定项目贷款流动资金评估范围的制度文件，主要有中国国际工程咨询公司的投资项目可行性研究指南和行内的项目贷款评估办法。中国国际工程咨询公司的投资项目可行性研究指南指出，进行项目可行性研究的时候，要估算项目经营期的全部流动资金，并估算出铺底流动资金（一般是30%）。商业银行行内的项目贷款评估办法就不统一了，有的银行可能遵循中国国际工程咨询公司的投资项目可行性研究指南对项目经营期流动资金的评估范围，有的银行可能仅估算30% 。
但是，基于项目贷款评估的严肃性和审慎原则，无论对项目经营期流动资金的评估范围是100%还是30%，商业银行的风险偏好都是不愿意承担项目经营期的全部流动资金。至于承担多少比例，各家商业银行、各个不同的经济风险时期都会有些差异。比如某些偏于保守的商业银行，在当前经济下行周期内，在项目贷款评估授信阶段，是一分钱项目流动资金也不愿意承担的；风险偏好偏于中性的商业银行，就算在当下，可能也愿意承担不超过项目固定资产投资贷款比例的项目流动资金。
所以，如果是实操，具体的比例，最好先咨询行内相关专家和上级主管部门（比如审批部门、项目评估部门），以免无效劳动、耗时费力。
如果仅仅是课题或者案例分析，建议参考中国国际工程咨询公司的投资项目可行性研究指南即可，即评估项目投资总额的时候，需要评估项目经营期的全部流动资金，同时在相关表格与文档的备注栏列示经评估测算的30%铺底流动资金。

⑨ 什么是铺底流动资金

铺底流动资金是项目投产初期所需，为保证项目建成后进行试运转所必需的流动资金，一般按项目建成后所需全部流动资金的30%计算。
铺底流动资金是：短期日常营运现金，人工、购货、水、电、电话、膳食等开支。生产性建设项目总投资包括固定资产投资和包含铺底流动资金在内的流动资产投资两部分。根据国有商业银行的规定，新上项目或更新改造项目必须拥有30%的自有流动资金，其余部分资金可申请贷款。另外，流动资金根据生产负荷投入，长期占用，全年计息。